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2018年1月1日 · 1.何謂結構型商品？ 依據《所得稅法施行細則》第十七之三條第一項所稱結構型商品，指證券商或銀行依規定以交易相對人身分與客戶承做之結合固定收益商品及衍生性金融商品之組合式交易。
2019年5月1日 · 4045. 業務人員在與民眾溝通時，應該先為民眾建立保險的價值，以及醫療險種「前、中、後」3區塊保障的觀念，讓民眾真正理解風險與需求，才能引導民眾接受真正足以保護自己的保險規劃。 許多民眾在購買保險時，往往有2種迷思：一是「有買就好」，輕忽了風險，也低估了風險來臨時需要多少保障；二是「先求好再求全」，只想著要購買終身險一次到位，卻因為保費較貴而預算不足，結果不但保額拉不高，保障也做不全面。 對於這樣的情形，富邦人壽高秉通訊處處經理劉昶德表示，業務人員在與民眾溝通時，切忌以商品面為溝通導向，應該先為民眾建立保險的價值，以及醫療險種「前、中、後」3區塊保障的觀念，讓民眾真正理解風險與需求，才能引導民眾接受真正足以保護自己的保險規劃。 正確投保觀念，完善保險保障.
2023年1月1日 · 1. 去保證化。 減低保證成分，同時提升商品預期報酬以保持商品魅力。 2. 推動販售投資型商品。 此類商品市場風險相對較低，亦能提供穩定手續費收入（fee income）。 3. 增加純保障型商品。
2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2020年8月1日 · IARFC國際認證財務顧問師協會講師. 財政部於2020年6月29日預告「所得基本稅額條例」修正草案，預計自2021年1月1日起，恢復個人未上市、未上櫃且未登錄興櫃股票（以下簡稱未上市櫃股票）交易所得計入個人基本所得額。 最低稅負制自2006年實施，由於未上市櫃股票無公開交易市場，且當時未課徵證券交易所得稅（證所稅），容易有避稅空間，因此當時對於未上市櫃股票之交易所得，已明訂須納入個人基本所得額課徵基本稅額，以降低租稅規避的情況發生。 直到2013年時，因政府推動復徵證所稅，未上市櫃股票交易所得回歸所得稅法規定課徵所得稅，因此配套修法，刪除未上市櫃股票交易所得應計入個人基本所得額課稅的規定。
2018年12月1日 · IARFC國際認證財務顧問師協會講師. 中國《個人所得稅法》修正案已於二 一八年八月三十一日通過，新法自二 一九年一月一日上路，今後在大陸工作或居住滿一百八十三日即須申報全球收入。 其中，有關個人所得稅起徵點及稅率提前於二 一八年十月一日起實施。 上一期專欄文章已就稅務居民認定方式、交換CRS資訊方式、臺商是否兩邊皆將繳稅等議題作說明，本期進一步探討個人所得稅之起徵點、稅率、計算申報、徵收範圍、稅收減免等主題。 下列各項個人所得，應當繳納個人所得稅. 工資、薪金所得 居民個人取得前款第一項至第四項所得（稱綜合所得），按納稅年度合併計算個人所得稅。 新的個人稅起徵點提高至5,000元.
2018年12月1日 · 自我檢視1. 高效率、高成效：活用零碎時間，造就高度專業. 陳沅昇善於利用零碎時間學習，除了休息時間手不釋卷以外，驅車前往客戶所在地時總是會在車上播放法政相關的教學音檔，後車箱也常總備著一整箱書籍，以便隨時在多出來的時間閱讀。 不要小看這些零碎的時間，就像學生時代會趁搭車時背單字一樣，這些零碎時間雖然不適合用來學習長篇大論的東西，卻足夠將一些需要反覆背誦與記憶的內容記起來。 即使是不適合太專心學習的開車時間，也能夠藉由反覆記憶的方式進行記憶。 除此之外，陳沅昇也固定會去補習班上課，每週四～八小時的課程讓他能夠快速累積專業知識與能力，內容從法律、稅務到金融等都有。 陳沅昇還透露，他希望能夠找時間去考一張律師執照，這樣不但能擁有高度的專業知識，更能夠為客戶提供更專業與多元的服務。
