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2019年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 我們身為保險業務人員，身為財務顧問，經常接觸高資產客戶。 這些客戶對保險的期許往往不是為了預防意外與傷病花費，因為他們有充足的資產能夠應對，但是他們擁有的財富該如何傳承下去，或者當忽然離世時如何不讓後代造成經濟危機，是保險能夠帶給他們莫大幫助的功能。 要制定高資產客戶的財富傳承規劃，需考量哪一些因素及原則？ 先後順序的步驟又應怎麼安排？ 在討論與規劃財富傳承的過程中，哪一些背景與細節需要深入瞭解？ 如何正確為高資產客戶規劃財富傳承，考驗著財務顧問的能力。 財務比法律與稅務方面更值得重視.
2017年11月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。 哇！ 那麼他們為什麼要買呢？ 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。
2021年9月1日 · - 2021 年 9 月 1 日. 0. 1193. 聽力與耳道內的毛細胞有很大的關聯性，一旦毛細胞受損，聽力也會大受影響。 除了先天與疾病的因素外，後天的老化、意外、職業災害以及個人使用習慣也可能對聽力產生影響。 現今幾乎每個人都有使用耳機的習慣，若是耳朵長期承受高分貝的音量，便極有可能造成不可逆的損害。 根據衛生福利部的統計資料，2019年聽覺機能障礙者的人數為12萬4,485人，近10年增加了9,163人，成長幅度為7.9％；若是以每10萬人口統計觀察，該年度的聽覺機能障礙者則為每10萬人口527人。
2017年9月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2017 年 9 月 1 日. 1223. 二 一五年中國紅家族用四個月的時間，首次成功挑戰IDA百人團隊，二 一六的三月在海外總裁劉安林的協助下，集團公司董事長親自從北京來到香港的會展中心，為中國紅團隊進行授名、授旗的儀式，這一個支持的舉動，在中國人壽所有海內外保險代理人當中，產生巨大的迴響。 二 一六年一鼓作氣第二次拿下IDA百人團隊。
2020年11月1日 · 台灣人壽宏暘通訊處. 業務處經理簡素秋. 簡素秋認為投資型保單最主要的優勢，是對於以下2個族群深具吸引力，如社會新鮮人就會對變額萬能壽險有興趣；希望能存到退休金的客群就會向她詢問變額年金保險。 以變額年金保險為例，這種保單每個月能有穩定的配息，如同穩定的現金流，又能有保證身故給付，非常適合退休。 簡素秋指出，自己特別喜歡向年輕客戶推薦投資型保單，因為年輕人可能收入不高，很難買到適合保額的保障，但他們其實是非常需要高額保障的年齡層。 簡素秋觀察許多年輕人自認不是家庭經濟支柱，所以只願意為自己保醫療、意外險，而不願投保壽險，簡素秋都會詢問他們：「你父母親花這麼多年的心力將你拉拔長大，若有天你突然走了，你認為對你的家庭真的毫無影響嗎？
2020年9月1日 · 一、金融保險知識能力。 保險從業人員因為業務需要，舉凡保險、儲蓄、外匯、基金、經濟、投資、理財、稅法等，都必須涉獵，也自然具備了相關資訊與知識，而這些都是人們一輩子生活中總會與其有所關聯的，無形之中也練就了金融財務的專業與運用能力。 二、人際關係互動能力。 業務工作是跟「人」密切相關的行業，保險業務人員在市場上面對各種不同屬性的客戶，在職場裡與各式各樣的同事相處共事，人際互動學習的重要性不言而喻；待人接物、謙恭有禮、不卑不亢、舉止得體、進退應對、包容體諒，這些形形色色的經驗，皆會成為珍貴的人際互動能力資產。 三、團隊共好能力。 保險業務團隊常見大家對共同目標一起努力，如業績目標、團隊榮譽、競賽表揚等，而在這過程中常透過彼此激勵、分享、學習追求成功。
2020年5月1日 · 1. 保障危機：受新冠肺炎疫情影響，許多業務人員無法順利在市場上接觸客戶，但「危機就是轉機」，客戶正因為疫情逐漸開始正視現有保障，尤其很多客戶對於醫療保障觀念又更增強。 過去業務人員面對新客戶的第一張保單可能都是從儲蓄型商品切入，再慢慢隨著後續行銷提到保障型；現在則是反過來，從保障型商品著手，特別是客戶會留意該險種是否會理賠法定傳染病，這都是業務人員銷售保險的契機。 2. 壽險商機：「不敢花錢，但想要存錢」是客戶在這波疫情之下想的第2件事情，可以看到民生用品影響不大，但是奢侈品的消費卻受到衝擊（如觀光旅遊產業），但是在低利率的環境下，隨著客戶想存錢的需求產生，壽險投保的商機將會愈來愈明顯。 3. 增員契機：現在年輕世代展現出其多樣性，也導致不少剛進入社會的青年普遍開展他們的「斜槓人生」。
