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2023年11月1日 · (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2023年10月1日 · 資訊愈來愈發達的現在，業務員與客戶之間的資訊不對稱早已大幅降低，新光人壽樹昌通訊處區經理張維真認為，若業務員沒有調整出正向樂觀且好學的態度，以及養成高度自律的習慣，終將因追趕不上風險觀念持續提升的客戶而被淘汰。
2020年2月1日 · 一個30出頭的年輕人，生意雖不是做很大，卻是道道地地的白手起家，創業的過程辛苦而紮實，一聊起他的經驗，就充滿樂趣。 他說了一個故事，充分代表了創業家的人生觀。 這個年輕人在一個熱心的親戚安排下，去廟中拜拜，順道求籤。 他雖然不信，但不好拒絕，沒想到，卻求到了一個下下籤，親戚十分尷尬，要他再求一籤。 年輕人也覺得兆頭不好，但他脫口而出一句：「太好了！ 」化解了大家的為難。 大家問他，為何求到下下籤，卻認為是「太好了」，理由何在呢？ 他回答：「我現在事業這麼順利，都還只是下下籤；如果讓我求到好籤，不就代表我的生意還要有十、百倍的發展嗎？ 未來我只要更加小心、努力，前途必然不可限量！ 果真，這些年來，他的生意沒受到任何影響，求籤之事，只是他人生的一個插曲而已。
2023年11月1日 · 7項團隊卓越關鍵，7場7分鐘精華分享. 文 許紹猷 照片 本刊資料. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 11 月 1 日. 484. 0. 將團隊做大、做強、做精是每位團隊長的願景與職責，如何以榮譽為核心經營團隊，並且與夥伴間建立邁向卓越的共識，是團隊長的所思所想，而有系統運作團隊的同時又能使夥伴間關係緊密有向心力，亦是團隊長的渴望。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第415期──
2023年10月1日 · 「欲善其事先利其器」的器。 勢： 泛指氛圍、情勢、趨勢，確實存在但難以掌控，可變動程度最大。 本篇所提到的底層邏輯雖不至於如此富含哲學性質，但仍可類推指為需要經由長時間的理解及領悟才能挖掘出的本質或是定義。 然而繼續拆解「底層邏輯」一詞，可以發現「底層」呼應到的是本質，而「邏輯」則是牽涉到思考的模式以及行為的準繩。 用前述所提邁向績優關鍵要素之一的「人際關係」為例，這僅是一個方向而沒有參照的標準，若要賦予一套可供做參考依據的思考模式，可以借用流傳已久的一句話：「真正的人脈，不是指那些能幫助到你的人，而是指你能幫助到的人。 」來闡述。
2023年10月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 10 月 1 日. 891. 0. 找出績優的關鍵因素，並在行銷活動中具體實踐，不是件容易的事。 中國人壽瑞峰通訊處業務經理吳善國以環環相扣的系統性運作，幫助夥伴降低對抽象概念及邏輯的理解落差，讓夥伴們慢慢在每日工作活動中累積正確思維與習慣。 在這個諸多變化的時代，保險業務員為了能跟上時代，常常會想試著把一些新的概念與想法帶到行銷模式裡面，有時雖有成效，有時仍會面臨效果不持久或是不適用於每位客戶的狀況，因此業務員也必須不斷調整。 吳善國認為業務員想要有好的業績，應該要思考的是如何幫助客戶找到「本心」，即協助客戶挖掘出真實的想法，再以此延伸建立起正確的財務及保障規劃觀念。 建立信任、注重人心交流，解決客戶的不安.
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
