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2022年7月16日 · 一、投資門檻不同:在「投資門檻」上,一般定期定額買基金,每月至少要花3,000~5,000元,才能買到一支基金;而投資型保單則是提供一個基金投資平台,這個平台有時連結的基金檔數多達30~50支,甚至數百檔以上,也就是說,可以用很少的保費,買到 ...
2021年8月17日 · 根據壽險公會統計資料顯示,受惠於近期美、台股指數創新高、金融市場活絡,民眾投資意願增加等因素,光是在2021年1月,投資型保單的保費就較去年同期增加了113.6%。 可以說,這是在儲蓄險陸續停賣後,最熱門的收益型保險商品之一。 然而,財團法人金融消費評議中心指出, 在過往的申訴案件中,爭議最常見的原因是業者未向消費者充分說明商品資訊,特別是投資型商品和衍生性商品。...
- 錯把投資型保單當短線投機標的。雖然投資型保單的保單帳戶價值,跟投資的關聯非常大。但是,個人卻完全不贊同把投資型保單,無條件地與一般投資工具劃上等號。
- 不需要固定現金流,卻仍買「月配型」投資型保單。第二個錯誤是,還沒有退休,或是現在完全不需要固定現金流,卻依舊買「月配型」投資型保單。這個概念大錯特錯的原因有三,其一是:由於這種「定期撥回」是發生在「年金累積」期間。
- 誤以為「類全委」就是一檔基金標的。第三個錯誤是,完全不懂「類全委」是保單,以為它不過就是一檔基金標的而已。說來不誇張,關於這樣的問題,不只是一般民眾不知道,居然連銷售的銀行理專都「不知道」!
- 最適合買「變額萬能壽險」的人,從不動心……第四個錯誤是,年紀明明已經很高了,卻是為了節稅目的而買變額萬能壽險。或是最適合買投資型保單的年輕人卻不買。
- 為什麼你會推薦這張投資型保單給我?它哪一點適合我?個人認為從這個題目,其實可以知道業務員,是為了推銷而推銷,或是真正為保戶需求考量下的良心推薦。
- 這張投資型保單的費用有多少?請保戶一定要注意「所有費用」的收取。不能只看看得見的「保費費用」及「代操費用(類全委保單收的帳戶管理費)」,還要知道所有看的見,與隱藏起來的總費用。
- 這是屬於「資產撥回」的類全委保單嗎?建議保戶一定要問以下幾個相關問題:請問它與「連結月配息基金」的投資型保單有何不同?這張保單的預計撥回率有多少?
- 為什麼只推薦一張保單給我?「你為什麼只有推一張給我,可否推薦至少三張讓我挑,同時請建議我購買的優先順序,並告訴我你推薦這個順序的原因?」保戶可以由這個問題,側面了解銷售業務員的推薦邏輯,以及他是否真的了解你的需求?
2023年10月22日 · 什麼是 ETF?. 不論是 0050 還是 0056,他們都稱為 ETF(Exchanged Traded Fund),這是一種可以在股票市場交易的基金。. ETF投資的標的物是按照事先訂好的選股規則,買進數十家不同的公司股票。. 如果以類別來分,大致上分為追蹤大盤指數的指數型ETF,和特定 ...
2020年7月10日 · 理由一: 減少每次換匯的損失. 如果用非基金的計價貨幣投資的話,基金公司每一次都需要換匯一次(如果拿台幣去投資美元計價的基金為例,每次買跟賣基金,都需要換匯),而每一次換匯都有成本,因此大戶通常匯直接拿外幣投資基金,這樣就不需要每次都付出換匯的成本。 透過基金公司換匯,換成美元的成本大約為0.2%左右,雜幣甚至可能高達3%。...
2020年2月12日 · 決勝2020,基金投資「債」升級. 展望2020年,儘管市場普遍看好,但仍不能忘記風險管理的重要。. 俗話說「富貴險中求」,這句話放在 投資 的領域裡並不完全正確,並非承受高風險必然會獲得高報酬,而是追求高報酬勢必伴隨著高風險,倘若沒有做好 ...