儲蓄保險計劃3年 相關
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2020年5月1日 · 儲蓄險3益：保險保障、強迫儲蓄與預留稅源. 蘇俊嘉在早期就將儲蓄型商品連結到退休市場，特別是二 八年金融海嘯之後，隨著市場的演進，市場接受度漸漸將投資型保單轉移至增值型商品。 蘇俊嘉表示，增值型保單它本身還是一張壽險保單，會有如年金般的中間提領，是因為受到保單價值金的影響，也是保險公司提供給客戶的彈性。 但他也表示，現在保單的保額提高後，業務人員在做壽險規劃需要更謹慎，避免客戶的理財態度是「有錢就往保險堆。 早期集郵者朗朗上口的一句話是：「郵票有3益，怡情、益智跟儲蓄。
2022年12月1日 · 近3年的新冠疫情加速了數位金融的發展，也改變了消費者行為。 消費者要求金融機構提供「以顧客為中心、隨時隨地、無所不在，個人化的金融服務」。 PwC（資誠聯合會計師事務所）於2018與2021年兩度對6,000名保險客戶做調查發現，顧客對數位化的要求大幅增加。 要求透過手機申請理賠的增加了77%，會因為缺乏友善數位介面而更換保險公司的顧客增加了80%。 同時，歐盟PSD2（支付服務指令修正案）與GDPR（一般資料保護規定）等保護個人數位資訊決策權的立法，加上大數據與AI盛行，迫使金融機構重新思考非金融資料在金融服務的應用（如非金融資料對信用評等的影響，或生活習慣、飲食、與運動對健康與保險理賠風險的影響），引發了開放金融與生態圈的浪潮。
2020年6月1日 · 儲蓄有其功能性，儲蓄險的強迫儲蓄性質亦能協助民眾確實儲蓄，但從過往三十、四十年至今，儲蓄險種已流於競逐利率，相對不重視保障本質，隨著主管機關推動儲蓄險轉型，可趁此時機檢視民眾經年累月所累積形成的理財及保險觀念。. 華人社會向來具有 ...
2020年6月1日 · 2045. 0. 隨著二 二 年七月一日壽險死亡保障門檻法則即將施行，對保險業界及消費者而言，都是一項重大變革，也宣告了儲蓄型壽險將要正式轉型，意即保險公司的行銷模式要改變，消費者的保險觀念也要跟著改變，未來將要走向「保障歸保險、儲蓄歸儲蓄、投資歸投資」之趨勢。 想要有一點保障，同時又有一點僥倖的心態. 儲蓄險＝報酬率更高的銀行定存＋壽險保障？ 從儲蓄險看消費者理財3迷思. 1. 把儲蓄險當定存，錢到用時方知賠. 2. 保險買太長（資金流動低）；投資作太短（未長期累積） 3. 緊急預備金準備不足. －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第374期.
2023年5月1日 · 2023 年 5 月 1 日. 448. 0. 隨著IFRS 17與ICS 2.0即將在2026年與臺灣正式接軌，為了因應會計準則的變化，各家保險公司近年來愈發重視保障型商品的銷售，許多原本較擅長儲蓄型與投資型商品的業務員也因此開始轉型，更加重視保障型商品的銷售。 不過國泰人壽專招立祥通訊處資深行銷總監陳桂芬表示，臺灣民眾對於儲蓄的興趣普遍還是比較高一點，在經營這些準客戶時，應該要循序漸進，先讓他們接受保險，然後再讓他們重視保障。 先買了保險，才走向保障？ 陳桂芬表示，客戶可分為主動和被動2種，被動客戶對保險興趣缺缺，甚至抱持反對態度，需要業務員不斷建立觀念，而當他們對保險認可，並且看到需求所在時，就會主動詢問各種保險的事情，包括購買保險，或者詢問某些情況是否能夠理賠等問題。
2020年5月1日 · - 2020 年 5 月 1 日. 0. 1557. 儘管主管機關調整壽險死亡保障門檻，淡化保險的儲蓄功能，但社會大眾對於儲蓄型商品的需求和消費行為一直都在，也是不爭的事實，因此在行銷上對於客戶儲蓄資金該如何應用，背後的真實需求需要保險業務人員挖掘並規劃。 人壽保險＝時間＋金錢＋合約. 掌握5大概念需求，讓客戶需求促進成交. ： 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第373期.
2020年6月1日 · - 2020 年 6 月 1 日. 1487. 0. 從過去到現在，大眾早已養成儲蓄、不浪費的習慣， 錢也偏好用在看得到、摸得著的地方， 同時也影響了對保險的觀念。 因為偏好而產生了「儲蓄險」這個平易近人、一目瞭然的商品； 因為偏好而有了「保本」、「還本」的商品特性； 也因為偏好，「保障」這個待風險發生才得以彰顯，平時卻是看不到、摸不著的價值往往被人們忽略。 隨著儲蓄險的轉型，為臺灣保險業帶來了新氣象： 保險商品的設計將更重視保障本質；業務人員將更注重消費者的需求； 而民眾的保險觀念也將得以更正確、更全面。 從儲蓄險轉型看民眾保險觀念. 從儲蓄險銷售，看消費者理財3迷思.
