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2019年9月1日 · 臺灣強制性的老年經濟安全體系基本上是兩層式的架構，分別是第一層的社會保險與第二層職業退休金；無論是社會保險或職業退休金都按職業別建構；其中有的屬於確定給付制度（Defined Benefits），有的屬於確定提撥制度（Defined Contribution）。. 勞工保險. 首先 ...
2021年6月1日 · 其次，各保險公司的風險計算方法不盡相同，各公司的費率也就不同，這樣有可能會造成保險公司間惡意競價的可能性。 為了防止這樣的情形出現，金管會於是未雨綢繆，要求將風險反映於個人費率，從源頭事先預防這樣的問題出現。
2021年8月1日 · 無人可避的人生關卡：退休與死亡. 談及專業課程與證照的好處，三商美邦人壽1194通訊處邱瓊慧處經理以認證退休規劃師ChRP為例，課程除了能提供系統性的學習，讓業務人員在為客戶做退休規劃時有一套邏輯與步驟，進行條列式的分析外，還能清楚知道自己是否 ...
2020年5月1日 · 以退休金帳戶為例，假設客戶想用股票滾出退休金，她先認同客戶，但也會向客戶點出退休金規劃因風險承擔能力，建議配置保守，假設客戶一個月有2萬元可以投資，她會先規劃70％來做股票與基金，30％用來做儲蓄型商品，再隨著時間慢慢調整比例。
2018年6月1日 · A：在勞退新制，除了雇主必須依法提撥員工薪資至少6％做為退休金之外，勞工也可以自己自願提繳勞工退休金（以下簡稱勞退自提）。 勞工可自行決定提繳1％至最高6％的薪資到個人的退休金專戶，勞退自提的比例每年可彈性調整2次，並且可以隨時選擇參加或停止。
2022年7月1日 · 我不打算在這裡高談退休金的準備方法，因為每個人適合的方案都不同，但唯一舉世皆宜、每個人都必須具備的退休準備觀念，就是「從現在開始」。 不管你需要準備的金額大小，準備的時間愈長，壓力就愈小，成功完成目標的可能性也隨之愈大。
2021年10月1日 · 原則2：以客戶需求為導向，計算退休金 儲備 曾有業務人員在拜訪一位高資產客戶時，拿出總保費高達1,000萬元的退休規劃方案。客戶問她：「為什麼我的退休生活要準備1,000萬元？只是因為你覺得我現在拿得出1,000萬元買保險嗎？」這句話把她 ...
