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2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2024年2月1日 · 10. 熱心社會公益. 透過6位終身會員的分享，更印證了「成功沒有奇蹟」， 期使從業人員都能夠向他們看齊，朝「典範」成功者更靠進一步。 更多內容請見以下連結： 榮譽是持續前行的重要推動力. 注重個人品牌打造，源自「先把自己做好」哲學. 非天資聰穎，依靠堅持、努力成就不凡. 因學習擴展眼界，在逆境中看見機遇.
2023年10月1日 · 0. 數位科技、經濟震盪、政策法規、民眾觀念與習慣轉變、人口結構改變…… 環境變數不斷增加，市場波動起伏不定，業務員應接不暇。 然而總有些績優業務員始終保持績優， 可以想見他們掌握了事物變化之下那不變的關鍵根本， 在關鍵根本之上參考環境變數，就能調整出順應時代的因應方法。 看績優業務員如何從不變的關鍵根本產生獨特邏輯，為專業賦予新定義。 從耳熟能詳的從業根本， 發展出獨特的底層邏輯. 寓績優關鍵於系統之中， 減少抽象觀念理解落差. 將客戶當朋友、真心認同保險，是績優業務員的關鍵根本. 與客戶共同成長， 謹守《KASH法則》是關鍵.
2018年6月1日 · 成功團隊 成就首批雙百IDA，香港保誠保險卓越行政總區團隊的成功祕訣 文 盧美靜 照片 本刊照片、受訪者提供 IDA並非一個挑戰，而是一個邁向卓越的機會，成為IDA百人團隊是香港保誠保險卓越行政總區團隊的基本要求，將IDA的主題融合在團隊發展策略上，引導團隊朝著正確清晰的方向前進，讓團隊 ...
2017年12月23日 · 精算師在分析中的角色. 精算師在支援分析上的參與，至少在行銷配銷方面，大致來說是很有限的（見圖二）。 10家公司中有6家，精算師很少或完全沒有涉入，公司或許會使用來自精算團隊的資料，請其協助將分析模式應用在真實世界，用精算內容來檢視及整合結果。 精算師協助產品設計、配銷的分析結果和實際應用等三者間達到平衡，精算師可以分辨出創新方案中涉入的不同的個體。 有些受訪者表示，公司正整合精算師進入其分析團隊，數據科學家和精算師分工合作，數據科學家建立預測模式，而精算師則應用其模式設定死亡率。 是否有精算師可協助行銷及配銷分析的地方？ 精算師的技能及經驗可導致分析努力的成功是什麼？ 成長的空間. 受訪者建議，精算師可擴充其價值到分析層面： ．統計／技巧／模式化.
2020年2月1日 · 過去十餘年來儲蓄險在市場扮演著重要的角色，它協助降低保險業整體負債成本，讓保險公司「暫時」脫離了利差損的威脅，在低利率時代更是市場多餘資金的最主要去路。 但是就如我們先前已經在專欄討論多次，隨之而來的諸多問題，如投資風險、匯率風險等諸多經營方面的壓力，皆等待著我們去解決。 新措施施行帶來的4大考驗挑戰. 從今年七月一日開始，臺灣保險業即將進入一個沒有純粹儲蓄險的時代，這到底會對市場產生什麼樣的影響，我們又該如何去因應，並習慣臺灣全新的一個市場結構？ 或許我們可以從以下4個角度來觀察： 挑戰1：消費者接受度. 從消費者角度來看，很明顯的是消費者的商品選擇變少了，過去消費者可以直接買到與定存類似的保險產品，但現在消費者必須加買一個死亡保險。
2020年10月1日 · 我們常說「知己知彼，百戰百勝」，但多數人著眼於「知彼」，卻輕忽了「知己」，其實知己更重要，我們才得以進步。 尤其面對大環境的挑戰，外在的「彼」對大家都是一樣的，更需要知道的是去認清「己」的不足，是準客戶數量的不足？
