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2022年7月16日 · 一、投資門檻不同：在「投資門檻」上，一般定期定額買基金，每月至少要花3,000～5,000元，才能買到一支基金；而投資型保單則是提供一個基金投資平台，這個平台有時連結的基金檔數多達30～50支，甚至數百檔以上，也就是說，可以用很少的保費，買到 ...
2021年8月17日 · 根據壽險公會統計資料顯示，受惠於近期美、台股指數創新高、金融市場活絡，民眾投資意願增加等因素，光是在2021年1月，投資型保單的保費就較去年同期增加了113.6%。 可以說，這是在儲蓄險陸續停賣後，最熱門的收益型保險商品之一。 然而，財團法人金融消費評議中心指出， 在過往的申訴案件中，爭議最常見的原因是業者未向消費者充分說明商品資訊，特別是投資型商品和衍生性商品。...
- 錯把投資型保單當短線投機標的。雖然投資型保單的保單帳戶價值，跟投資的關聯非常大。但是，個人卻完全不贊同把投資型保單，無條件地與一般投資工具劃上等號。
- 不需要固定現金流，卻仍買「月配型」投資型保單。第二個錯誤是，還沒有退休，或是現在完全不需要固定現金流，卻依舊買「月配型」投資型保單。這個概念大錯特錯的原因有三，其一是：由於這種「定期撥回」是發生在「年金累積」期間。
- 誤以為「類全委」就是一檔基金標的。第三個錯誤是，完全不懂「類全委」是保單，以為它不過就是一檔基金標的而已。說來不誇張，關於這樣的問題，不只是一般民眾不知道，居然連銷售的銀行理專都「不知道」！
- 最適合買「變額萬能壽險」的人，從不動心……第四個錯誤是，年紀明明已經很高了，卻是為了節稅目的而買變額萬能壽險。或是最適合買投資型保單的年輕人卻不買。
- 為什麼你會推薦這張投資型保單給我？它哪一點適合我？個人認為從這個題目，其實可以知道業務員，是為了推銷而推銷，或是真正為保戶需求考量下的良心推薦。
- 這張投資型保單的費用有多少？請保戶一定要注意「所有費用」的收取。不能只看看得見的「保費費用」及「代操費用（類全委保單收的帳戶管理費）」，還要知道所有看的見，與隱藏起來的總費用。
- 這是屬於「資產撥回」的類全委保單嗎？建議保戶一定要問以下幾個相關問題：請問它與「連結月配息基金」的投資型保單有何不同？這張保單的預計撥回率有多少？
- 為什麼只推薦一張保單給我？「你為什麼只有推一張給我，可否推薦至少三張讓我挑，同時請建議我購買的優先順序，並告訴我你推薦這個順序的原因？」保戶可以由這個問題，側面了解銷售業務員的推薦邏輯，以及他是否真的了解你的需求？
2023年10月22日 · 什麼是 ETF？. 不論是 0050 還是 0056，他們都稱為 ETF（Exchanged Traded Fund），這是一種可以在股票市場交易的基金。. ETF投資的標的物是按照事先訂好的選股規則，買進數十家不同的公司股票。. 如果以類別來分，大致上分為追蹤大盤指數的指數型ETF，和特定 ...
2020年7月10日 · 理由一： 減少每次換匯的損失. 如果用非基金的計價貨幣投資的話，基金公司每一次都需要換匯一次（如果拿台幣去投資美元計價的基金為例，每次買跟賣基金，都需要換匯），而每一次換匯都有成本，因此大戶通常匯直接拿外幣投資基金，這樣就不需要每次都付出換匯的成本。 透過基金公司換匯，換成美元的成本大約為0.2%左右，雜幣甚至可能高達3%。...
2020年2月12日 · 決勝2020，基金投資「債」升級. 展望2020年，儘管市場普遍看好，但仍不能忘記風險管理的重要。. 俗話說「富貴險中求」，這句話放在 投資 的領域裡並不完全正確，並非承受高風險必然會獲得高報酬，而是追求高報酬勢必伴隨著高風險，倘若沒有做好 ...
