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銀行戶口凍結6大常見原因. 戶口有可疑交易或洗黑錢嫌疑. 有時候，銀行會因為客戶戶口內有不尋常交易，而將戶口凍結以進行調查，其中反洗黑錢（AML， Anti-Money Laundering）是銀行必然嚴厲執行的措施。 觸發銀行AML調查的可疑戶口活動通常包括不明來歷資金頻繁地進行戶口、大額交易，以及與其他可疑甚至黑錢戶口有資金往來。 此外，如客戶使用或接收金錢模式與過往有極大分別，例如忽然經常與不同國家的海外戶口有資金往來，亦可引起銀行注意。 另外，香港的銀行並未正式認可加密貨幣交易，再加上 加密貨幣 被不少犯罪份子用作洗黑錢，故相關交易往往被銀行認為是可疑。
根據我們從銀行客戶聽聞的經歷，各銀行曾採取以下處理方法： 直接拒絕申請 ：客戶無法提供完整而清晰的身份證照片時，虛銀大可「揸正嚟做」不接納開戶申請； 凍結戶口 ：有人試過成功開戶後，被銀行要求重新掃描身份證，並指如在限期內無法通過身份驗證，戶口將被凍結； 調低轉賬限額 ：有虛銀客戶在開戶後收到職員來電，指其身份證相片有缺陷，須暫時調低其轉賬限額，直到能補交清晰的身份證相片為止； 要求補交證明文件 ：有客戶因身份證有問題，而被銀行要求提供更多證明文件才接納其開戶申請。 由此可見，若客戶無法提供完整的身份證相片，的確無法保證能成功開戶，亦不能像傳統銀行般，在網上開戶失敗後前往實體分行辦理所需手續。 因此，持有破損身份證者如要體驗完整虛銀服務，最佳解決法還是乖乖地換證。
以下是一些實用的方法和策略： 1) 溝通及判斷形勢. 租客首次拖欠租金時，業主應該友善地溝通，了解拖欠租金的原因，避免關係惡化。
由零開始打造一個自己的品牌不是易事，所以有創業人士就會選擇加盟已有的品牌，以特許經營形式開店，採用一個已成功的產品及經營模式來創業，一定可少走彎路，不過市場上有騙徒就恃着一些創業新手對特許經營不熟悉，設下陷阱騙取投資者金錢。
- 住址證明常見規格及例子
- 民政事務處免費宣誓服務
- 銀行月結單
- 保險 / 強積金收據或結單
- 學校入學確認信件
- 獲取住址證明常見問題
住址證明的用途是在你申請特定服務時，證明你居住在所填報的地址。坊間大多數機構要求地址證明要符合以下規格： 1. 列出與身份證相同的中文或英文姓名 2. 列出完整地址 3. 發出日期為最近3個月 / 6個月（視乎機構要求而定） 4. 須由認受性高的機構（如政府部門、銀行等）發出 不同機構對住址證明規格各有要求，有的必須要求提交正本文件，有的會接納副本，甚至電子版住址證明亦可。住址證明常見的例子包括： 1. 水、電、煤供應商的賬單 2. 固網電話、流動電話、收費電視或互聯網收費單 3. 銀行、財務公司、保險公司或強積金受託人發出之結單或通知書 4. 政府部門或法庭文件，如繳稅通知書、徵收差餉及∕或地租通知書、償還學生貸款通知書等 5. 本地大學或可頒授學位的高等教育院校發出的文件或收費單 6. ...
民政事務處有提供免費宣誓服務，如果你從未曾於任何機構獲得住址證明，就適合以此方法獲得你的第一份地址證明。 全港各區共設有20間民政諮詢中心，供市民前往辦理宣誓手續。宣誓當日，你須帶備身份證明文件，並即場幫寫署方指定的聲明或誓章／確認表格，你亦可帶同其他文件作為附件，然後在監誓員面前讀出聲明詞或誓言字句，就可即日獲得住址證明。 民政處提醒，市民須於指定時段開始前 15 分鐘到達，以辦理填表及在文件蓋印等手續，而民政處可能更改時段而不作另行通知，因此市民最好先致電中心查詢。按此查詢各區民政諮詢中心的地址、電話及辦公時段。
銀行月結單是最常見的住址證明之一，但銀行電子化越來越普及，收到銀行月結單及信件機會漸少。想領取銀行住址證明，你可登入電子銀行戶口下載，如需要領取紙本月結單，則可致電銀行客戶服務熱線，或到分行領取，但銀行通常會向要求額外申請紙本月結單的客戶收取HK$5至HK$50服務費。 此外，香港的虛擬銀行或部分傳統銀行網上開戶流程不會要求客戶提交住址證明，開戶後銀行會在月結單上列明客戶住址。如你未有任何銀行戶口，可用這方式開戶並獲得銀行住址證明。
有購買保險者，一般會收到印有住址的保費收據；你亦可向保險經紀要求索取額外收據或通知書。部分保險公司提供網上賬戶，登入後即可下載收據或通知書。另外，登入強積金網上戶口亦可找到電子版的供款證明或通知書作住址證明。
專上學院發出的取錄通知書、入學確認信件、收費單等一般可作為有效住址證明。如果你正在就讀專上院校課稅，可要求院校重新發出有關文件。 🎁Interactive Brokers：閒置資金享4.83%利息 一個戶口投資美/日/韓股市債券IB賬戶內的閒置現金超過10萬美元時，便自動享有高達4.83%的利息。戶口支援27種貨幣，可在全球34個地區及國家，150個市場進行交易。操作簡易，一個賬戶可買賣股票、期權、期貨、外匯、債券和基金。 🎁Saxo 現金存款優惠 : 賺高達4.5%利息賬戶中的閒置現金將可賺取利息高達4.5%，不設鎖定期兼且沒有利息上限，讓您可以更靈活運用資金。 🎁天星銀行迎新：總值高達HK$633獎賞，存息高達6.88%由即日起至2024年6月30日，新客戶輸入邀請碼【PLANTO...
💡編輯精選：虛擬銀行/數碼銀行懶人包
1. 教學：香港虛擬銀行介紹+迎新優惠〡eDDA教學〡虛銀對中小企幫助〡虛銀作為主要戶口的可行性〡虛銀貸款特色 2. 存款：虛銀存款利率比較〡港元定期/活期存款比較 3. 消費：虛擬銀行扣賬卡比較 4. 虛擬銀行貸款：ZA卡數師〡私人貸款比較〡WeLab Bank私人貸款〡ZA Bank私人貸款〡天星銀行airstar私人貸款〡天星銀行airstar貸款一筆清 5. 評測： livi bank開戶實測〡livi PayLater實測〡花旗Citi Plus開戶實測〡眾安銀行ZA Bank開戶實測〡螞蟻銀行開戶實測〡WeLab Bank開戶實測〡MOX Bank開戶實測〡PAOB開戶實測〡富融銀行Fusion Bank開戶實測〡天星銀行airstar貸款攻略
據報是近日發生的多宗騙案中，騙徒誘騙用戶於Android安裝載有惡意軟件的應用程式，繼而利用手機App內截圖及錄影功能功能，盜取客戶網上銀行戶口的資料及款項。於是，中銀香港、滙豐、恒生、信銀國際等多間銀行，已陸續停用Android手機的屏幕截圖及
你可在ATM卡、銀行網站或手機App，輕易找到聯絡電話 。 ATM機身亦有貼上聯絡電話，但如果涉事ATM與你的戶口來自不同銀行，ATM所屬銀行未必能為你跟進，因此聯絡你擁有戶口的銀行是最為直接。 聯絡銀行後，職員一般會查問涉事ATM所在位置、事發時間、提款金額等事項，儘管你能內心焦急如焚，但亦請保持冷靜，準確回答以便銀行職員盡快為你跟進。 🎁Interactive Brokers：閒置資金享4.83%利息 一個戶口投資美/日/韓股市債券. IB賬戶內的閒置現金超過10萬美元時，便自動享有高達4.83%的利息。 戶口支援27種貨幣，可在全球34個地區及國家，150個市場進行交易。 操作簡易，一個賬戶可買賣股票、期權、期貨、外匯、債券和基金。 了解優惠詳情.
