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2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2023年3月1日 · 在經歷過新冠疫情後，我發現不光是健康方面的意識，客戶的想法及市場環境也受到一些改變，而這些情況與問題將會對財務顧問及客戶在未來一年中產生重大的影響，我總結出以下3點：. 1.客戶開始花他們沒有的錢. 在新冠疫情過後，許多客戶突然意識到，他們 ...
2024年3月1日 · IFRS 17是一個針對保險合約負債設計的財報會計制度，改變了整個計算基礎，把壽險負債面用公允價值來評估，而不僅限於資產面，目的在於提升財報經營資訊的透明度，讓投資人能以普遍並一致的方式，來檢視各家保險公司的財務報表。 現行的會計制度IFRS 4，將保險負債評價為帳載準備金，採鎖定（Locked-in）利率為計算基礎，不隨市場利率波動；保險公司可依照投資策略來決定金融資產配置及會計分類，進而決定資產價值在會計帳上是否要與市場狀態連動，而這樣的會計制度，容易致使公司追求資產收益最大化，導致資產會計與幣別錯配。 在接軌會計制度（IFRS 17）後，保險負債的評價會反映現時利率水準（波動），資產需與保險負債的特性匹配，才能降低損益與淨值的波動。
2022年11月1日 · 我們可以從3大因素層面來探討，第1是國內經濟政策，2年多前疫情迅速蔓延，為了應對疫情可能帶來的經濟損害，如各地區的封鎖、消費驟減等，要讓整體經濟可持續成長、維持金融安定，便透過降息（讓金錢的成本降低），促使許多人透過借貸來做資金上的 ...
2023年2月1日 · 預判未來，掌握趨勢，前行才有信心. 2022年雖然已經過去，但許多不確定因素與影響依然延續至今，如俄烏戰爭、通貨膨脹，甚至是延續多年的中美貿易戰等，無一不是持續影響至今，可以預見，2023年依然會受到這些因素影響。. 在諸多不確定因素的環伺下 ...
2022年3月1日 · 黃俊文以過去數十年深入市場的豐富經驗歸納六大必備基本功，供從業人員參考與學習，分別是行動態度、專業知識、銷售技巧、服務效能、品牌形象、品德格局。 行動態度： 行動，是一切業務績效的源頭。 業務人員縱使再有知識、專業，把商品法規、條款背得滾瓜爛熟，沒有採取任何的銷售行動，一切都是空談。 知識要加上行動才會有力量，而態度，則是行動成敗的關鍵。 「正面積極」是許多從業人員能夠成為績優的必備特質，不管遇到什麼樣的事情、甚或艱困的挑戰，秉持著凡事皆有可能的心態面對。 當一個人抱持正面積極的態度，自然而然就會讓行動產生較佳的效果。 專業知識： 以目前保險資訊的流通速度及民眾的投保率來看，大多數的客戶都知道保險的重要性，也認為應該要買保險，然而卻對商品的選擇顯得有些無所適從或是只知其一不知其二。
2024年6月1日 · 遠雄人壽喬盛通訊處區經理何莉芳認為，時間不夠用的原因可能是出自於「沒有好好的活用零碎時間」，不過業務員在學習如何活用時間前，必須要先專注於每一天所安排的重要事情上面，如果沒有完成好每一天的進度及目標，甚至因為拖延，花費了比預期長的 ...
