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2019年5月1日 · 計算風險 我們在辛勤工作的二十年歲月中，收入可能要用於以下5方面：1.貸款（房貸、車貸、企業貸款、學貸等）；2.對孩子的高等教育；3.轉換職場跑道或者籌備創業；4.保險費、退休基金、緊急準備金；5.生活風格，包括渡假、別墅、第二台車等。
2023年9月1日 · 難道保險不重要嗎？. 為什麼在業務員的不斷勸說下，客戶仍然將保險當作生活中的額外支出？. 事實上，保險雖然不若柴米油鹽等事物能夠直觀地觸碰、接收到，卻實實在在地守護著每個家庭的平穩和幸福，因為保險的本質就是用小錢來完成大保障 ...
2018年5月1日 · 由於客戶正處於責任最重大的階段，很多人生責任需要花大錢，如子女撫養和教育、房貸、車貸等，客戶往往被身上的責任壓得喘不過氣來，錢也不夠花，因此，保險沒有排進行程，或者放在所有財務目標的末尾。
2023年3月1日 · 成功案例1： UBI車險保單是國外相對成功的案例，有別於傳統的車險，UBI車險的計價方式是開多少付多少（PAYD，Pay As You Drive），只有在駕駛期間才收取保費，而根據駕駛紀錄的不同，也會有不同的計算方式（PHYD，Pay How You Drive）。
2020年5月1日 · 試問有誰能夠欠債不還？當一個人不幸逝世，債務並不會因此消失。假設客戶有車有房，但是這些都是透過銀行的房貸、車貸購入，那麼當人經歷必然的「老、病、死」卻沒有償還，銀行仍然會向貸款人追債。
2024年3月1日 · 其實結果無非3種：最好的結果就是未來您的經濟情況良好，繳納保費不成問題，您一直擁有保障；中等的結果就是未來您手頭有點緊，無法及時繳納保費，但聽了我剛剛的條款解讀，您會發現還有60天的寬限期，所以發生被迫斷繳、保單失效的機率比較小；而最 ...
2024年5月1日 · 金錢債：對於一個家庭而言，最主要的「金錢債」是房貸和車貸，且通常表現為月繳形式，如果經濟支柱發生風險，每月貸款無法償還，一段時間後，銀行就會把房、車拿去拍賣來抵欠款。
