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2022年11月3日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 11 月 3 日. 0. 1325. 「學會做人，才能在高度競爭的市場中脫穎而出。 」香港保誠保險資深營業經理黃子寧認為，業務員擁有關鍵10項特質，再輔以「服務3層次」來保溫客戶關係，便能成功深得高資產客戶的心。 成功經營高資產客戶前，首先我們必須瞭解如何開發高資產族群，黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右，其中大多為購買保費達港幣50萬元（約為新臺幣200萬元）以上的客戶。 初始若要開發高資產族群，她認為業務員可以先積極參與商業會議等相關活動，因為許多中小企業老闆皆會參與這類型活動，這會是業務員前期能夠接觸、拓展高資產人脈的一個方法。
2024年3月1日 · IFRS 17是一個針對保險合約負債設計的財報會計制度，改變了整個計算基礎，把壽險負債面用公允價值來評估，而不僅限於資產面，目的在於提升財報經營資訊的透明度，讓投資人能以普遍並一致的方式，來檢視各家保險公司的財務報表。 現行的會計制度IFRS 4，將保險負債評價為帳載準備金，採鎖定（Locked-in）利率為計算基礎，不隨市場利率波動；保險公司可依照投資策略來決定金融資產配置及會計分類，進而決定資產價值在會計帳上是否要與市場狀態連動，而這樣的會計制度，容易致使公司追求資產收益最大化，導致資產會計與幣別錯配。 在接軌會計制度（IFRS 17）後，保險負債的評價會反映現時利率水準（波動），資產需與保險負債的特性匹配，才能降低損益與淨值的波動。
2020年4月1日 · 許多經濟學家及神經科學家對人的思考方式有著一致的描述，認為人的思考方式可分成2種：一種稱為自動系統（Automatic System，系統一），屬於直覺性的、不假思索的；另一種則稱為省思系統（Reflective System，系統二），屬於思考的、理性的。 2種系統會因應不同情境而各自發揮不同的功能，通常需要短時間或即時做出反應的，甚至處在無意識狀態（無深度思考時），大腦會使用系統一；另一方面需要規劃、計算、歸納重點等，就會使用到系統二。 因此當人們的選擇經過良好的設計，就會產生推力，設計得愈好，就代表受眾在保有選擇自主下，推助與提醒的效果發揮得愈大，透過溫和的指引，將事情推向好的發展。
2020年4月1日 · 改變有3個必要條件：第一，要瞭解「現況的邏輯」，也就是為什麼現在對方會這樣選？ 背後的道理是什麼？ 第二，要找到「突破點」，知道如何微調現況讓局面變得更好；第三，必須「說服」對方改變。 人們無法一直都能夠做出明智的抉擇，所以需要運用「推力」，在不傷害自由意志的前提下，引導人們往明智、符合長遠利益的方向做選擇。 設計與設定推力是一門學問，設計者對被設計者要有一定程度的瞭解，其中牽涉到對人類心理、行為的理解，也牽涉到是否真的知道什麼是長遠利益。 而對於「推力」，到底該如何理解？ 研究實驗經濟學及神經經濟學的專家──國立臺灣大學經濟系教授王道一對此提供了他的論述。 經濟學即是在探討制度和「對制度的反應」，不管這個反應是個人、群體、組織、國家還是動物的行為，也就是一般常見的「上有政策，下有對策」。
2023年10月1日 · 本次火線話題特別邀請遠雄人壽商品研發部經理黃威力來為大家解惑。 Q.請您簡述貴公司及業界實支實付險的現況。 目前業界實支實付醫療險以1年期商品為主，僅有少部分的公司推出終身型商品，大部分商品的投保年齡為0～70歲，保證續保的最高年齡則落在75～85歲之間，相關商品的主要保障內容是依照示範條款去設計，包含每日病房費用、住院醫療費用、住院手術費用、門診手術費用等，各家公司則會再針對細項去做差異化設計。 常見的差異之處有：住院前後的門診保險給付、手術的認定範圍是否包含處置項目、給付次數限制、額度及年度給付上限、自負額設計、重大手術的加值給付、住院慰問金等，民眾可以將此做為商品選擇的考量。
2023年3月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。
2022年7月1日 · 2022 年 7 月 1 日. 0. 1221. 「信任」，是邁向成交相當重要的基石，想要建立客戶信任感必須具備許多要素，而這些要素又是環環相扣、缺一不可。 華玉青除了秉持「無我」的心態面對客戶，更是時刻提醒自己不要誤入摧毀客戶信任感的2大誤區，一步一步建立起客戶的高度信任。 新光人壽新盛通訊處資深區經理華玉青表示，大部分的客戶最為注重「關係」，將你與他的關係看得比產品或服務本身還重要，而關係中的「信任」，則是邁向成交相當重要的基石。 要建立起客戶的信任感，業務人員勢必須具備基礎的能力與特質。 首先從能力層面來談，擁有專業可謂是業務人員可靠度的展現，充分發揮自身的才能與努力，讓顧客從中瞭解到業務人員的專業程度是值得信任與託付保障規劃的。
