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搜尋結果

  1. 2024年5月1日 · 人生各階段共通的3種「債」. 客戶購買保險,就是希望風險發生後,保險的補償功能可以代替自己照顧家庭,讓家庭不會因為風險發生而陷入困頓,尤其是家庭經濟支柱,更要預防這種情形的發生。. 需求是什麼?. 從保額的角度思考,需求其實就是需要 ...

  2. 2022年4月1日 · 帝寶每戶的土地持分大約25坪,以土地公告現值143萬元計算,價值3,575萬元,再加上房屋評定價值約1,000萬元,總計只有4,575萬元需要計稅。. 比較一下,如果董事長送的是等值現金2億5,000萬元,只能減去《遺產及贈與稅法》規定當時每人每年的贈與稅 ...

  3. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中,最常見也是最大觀念及認知落差,最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分:第一點是保障資產的收入,第二點是保障資產,其中資產又包含2種,一種是人力資源,一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  4. 2018年11月1日 · 「流動性資產」可以做到以下幾點好處: 1.不需要事先準備好任何頭期款。 2.無需通過繁瑣的貸款申請流程。 3.每月的分期付款也不用支付利息。 相反的,你可以賺取到支付款項的利息(你希望支付利息,還是收取利息呢? 4.這筆資產的未來價值總會增值到你的總繳款的3至4倍,並在批准後保證取得(資本利得是有保證的)。 5.無需向政府繳付每年的土地稅或任何其它相關稅項。 6.一輩子都不需要為這筆資產支付任何修繕維護費用。 7.去世後,在兩~三週內,即刻支付資產現值給直系親屬,不會發生任何流動性問題。 8.去世時,也沒有尋找買家變賣的麻煩。 9.未來任何特定時間點,直系親屬都不需要支付任何增值稅。 10.債權人不能請求用這筆資產來支付其他未清償債務。

  5. 2023年10月1日 · 受到法律規範(存款準備率),銀行必須要保持現金部位,假設存款準備率是8%,當銀行收到1,000元時,他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面,而剩下的920元,都能夠貸款出去。 與銀行不同的是,當保險公司收到保費的時候,並不能夠將它們貸款出去,保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中,而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面,保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金,但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說,銀行會把你的錢拿去給別人使用,但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼,當你瞭解到銀行與保險公司的不同後,你會希望將你的錢存放在哪裡呢?

  6. 2018年7月1日 · 然而,長者的高自有住宅率及都會區高房價因素,若能透過新型態房產貸款「逆向抵押貸款」,將長者所擁有「固定資產」轉換為「流動性資產」,「以房養老」的方式可以改善長者現金不足的問題。. 若還能參考國外模式結合商業年金保險,讓長者不僅 ...

  7. 2022年11月3日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 11 月 3 日. 0. 1303. 「學會做人,才能在高度競爭的市場中脫穎而出。 」香港保誠保險資深營業經理黃子寧認為,業務員擁有關鍵10項特質,再輔以「服務3層次」來保溫客戶關係,便能成功深得高資產客戶的心。 成功經營高資產客戶前,首先我們必須瞭解如何開發高資產族群,黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右,其中大多為購買保費達港幣50萬元(約為新臺幣200萬元)以上的客戶。 初始若要開發高資產族群,她認為業務員可以先積極參與商業會議等相關活動,因為許多中小企業老闆皆會參與這類型活動,這會是業務員前期能夠接觸、拓展高資產人脈的一個方法。