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2019年4月1日 · 在瞬息萬變，同時充滿高度競爭的壽險環境下，發展新世代壽險團隊的機遇與挑戰有哪些？又該如何掌握與解套？ 南山人壽資深副總經理洪志成 現今存在著對壽險業有著深遠影響的環境因素，如科技的持續創新、高存款率及低利率、不同的族群有著不同的消費型態及消費行為，還有對於法規修訂的 ...
2023年7月1日 · 第1個案例發生在2013年，她的一位親戚因為摔傷，需要更換左側人工髖關節，健保給付的人工髖關節耐用期限僅有10年，而客戶年僅40多歲，無法接受每10年重新開刀一次。 至於自費項目，陶瓷製的人工髖關節要價5萬元，但要是受到外力撞擊，會有破裂的可能，最後家人選擇了金屬製的自費人工髖關節，花費9萬元，好在這位親戚的傷勢相對單純，否則要是再加上其他自費醫療項目，恐怕就要花費超過10萬元。 而另一個案例則發生在不久前，一位剛出社會的年輕客戶在連鎖超市擔任約聘人員，才做不到2星期，就從補貨的梯子上摔下來。 梯子不高，只有50公分，但是客戶摔下來時右膝先著地，造成右膝半月板斷裂，手術所需醫材健保不給付，自費花了11萬元，並且需要坐2個月的輪椅。
2022年12月1日 · 邱紹凱舉例，像是公司之前推出與基因檢測相關的商品，但在講解的過程中卻發現客戶對基因檢測的內容相對陌生，原先可能是預計透過基因檢測來帶出商品內容，而實際上卻要花更多時間在解釋基因檢測上，在經過幾次的實際拜訪經驗後，就可以透過反思
2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2020年6月1日 · 作為一名曾經歷過SARS的業務人員，長期保持績優的林淑貞在今天一到四月的疫情期間，業績相較於去年反倒成長了兩成。. 對於自己沒被「疫情悶經濟」影響，林淑貞表示：「最棒的應對方式，就是不要『把疫情當疫情』」。. 「當時印象確實滿深的。. 」一提到 ...
2019年8月1日 · 邱浚章說明，過去保險公司在業務人員培訓上較無嚴格要求，但現在卻不同了，以新加坡友邦保險為例，友邦配置了一套完善的能力提升計畫，計畫包含許多不同事項，其中較特別的是「團隊規模人數上限」。 新加坡監管局規定，業務人員只能設定3層級，第1層級就是普通的代理人與營銷員，第2層級為營銷經理，第3層級則是營銷總監，且團隊的上限人數不能超過176人。 為何會有這樣的限制？ 原因在當團隊規模過大，部屬的人數過多時，團隊長就無法照顧到每一位夥伴，因此新加坡規定每一位經理其組織只能有15位代理人或營銷員。 然而，要如何在這樣的框架裡，將質量做到最好，便是每一位領導人的課題。 銷售文件需完整披露，符合最新合規要求. 新加坡保險業的合規發展之二，則為銷售文件披露不斷完善。
2019年2月1日 · 她更分享，加入台灣人壽時雖然沒有賣特定的險種，但她銷售時因為瞭解產品的優勢，因此銷售了不少失能險與儲蓄險。 有些客戶沒有買過失能險，因而有機會成交保單；也有客戶保險觀念沒建立好，只希望能夠買個「儲蓄兼保障」的保單，邱琬婷會盡量分享保障的重要性，但也會尊重客戶的需求，不會強迫客戶一定要接受自己的觀念，而是在成交了儲蓄險後，逐步地為客戶的保單「再升級」。 注重細節帶來機會. 邱琬婷的客戶分散在桃園、台中、嘉義和高雄等地方，因此每一次拜訪都是很珍貴的，時間的安排也相當重要。 更關鍵的是，她會讓自己的每一位客戶都有機會為她轉介紹，她笑說：「我無形之中有很多地下業務人員。 ──更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第358期.
