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2019年12月1日 · 2019 年 12 月 1 日. 0. 1770. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始，金管會就針對保險業的體質進行諸多關切，主要是因為過往壽險公司在其商品結構上，長期以銷售儲蓄型保險為主，導致整體資產結構大量仰賴國外投資，所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始，就針對產品調整發布多次政策規定，首要就是針對儲蓄險。
2020年6月1日 · 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。. 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便 ...
2024年2月1日 · 國泰人壽綜合企劃部經理劉宏泰強調，銀髮族在購買金融商品時，應注重於商品能否滿足自身需求，並藉由「需求」、「資金」、「風險」3個面向給出建議。 需求面 ：保險規劃的目的不外乎為做好「身、心、財」的健康與安全，銀髮族在購買金融商品時，應仔細思考購買的目的動機為何？ 是為了補強規劃、保本養老，抑或是資產傳承？ 不同目的，規劃方向都將有所差異。 而針對自身需求的規劃配置，就能透過保險商品構築「照顧身、關懷心、保障財」的防護網。 資金面 ：高齡者通常有較高的資產或有被動資金來源，但可能因退休沒有工作而無穩定薪資來源，應妥善依自身財務能力，安排規劃合適的額度與繳交費用，避免借錢或解約原金融商品來購買新的金融商品。
2021年4月1日 · 3大步驟，制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步，也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例，北投奇岩長青樂活大樓正式啟用，失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元，引起一番熱議。 先不論價格是否合理，陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右，倘若民眾去參觀過，就會對未來有些想像與選擇，像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求，甚至是聘請居家看護等，從需求回推費用，民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。 瞭解自身的需求後，再來便是看現在退休準備狀況為何，這一部分是由2大塊組成，分別為政府及社會保險提供的金額，以及自己當下的存款，在釐清準備狀況後才有辦法訂定明確計畫，開始累積不足的財富。
2018年4月1日 · 此外宏星集團對於獲獎質量也相當要求，二 一七年的銀龍獎目標數量是60人，希望在二 一八年完成500IDA，其中百人為銀龍獎的成就目標。 宏星集團的產能很高，在平均FYC35萬元的香港，宏星集團的IDA會員平均FYC可以達到90萬元，更不用說那些菁英成員，單以產能 ...
2019年3月1日 · 就好比我們在某一家銀行用雙證件開戶並留下印鑑或簽名，日後到其他銀行開戶時就不需要重來，提高了客戶的便利性；同時，對業者也很方便，也不需要再為客戶身分重新進行KYC。 再者，還有投保資料，只要在一家填寫一次，以後就可以免除繁瑣的程序。 雖然，對消費者而言，他們確實獲得了很大的方便，但保險公司要的應該不只如此，例如核保資料保險公司也很想瞭解，可以防範逆選擇與道德風險等。 但有一個很大的麻煩，就是客戶究竟知不知道他們的資料會被拿去使用？ 以及究竟客戶授權到什麼樣的程度？ 以現在《個人資料保護法》的角度來看，客戶必定會有很大的疑慮。
2018年5月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
