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2022年11月1日 · 以價格誘導為例（通常指的是調升／降重貼現率），假設當發生通貨膨脹時，代表在外流通的錢變多，此時透過調升重貼現率，銀行則會跟進調升存／放款利率，要借錢消費的人，這時會覺得借錢利息變高（錢的成本增加），進而降低借款意願，有錢存的人
2019年12月1日 · 方法1充分瞭解客戶. 所謂「知己知彼，百戰不殆」，若對敵我雙方的情況都能瞭解透徹，打多少次仗都不會失敗。 在保險業中，業務人員唯有充分瞭解客戶，才能找準切入點，依據客戶的需求做出合理的規劃，成交機率才會大幅提高。 要充分瞭解客戶的方法有3個： 其一，從轉介紹人處獲得資訊。 如果是轉介紹客戶，那麼在索取轉介紹後，要有針對性地蒐集相關資訊，包括家庭結構、收入狀況、興趣愛好等，更真實地判斷出轉介紹客戶需求的保障缺口，瞭解的資訊愈多，後續的拜訪就愈順利。 其二，在日常交流中蒐集客戶資訊。 在日常來往中，所談話題不只是保險，就能從和客戶交流的過程中獲取客戶資訊，為後續切入保險話題做準備。
2024年1月1日 · 桑傑透過資產高度將高資產客戶簡單分為5個層級： 第一層，擁有100萬元（美金，以下同）的現金或500萬元的淨值. 第二層，擁有1,000萬元的現金或5,000萬元的淨值. 第三層，擁有1億元的淨值. 第四層，有10億元的淨值. 第五層，有1,000億元的淨值. 桑傑解釋，大部分的高資產客戶，都位在第1層到第3層之間，並且所有高資產客戶都會不斷的思考如何增加財富，爬向更高的資產位置；不過，到了第2層，大部分高資產客戶的生活水準已經到了頂點，不會再改變，但他們對事業、家庭、生活的看法都各自不同。 因此，業務員要思考「高資產客戶要從我們這邊得到什麼？ 」桑傑畫出一個7層金字塔，並按照高資產客戶的需求填上各自的位階：稅、法務、傳承、退休、慈善、收入、資產轉移（由高至低）
2018年6月1日 · 現在馬上停下腳步，檢視一下自己在目標制定和執行上到底哪裡出現了差錯，就能找到提升業績的有效方法。. 許多優秀的保險業務人員，都不是天生就很優秀，而是透過實現階段性目標，不斷地累積出他們的成功——先樹立一個目標，在朝目標前進的過程中 ...
2022年7月1日 · 在提升專業能力上，除了公司內部的訓練外，華玉青也會考取像是國際認證財務顧問師RFC等國際證照，再另外透過專業雜誌、影音等媒體平臺增進自己的視野與專業。. 但她也發現，有些業務人員可能因為外部課程需要花費，不見得願意參加；而內部課程因為 ...
2020年3月1日 · 壽險業的成功基礎是源源不絕的準客戶及準增員對象，如何建立一套系統可幫助業務人員與客戶（準增）互動？ 即使是一般平凡人（非天生業務特質）也能上手好應用。
2020年3月1日 · 1. 陌生緣故化 ：針對較為陌生的客戶，業務人員一定要先炒熱氣氛，但切記不要「變小丑」，可以運用5大話題讓談話氣氛輕鬆一些。. 談話目的除了讓業務人員與客戶拉近關係，也是在探詢客戶對什麼議題感興趣。. 2. 專注傾聽 ：在銷售前端，業務人員是主要 ...
