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  1. 2023年10月1日 · 銀行的資產負債表當中,會有存款和貸款這2項。 受到法律規範(存款準備率),銀行必須要保持現金部位,假設存款準備率是8%,當銀行收到1,000元時,他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面,而剩下的920元,都能夠貸款出去。

  2. 2024年5月1日 · 我的客戶在哪裡?. 要怎麼不斷累積客戶名單?. 只要從事保險事業一段時間,業務員必定會知道「轉介紹」是累積客戶最有效的方式,只要建立好轉介紹循環,就能確保事業穩步前行。. 當磊山保險經紀人御謙特許分行業務總監吳柏增為客戶完成了一個保險規劃 ...

  3. 2018年5月1日 · 民眾購買保險等金融商品,已經習慣用數位工具與公司進行聯繫,凡事透過手機、網路取得自己所需的資訊與服務,與保險公司或銀行間,人與人的互動就變少了。

  4. 2020年6月1日 · 最近大家對銀行端力推的「開放銀行(Open Banking)」應該不陌生,它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。. 我們過去在跟金融機構交易時,資料都被儲存在單一的金融機構中,但若是要一個整合性的服務,就必須逐一去找各家銀行進行對接,非常 ...

  5. 2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群,全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中,可將隱形富豪分為2大類:一類是都市重劃區地主,因與建商合建分屋而持有相當多的不動產;另一類則是未上市上櫃公司的企業主,而此類企業又可分為3種,分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業,以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠,賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相,相同的傳承迫切性. 劉育誠表示,不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」,比如從事境內銷售的企業,持有的資產多是以境內為主,而外銷企業則有更多的資產會在境外,至於臺商更是有實體事業設置在境外,而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產,各類客群所面臨到的狀況截然不同,各自的擔憂也不同。

  6. 2019年12月1日 · 其中,最主要的儲蓄險銷售源頭即為銀行銀行的經營性質與儲蓄險有著高度共融性,因為銀行通路與客戶的屬性,讓銀行幾乎可以在沒有什麼轉換成本下,就可以將客戶資金轉換成儲蓄型保單,但高度發展的結果,卻不免衍生出許多問題。

  7. 2020年9月1日 · 對於投資理財,我們平常被灌輸的觀念是找銀行,無論儲蓄、基金、保險、股票、換匯一手包辦,就像是「銀行一卡通」的概念。. 同為金融業,我們本該慶幸臺灣金融改革,金控集團業務成立後,更能嘉惠普羅大眾,然而,金管會卻看到種種被包裝過度 ...

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