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2023年11月1日 · 這些服務看似細微，實則極可能影響客戶續繳保費、轉介紹的意願。 以繳費提醒為例，有時客戶因工作繁忙，抑或擁有多張保單，忘記繳納保費在所難免，此時業務員的提醒就十分重要；此外，萬一客戶遇到某些問題，如資金周轉不靈等，導致不願續交保費 ...
2023年2月1日 · 0. 395. 當運用長期主義的思維經營保險事業，就會深刻的發現，格局和視野有了很大的不同，種下的每一顆種子都是為了10年、20年，甚至更久後的收成，過程中必定會耐心灌溉，一步一步成就典範、完美、尊貴的保險人生。 在保險領域耕耘近50年的歲月裡，保險行銷集團董事長梁天龍歷經金融保險產業的蓬勃發展，看見了許許多多保險從業人員的成功見證，他體悟到：「人需要保險，是一輩子的事情；從事保險，更是一輩子的事業。 」、「做保險，從來沒有失敗，只有放棄。 」放棄的根本原因在於沒有長期主義的思維，導致專業技能與專業知識不足，以及經營人脈不夠紮實，最終無法堅持下去。 為什麼說保險是一輩子的事業？ 從業人員為什麼需要有長期主義的思維與觀念？ 梁天龍從以下3個角度分別闡述從業人員對行業應具備的基本認知。
2023年11月1日 · 政府雖有長照2.0制度提供基本保障服務，補助金額與對象也有相關規範，但畢竟僧多粥少，無法完善涵蓋長照生活中所需要的種種花費，這時可透過商業長照險來補足缺口。 然而根據金管會統計，截至2022年底，臺灣長期照顧保險有效契約共計96萬3,000件，占總投保數量的4.08％，相當於每25人才有1人擁有長照險，相較於潛在的長照需求，恐怕還遠遠不足。 臺灣是投保率頗高的市場，為何長照險的投保率卻這麼低？ 富邦人壽認為，主要是過去對於年輕人和青壯年來說，長照這個名詞似乎離自己很遙遠，因此對長照的保障意識普遍相較低於醫療保障，因此長照險普及率遠不及其他險種，顯然民眾尚未意識到自己未來會有長照需求而沒有投保，但並不代表長照險就相對比較不重要。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第415期──
2021年2月1日 · 在儲蓄型商品銷售減弱後，考量臺灣高齡化快速，發展健康險成為保險業強化保障型商品之首選，以提供民眾彌補老年醫療保障不足之缺口，積極發展健康險，可能會逐漸形成趨勢。 臺灣保險業當前面臨之挑戰. 保險業市場將面臨6大挑戰，分別為： ①經濟發展遲緩長期低利率. 根據IMF於2020年10月的世界經濟展望報告預測，2020～2052年之基準實質GDP成長預測，全球多往下滑，美國、日本、歐洲皆低於3％，長期經濟遲緩。 OECD在2018年7月也有類似的預測。 美國在新冠肺炎疫情之前，利率已下降，2020至2021年間預期仍維持低利率。
2022年5月1日 · 保險服務是很長期的，而客戶的狀態會隨著時間不斷在改變，對脆弱客戶的關懷與照顧，是長期服務中非常重要的因子，亦是所謂「公平待客」中最重要的核心。
2020年1月1日 · 遠雄人壽不僅重視醫療險，更將持續專注健康險及傷害險市場，並配合健保及公共衛生政策，提供國人完整醫療保障，滿足不同年齡層的風險規劃需求。 今年起，主管機關關注儲蓄型保單的銷售，以及保險業者的高宣告利率，就是期許保險業能夠回歸保障本質，長遠來看，有利健全經營體質及保戶權益，並有助提高國人保障，屬良性循環。 趙學欣指出，無論商品政策如何調整，最重要的是民眾保險保障需求一直都在，對保險業而言，目前是調整商品策略的良機，亦是加速市場商品更多元化的機會。 此時此刻，保險業宜專注於保單特色研發，如附加身故之投資型商品、著重身故保障的壽險商品、針對55～65歲退休後可領取年金的商品，讓保障、退休、理財需求等面向更多元化，為不同客戶群量身訂作適合的保單。
2022年4月1日 · 影響長期客戶服務品質。 就行業屬性來說，保險業是屬於金融服務業，保險產品往往是數十年的長期契約。 對壽險團隊和業務人員來說，如果退佣之風盛行，將會減少長期服務客戶的經費，擠壓正規業務人員的生存空間。 對客戶來說，則會強化「比價」的心理，變相增加業務人員銷售保單的難度，導致其收入下降，勢必加速業務人員離開行業或團隊，短期影響公司、個人穩健發展，長期必將導致保險行業客戶服務品質下降，進而影響行業發展。 4. 加劇行業惡性競爭。 退佣一旦成為業務人員爭奪保單或客戶「討價」、「撿便宜」的武器，會加劇行業的惡性競爭，讓行業宣導的專業化服務變得徒具口號，想要提升全行業的整體社會形象和素養將變得更加困難。 損害消費者自身利益。
