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2018年6月22日 · 金融發展局（金發局）發表報告，對「認識你的客戶」（簡稱「KYC」）制度作出建議，提出有關香港數碼身分認證和認識客戶平台的主要建議。. 報告建議分為4個主要大方向，分別是立即檢討現行規管環境，以利便非親身開立帳戶；未來的數碼個人身分 ...
- 銀行開戶困難 與九十年代大不同
- 開戶困難是世界大勢 金融規管令交易更守法
- 導致開戶困難的四個原因
- 3 個實用貼士
最近，我的客戶和朋友都遇到類似困難：有一個內地公司客戶，想把一筆錢從日本調來香港，打算開一個銀行戶口，但銀行要求有關的日本交易合約的證明。 另一家東南亞公司想在香港的銀行開一個戶口，接受一筆商業交易後的收益。但是，由於這公司一向在香港沒有商業活動，也沒有相熟銀行，現在要找一家銀行，非常不容易。他們最後找到一家銀行，但是銀行要他們支持一下，買些投資產品。 真的懷念九十年代，那種自由寬鬆的狀態。不論老幼貧富，誰人走入銀行，就算用十元開戶口，銀行櫃位員仍是笑臉盈盈，哪有最低存款這規定？開立一家海外如 BVI 公司的賬戶，銀行只需要影印一兩份文件留底，戶口便可以立刻開通和取得臨時支票簿。另外，銀行更不另收費，提供水費、電費、煤氣費的繳款服務。
最近的銀行開戶困難是世界大勢，卻有長遠益處：如打擊非法外匯、打擊不法收入、打擊走私漏稅等。富人、非法分子，及當然對過去文件不齊全或紀錄不良的人，會面對前所未見的「寒冬」。 這一場大整肅後，商業社會所有的金錢、財富、資產等處理會變成更有秩序、更透明和更守法。故此，我是支持這個金融規管方針，特別是在貧富嚴重不均的今天。 但另一邊廂的考量是香港作為一個國際金融中心，必須是一個多貨幣的「提存中心」，才可以讓全世界的人來這裏，自由地進行投資交易。
和行內人了解，有四個原因導致開戶困難： 第一，世界各國對「洗黑錢」（包括避稅）的監管愈來愈嚴。因此，針對洗黑錢（包括避稅及逃避外匯管制）的法律也變得嚴苛的。許多刑事法例，規定要證明當事人有犯罪意圖，即是主觀標準（Subjective Test），才可立案入罪。但是，洗黑錢或協助洗黑錢的法律是非常例外的，是客觀標準（Objective Test）：「當事人應該懷疑或知悉有關款項是和任何地方發生的、任何性質的犯罪行為有關，便是犯法」。你看，風險範圍有多闊多深，銀行一不小心，便會「中招」。 有時候，銀行不是在香港「中招」，而是基於香港是没有外滙管制的地方，客戶很容易把錢通過銀行匯去美國或歐洲等世界各地。於是我們的幾家大銀行，紛紛在外地「中招」，還被當地政府檢控。故此，現在銀行見到一個外地人或商業公...
在此，我提供 3 個實用的貼士給遇到開戶有困難的朋友： 1. 現在開戶要求嚴格的，許多是國際銀行或有國際業務的本地銀行，因為他們正面對外國政府的壓力。故此，如閣下根本不需要再把錢匯到外國，而只是本地的提存服務，應該找一些規模較小的本地銀行，開戶會容易許多。 2. 許多交易可以經律師或會計師代辦，事情辦好，專業人士自然會把錢匯到你指定的外國戶口，在很多情況下，當事人根本沒有必要在香港開個銀行戶口。 3. 在一些亞洲國家，他們容許 OB （Offshore Banking，海外銀行存戶）。 雖然手續複雜些，但是他們可以協助你解決目前在香港面對的難題。 我在猜……在香港，會不會賣夾萬的生意愈來愈好？
2018年7月12日 · 證監會將接納證券商採取下列程序，以核實有關用戶身份，包括由客戶透過電子簽署方式，簽定客戶協議，連同客戶身份證明文件副本，將數額不少於1萬元場的首筆存款，以客戶名義透過本地銀行開立的戶口轉賬至券商戶口。 客戶開戶紀錄需可隨時取覽作合規檢查. 日後就客戶交易戶口作出的所有存款及提款，只可以透過指定銀行戶口進行，每名客戶開戶過程需備存適當紀錄，有關紀錄可供隨時取覽，以便進行合規檢查及審計用途。 證監會實施上述措施既可以減輕券商負擔，亦可以降低在網上與客戶建立業務關係時涉及的風險。 此外證監會亦提升券商與海外客戶建立業務關係，需注意當地監管機構的規定。
2024年5月2日 · 需要遵循 VATP（虛擬資產交易者平台）的標準中，不僅要進行 KYC，還要進行 KYT（Know Your Transaction）。 就目前看到博時 Hashkey 比特幣現貨 ETF 與博時 Hashkey 以太幣現貨 ETF 的情況來看，實物認購佔比更大 。
2022年2月28日 · 港聞. 社會新聞. 電話卡實名制｜3.1起登記 舊卡明年2.23前須完成 附7個步驟教學. 撰文：雲嘉晉. 出版： 2022-02-28 12:56 更新：2022-02-28 13:00. 29. 【電話卡實名制/實名制登記教學/太空卡】俗稱「電話卡實名制」的《電訊（登記用戶識別卡）規例》去年9月1日正式生效，落實電話智能卡（SIM卡）實名登記制。 根據規例，電話智能卡用戶須於明日（3月1日）開始，為其電話智能卡實名登記。 至於正使用上台月費服務的用戶，除非「轉台」或開立新的電話號碼，否則無須再作登記。 現行的電話儲值卡用戶則須於2023年2月23日或之前向所屬電訊商完成實名登記，否則會在上述時限後不能繼續使用。
2023年6月27日 · 5步驟教學. 撰文：蔡浩騰. 出版： 2023-06-27 11:47 更新：2023-08-04 02:41. 82. 支付寶支援香港信用卡｜數月前中國與香港正式恢復通關，不少人都「報復式」北上消費遊玩，然而中國內地絕大部份商戶都轉用支付寶或微信支付等電子支付方法，作為港人要順利用到這些工具，就需要有中國內地的銀行戶口。 過去幾個月，港人北上消費需要更多的「手續」（資料圖片） 然而由近日起，中國內地版本的支付寶都正式支援香港信用卡支付，加卡之後就可以直接在 App 內消費、打車、購買各商戶的優惠券等等，更為方便！ 免開銀行戶口、內地支付寶加香港信用卡 5 步教學. 內地版本的支付寶對比香港版本的《Alipay HK》，在中國內地消費時有更多的選擇以及優惠（圖 Google Play）
2023年1月4日 · 心臟科專科盧家業醫生將一一為大家講解。 攝影：蘇煒然. 手術前須抽血檢查及服食藥物 利用球囊撐開血管放入金屬支架. 需要進行「通波仔」的病人多為冠心病患者，因病人的心臟血管硬化，內有粥樣斑塊堵塞了血管，故醫生會透過「通波仔」手術，利用球囊撐開血管，並放入金屬支架，令血液再次暢通運行。 盧醫生解釋：「病人只須進行局部麻醉，清醒地進行手術。 然後我們會運用儀器，將球囊放入心臟血管之中，撐開已堵塞的血管，並放入金屬支架，這就是『通波仔』的過程。 盧醫生續解釋，進行「通波仔」手術之前，醫生會詳細講解手術過程和相關風險，並進行一系列的檢查，以確保病人適合進行手術。
