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2023年10月1日 · 但是具體來說，該學習些什麼？. 林千鳳大致將她認為應該學習的內容分為3大類：. 1.強化能力。. 這類學習內容最常見的就是學習商品知識、金融資訊、銷售做法等與保險直接相關的內容，不過林千鳳強調，有些非直接相關的能力同樣也在業務員應該學習的範疇 ...
2022年9月1日 · 有句俗語說「嘴上無毛，辦事不牢」，其實不只是年長者對年輕人的輕視，即使年輕人也不免會對同樣是年輕人的業務員感到無法信賴──這麼年輕的人，真的已經具備足夠服務於我的專業嗎？ 香港宏利人壽分行經理龍允浩今年25歲，18歲入行便在當年成為國際龍獎IDA得主的他，其實一路上也遇到過許多障礙，但他克服了客戶的質疑，並且成功與他們拉近關係，無論面對年長還是年輕的客戶，都能夠順利成交。 用情感建立關係，用專業穩定關係. 自最初從業開始，龍允浩的客戶便來自各個年齡層，從年輕到年長都有，該如何與這些客戶相處？ 龍允浩表示，先拉近關係經營感情，讓客戶願意支持你、挺你，後續才有專業規劃能力的發揮空間。
2019年10月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，二 一八年拿到金融保險博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版5種語言. 未來財務顧問必備的能力是什麼？ 首先要知道，問題的關鍵在於——未來客戶需求的變化是什麼？ 隨著科技的快速發展與進步，比起三十年前的客戶，現在的客戶知識教育水準更高。 而二十年後產品發展的方向也與現在不同，全球各地的政府機關將會要求保險成為「必須品」，像健康保險等保障型商品，未來將會透過政府的要求，讓每一位民眾都必須要投保；而基本收入保障，同樣也會成為一種必須品。
2021年1月1日 · 南山人壽也致力於串聯服務與產品設計，透過日常運動、健檢等數據提升保戶的健康管理意識，並走入客戶的生活，持續規劃整合醫療照護資源，以延伸客戶服務的進程，在實質意義上成為客戶的健康管理專家，提供不同階段所需的服務。 展望2021年，保險業需關注更多營運上的挑戰及市場發展趨勢。 包括： 第一、疫情發生後，徹底改變民眾的風險意識及生活型態，同時也提升對健康管理的重視及醫療保障需求，民眾渴望獲得更超值的健康保障。 第二、因應監理機關對公平待客的重視，在規劃業務運作與服務流程時，壽險業者更應廣納客戶意見並因應，擬訂配套措施。 第三、IFRS 17會計準則適用準備雖已如火如荼的進行，但新冠肺炎疫情急襲，迫使美國聯準會降息，並連帶衝擊傳統保單銷量，促使保險公司在新契約保費收入上提早面臨低利浪潮的劇烈挑戰。
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2021年6月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2021 年 6 月 1 日. 588. 0. 「我戰勝了所有對手，卻輸給了時代。 」大潤發創始人黃明端曾在2008年大潤發被網路巨獸阿里巴巴集團收購時，黯然地說道。 他明明已做到零售業界翹楚，卻輸給網路世代的習慣。 業務人員的處境何嘗不是如此？ 隨著金融環境的演進，業務人員間的競爭已不僅侷限於保險商品，愈來愈多的業務人員需要更廣泛的金融與財務知識來因應客戶的需求。 前陣子臺股牛市沖天，一路奔向歷史高點，全民陷入狂歡，瘋股票的盛況一如1990年代臺股最狂熱的那個時代。 身為財務顧問，如何幫助客戶達成理財目標？ 財務顧問若能擁有良好的理財知識，能使客戶的損失降到最低，客戶就會成為財務顧問最忠心的粉絲。
2020年10月1日 · 保險顧名思義即是保障的概念，而保障就是一筆確定給付的現金。 一位優秀的保險顧問需要熟知稅務、財務等專業，但若未能把保險真正的功能發揮出來，其實可以說是失職的保險顧問。 保險真正的目的不在於日常的運用或財富的累積，而是在不幸風險發生時能夠放大倍數去照顧一個家庭，銷售的是一份安心、一份安全感，它要成就的並非累積財富或是節稅，而是人生的圓滿。 因此，若保險業務人員無法讓保險回歸基本面，那在後疫情時代，保險業依然會走得很艱辛。 拋開財富和稅，保險成就家庭圓滿才是真諦. 保險業務人員在取得RFC證照後，要跨入另一個境界，成為一名優秀的保險顧問。 一位好的保險顧問首先不是要想能夠幫助客戶做什麼，而是要能夠透過自身的專業知識與能力去發掘客戶的風險，再去思考能夠幫助客戶做什麼。
