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2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 0. 4904. 為什麼有許多保險業務員不斷與客戶聊天、面談，卻總是難以發現客戶的需求和痛點，與成交隔著咫尺之遙？ 安聯人壽鋒鼎通訊處業務經理施雨倫在面談時透過「數據」勾起客戶的憂患意識，使用「故事」分析實際的規劃作法，理性與感性兼具地為客戶服務，打造客製化的服務方式。 「經營客戶時，我發現客戶很喜歡分享，最討厭別人左右他的人生。 」施雨倫談到面談簡報的經驗時如此說道，她認為銷售時的重點是要多花時間找到客戶真正的需求，因此會藉由報章、雜誌、各大平臺所製作的報告手冊，以及公司提供的調查資料來開啟話題，引起客戶興趣。
2024年4月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 4 月 1 日. 0. 280. 很久以前，銷售行業就出現了「一站式服務」（指一家商店或公司透過齊全的產品和全方位的服務解決客戶所有的需求和問題，讓客戶不必再尋找第二家）的概念，超級市場、百貨公司就是典型的「一站式」經營模式。 新光金保代董事長黃明正認為，這個概念也適用於保險業。 如果客戶在購買某種保險產品的同時，能夠把其它自己需要的產品一次性買齊，客戶就更傾向於選擇能提供這類服務的公司。 業務通路結合產壽險，開創「一畝田2.0」新策略.
2024年3月1日 · 在第二次世界大戰時，紛亂的戰火為全球經濟帶來巨大的損傷，為了重建社會，世界迎來了戰後嬰兒潮，並趁著經濟復甦賺進了大把的金錢。 如今嬰兒潮世代已年屆退休，準備面對資產傳承的各種議題。 桑傑指出，如果嬰兒潮世代沒有做好財富傳承的規劃，他們將會因為稅法的緣故，出現巨大的經濟損失，正也因此，保險業務員眼前出現了巨大的財富傳承市場和銷售契機。 在全球，財富傳承普遍受到2種稅務的影響──遺產稅和贈與稅，「面對稅務的問題，人們有3種選擇，也就是『逃稅（tax evasion）、避稅（tax avoidance）、稅務規劃（tax planning）』。
2024年4月1日 · 你會怎麼告訴夥伴，他們正在從事怎麼樣的職業？ 建構願景、使命和價值觀，從Why走到How. 什麼樣的願景能夠幫助夥伴？ 什麼樣的願景容易淪為曲高和寡？ 林保霖認為，願景應該讓夥伴的個人目標和團隊目標相契合，因為無法給夥伴從業動力的願景，難以與夥伴產生共鳴，因此團隊長在這中間扮演非常重要的樞紐角色，重點在於「使用願景驅動夥伴完成個人目標」。 但有時我們也可以發現，在匆忙的事業生活中，夥伴們有時奔波於市場，專注於銷售之中，有時行為難免離「願景」較遠。 林保霖認為，要讓願景「落地」，深植於夥伴心中，最好的方式是藉由同理心接近夥伴，使其放下戒備和抵抗，再經由溝通、實際案例、故事講解，來分享願景實踐於保險事業的真實故事。
2023年12月1日 · 所謂功能小組，是恆大通訊處中的核心組織，能夠留在小組內的成員，皆是績優、正向且主動參與團隊事務的夥伴。 而在占團隊總人數1/3的小組中，又分成行銷、行政、商品、教育訓練等區塊，每一年重新抽籤更換組別和組長，讓每個夥伴都能學習到不同面向的知識和做法，也能輪流承擔「領飛」的責任。 劉一駿表示：「功能小組的夥伴與我接觸的最多，所以也最瞭解團隊精神『一起』的意義。 」當功能小組的成員學成回到各個分區後，他們就好比銜著「種子」的雁鳥，將共好基因帶回分區，用共好的概念激勵其他夥伴。 此外，劉一駿作為恆大通訊處的大家長，不會永遠留在功能小組中，只要新進的小組成員順利進入軌道後，他就會賦予夥伴權力與責任，隱身幕後，讓責任帶來的壓力刺激夥伴成長。 「經過一輪學習，每個夥伴都將培養出承擔任何職務的能力。
2023年10月1日 · 吳善國表示，保險是市面上眾多金融理財工具之一，是資產配置中的重要一環、財務規劃的基礎，在跟客戶聊天交流的時候可以逐步瞭解客戶既有的風險偏好，進而從需求出發，提供適合客戶的規劃。 環境改變，行銷方式必定跟著改變. 過往簡單易懂的基礎商品往往會被業務員用作與客戶開啟聯繫的敲門磚，然而時代演進，客戶投保可以透過網路等多元投保管道，不必然需要透過保險業務員，自然會擠壓到此類易於理解、用於破冰的行銷模式，如旅平險、車險，或是傳統的電話行銷方式都逐漸被數位平臺取代，因此開發新的行銷模式，或更加深化其他不同的行銷切入角度，亦是必然的趨勢，其中「以客戶為中心」是業務員需要努力的方向。
2023年12月1日 · 所謂的品牌，其實就是那些你所付出過的努力，將年資及成果展現給別人看之後的綜合評價，表現形式可能是名片上的獎項，也可能是長久相處所累積的感情。 接著是「專業」的價值。 保險從業人員的專業有很多種，但總歸來說都是幫客戶解決問題的能力。 你運用保險專業知識幫客戶解決了多少問題？ 在這個過程中，你表現得左支右絀還是莊重嚴謹？ 一位能夠以專業方式幫客戶解決需求的從業人員，當然更受客戶的青睞。 最後是「信任」的價值。 信任通常來自於職業道德與行為舉止，想獲得客戶的信任就勢必要付出熱忱與行動。 你是否言出必行、誠實負責？ 是否能夠好好幫助客戶保守個資與秘密？ 這些都決定你是否能夠得到客戶的信任。 業界常說「有價值才有價格」不只是讓客戶看見保險的價值，更要讓客戶看見從業人員的價值。
