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2023年8月1日 · 2023 年 8 月 1 日. 0. 262. 歷經3年世紀疫情衝擊，世界逐漸恢復秩序。 展望後疫情時代，面對疫情共存、經濟下行，以及持續未止的俄烏戰爭和美中對抗，在嶄新的經濟、環境局勢下，每一個產業別都將迎來新面貌與新挑戰，保險業也不例外。 以法規制度面來看，2026年臺灣保險市場將接軌IFRS 17及ICS 2.0，預計會對保險公司的商品設計與內容等帶來重大改變，也會影響到客戶的消費行為；另一方面，2025年臺灣將迎接超高齡社會，醫療、退休養老、長照等重要風險區塊，都會是客戶的顯性需求。 除此之外，近期相當火熱的AI，可以想見對於未來幾年保險科技的發展也會帶來相當快速的轉變。 保險業務員在多變的市場環境下，該具備什麼樣的從業認知？ 我認為，有2個部分是特別需要聚焦、正視之處。
2021年1月1日 · - 2021 年 1 月 1 日. 1373. 0. 2020年接連面對疫情與商品轉型的影響，為因應逐日逼近的IFRS 17與ICS 2.0，壽險業勢必要調整自身戰略，強化自身體質，接軌國際標準，重回保險本質，才能為民眾帶來更加長遠的保障。 雖然2020年整體業界面臨新契約保費近年來的新低水準，但臺灣保險業在保費總收入、保險密度及保險滲透度一直是國際保險市場的重要指標。 然而2020年因金管會嚴管儲蓄險，整體新契約保費面臨衰退，臺灣去年在上述國際3大指標的表現則有待觀察。 新光人壽總經理黃敏義表示，以保費收入來看，2012～2019年壽險業新契約保費每年約為1兆1,000億～1兆3,700億元，惟去年累計至9月新契約保費僅約7,000億元，預估全年新契約保費將成為近11年來新低水準。
2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2023年6月1日 · 張耀光認為，面對逆境最重要的核心價值觀在於「正向思維，正面心態」，這不只是疫情下扭轉局勢的關鍵，更是面對所有逆境時必須具備的心態。. 正向思維 ，意思是不要因為逆境而輕易放棄，即使面對再多的困難，要告訴自己一定有解決的辦法，逆境不會長 ...
2020年7月1日 · 2020 年 7 月 1 日. 0. 1171. 在華人的觀念之中，儲蓄是一種美德，購買保險時將儲蓄的功能附加其中固然是美事一樁，但保險的價值卻不僅是儲蓄而已。 七月上路的儲蓄險死亡保障門檻法則，其來自主管機關金融監督管理委員會的大力推動。 金管會之所以推動儲蓄險轉型，一方面是希望風險保障金額提高，能促使臺灣保險業的體質健康且能夠永續發展，同時也為了能順利在二 二六年接軌IFRS 17國際會計準則，必須逐步調整保險業經營及商品的結構。 然而呈現到消費者的前端，卻是保費變貴了。 保險從業人員的天職是什麼？ 這是每一位從業人員都要深思的問題。 保險的功能性廣泛，主要可分成協助消費者「資產配置」及「風險規劃保障」2大領域。
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2023年7月1日 · Z世代行為模式3大特徵. 在蘇建榮帶領的直轄二通訊處裡，聚集了許多年齡層的從業夥伴，不僅有銷售經驗豐富的資深夥伴，也不乏成家立業的中生代成員，因此要如何讓Z世代的年輕夥伴融入團隊中，就成為團隊帶領的重要課題。 蘇建榮首先觀察這群夥伴，並指出Z世代夥伴的行為模式可分為3大特徵： 第1點，蘇建榮認為Z世代年輕夥伴具備「重視真實，追求獨特」的特質。 Z世代夥伴成長於無遠弗屆的網路環境，知識和訊息唾手可得，因此如何負責地從消息中汲取真實、有用的資源，自然是網路原生世代最重視的價值和能力。 此外，網路平臺就像一個自由發展、沒有邊界的舞臺，因此Z世代相對願意表現出自己的獨特性，不被特定的環境所拘束。 第2點，Z世代具備創意且勇於表達。
