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2024年3月20日 · 本篇市場先生將介紹退休規劃，包含一般人需要知道的退休規劃知識。 本文市場先生會告訴你： 退休規劃是什麼？ 幾歲可以退休？ 退休金存多少才夠？ 計算家庭支出，每年消費支出是多少？ 4%法則 – 評估退休後現金流，所需要的資金. 計算家庭收入，每年累積多少儲蓄？ 退休規劃的投資理財工具有哪些？ 資產配置試算：管理退休投資的風險. 只要是投資，先留意風險，而不是先注意報酬. 退休規劃試算完成後最重要的一步：調整優化. 補充：勞保與勞退，相關的退休金可以領多少？ 退休規劃結論：越早開始越好，且需做資產配置. 退休規劃是什麼？ 退休規劃指的是退休之前在財務上面的規劃準備，目的是可以讓自己在退休、沒有收入的狀態下，依然能有足夠的資產或現金流收入，讓我們能維持理想的生活品質。 退休規劃有三個重點：
2024年1月28日 · 英文書名 Die with zero: getting all you can from your money，意思是過世時也要把錢用完，盡可能讓你從自己的錢得到最大的價值。 作者Bill Perkins是一位很成功的金融交易員，有著相當專業的金融背景，但這本書的內容卻和過去大多談投資理財書籍很不一樣… 本文市場先生會告訴你： 錢沒有不見，而是變成更有價值的呈現. 市場先生的18項重點筆記. 人生最重要的計劃：找到自已最佳花錢的時機點、適當調整花錢與存錢間的平衡點. 錢沒有不見，而是變成更有價值的呈現. 書的開頭講了一個故事： 螞蟻在夏天辛勤的工作、儲存食物，蟋蟀卻都在玩樂。 而冬天來臨時，螞蟻活下來，蟋蟀卻快餓死了。 這寓言故事告訴我們，該工作的時後努力工作，
- 槓鈴策略(Barbell Strategy)是什麼？
- 槓鈴策略(Barbell Strategy)有什麼優缺點？
- 快速重點整理：槓鈴策略(Barbell Strategy)是什麼？
對於大多數投資分析師來說，創建投資組合前必須先確定投資人能夠承受的風險程度， 例如年輕人、退休人員可以承擔的風險是不一樣的， 年輕人可能會把40%放在投機股票、40%放藍籌股(大型績優股)上，只有20%放在債券上； 而退休人員可能會把80%資金放在債券上、20%資金放在藍籌股上， (所謂的藍籌股就是績優股的意思，精挑細選出來、績效長期穩定的優質企業)， 每個人都在追求適當風險下的最佳回報。 但是槓鈴策略(Barbell strategy)的投資方式則認為， 投資人在做資產搭配時，要像槓鈴的兩端一樣，一端保守投資，持有安全的商品； 另一端則要激進投資，持有高槓桿、投機性的商品。 資產配置時應該將兩種極端的商品一起搭配進來，並且忽略中間值， 以債券來說，就是同時持有 短期債券(低風險)+長期債券...
槓鈴策略(Barbell strategy)的優勢是一端是風險極低、提供高確定性報酬，另一端雖然風險高，但風險受到規模的限制， 兩者的風險其實都極為確定(一邊是風險極低或無風險且報酬確定，一邊最多虧掉全部)，因此最終根據兩者比例，就能組合出一個符合理想風險承受程度的結果。 底下將優缺點整理出來：
槓鈴策略(Barbell strategy)是一種投資策略，認為要在風險和報酬間取得平衡，必須用高風險、無風險這兩種資產來配置，才能有效降低損失並盡可能增加獲利。槓鈴策略在資產配置時，會將兩種極端的商品一起搭配進來，並且忽略中間值(忽略風險報酬中等的商品，只使用風險極低和極高的商品)。槓鈴策略可運用在債券、股票，或是股債混合的資產配置上。槓鈴策略最大的優勢在於可以讓投資組合風險得到控制，並依然保有一定程度的報酬潛力。2020年5月28日 · 這篇文章市場先生介紹 信用評等 (Credit Rating)，分為以下幾個部分： 什麼是信用評等 (Credit Rating)？ 債券信用評級如何分類？ 信評公司還能相信嗎？ 信評失準怎麼辦？ 什麼是信用評等 (英文：Credit Rating)？ 有哪些信用評等機構？ 信用評等 (英文:Credit Rating)是指由專業信評機構， 對國家、銀行、券商、基金、債券及上市公司進行信用評級，藉此 評估信用狀況或償債能力 。 評等方式是將受評者的各項信用屬性量化，對照信用評級後， 供投資人或相關機構來判斷這間公司財務是否健全、適合投資， 著名國際的信用評等機構目前有3家： 標準普爾 (Standard & Poor’s)
2022年2月5日 · 艾略特波浪理論（英文：Elliott waves），也常簡稱為 波浪理論 。 波浪理論是由美國會計師兼作家，拉爾夫·納爾遜·艾略特 (Ralph Nelson Elliott)於1938年提出， 艾略特受到 道氏理論 啟發，它認為市場的走勢就像潮汐波浪 (Waves)一樣，一波接著一波，他觀察波浪模式，找到一些重覆發生的結構特性，認為這可以用來預測股票市場的走勢。 波浪理論主要用來判斷趨勢進行的階段，以及趨勢是否反轉。 但因為很難做精確分析，所以也常搭配其他技術分析指標運用，而不是單獨使用。 波浪理論的基礎架構認為： 在 多頭行情 時（牛市），有5波主要上漲波、3波下跌波的循環； 在 空頭行情 時（熊市），有5波主要下跌波，3波上漲波（反彈波）的循環，組成了整體股市循環。 以下會詳細說明。
2023年10月20日 · 前手息是什麼？ 前手息 (英文: Clean Price) 的意思是，買方需要支付「賣方持有期間的利息」給賣方。 申購債券就是你把錢借給發行債券的人，發行人會承諾你在約定的日期還你錢，同時支付你利息。 利息是會在特定日期週期性支付，例如每半年、每季、每月支付一次， 在你持有債券期間是可以再轉售給別人，不需要持有到到期日， 把債券從賣方賣給買方，債券計算價值時， 現值 定價其實假設是賣方持有一整段時間，到下次配息前，配息是由債券新買方領到， 但實際上，這段時間是由買方和賣方各持有一段時間， 所以買方必須支付前手息給賣方，補償賣方這段期間未領息的損失，就叫前手息。 舉個簡單的例子， 有某一個債券，每30天會付一次10元利息，會在30天的最後一天支付利息，
2023年7月18日 · 深入認識能源產業的財務特性. 投資能源業好嗎？ 有什麼風險？ 能源產業的長期走勢表現如何？ 如何選擇能源產業？ 能源標的怎麼挑？ 快速重點整理：什麼是能源產業？ 能源產業是什麼？ 能源產業 (英文：Energy Sector)是指與能源生產或供應相關業務的公司， 是 GICS、ICB全球行業分類標準 中的其中一種分類，能源產業的權重占全美國股市約4.06%。 在美國11大產業板塊中，能源產業占比並不高， 但能源產業是和經濟及原物料十分高度關聯的一個產業，受油價影響巨大，也包括煤炭、天然氣等能源的生產與運輸廠商。 能源產業並不是淨利潤高的企業，但它卻是全球營收最高的產業之一。
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