中銀新資金定期 相關
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2024年1月1日 · 因應接軌新制：調整商品結構及投資策略，執行資產負債管理策略. 2023年美國聯準會持續升息，使客戶將目光轉向其他高利定存商品，對於銀保商品（如投資型保險與儲蓄險）造成排擠效應，導致銀保通路明顯萎縮；此外，在投資型保單新制上路後，對於投資型 ...
2024年3月1日 · - 2024 年 3 月 1 日. 441. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2018年5月1日 · 定期險想要轉換為終身險，部分保險公司的部分商品具有可無縫銜接的設計，免可保證明直接從定期險轉為終身險，但有些情況則是必須先中止再重新規劃終身型商品。 無論是哪種情況，保費都會隨著年齡的增加而隨之遞增，因此若要將定期險轉為終身險，還是要盡早啟動。
2019年3月1日 · 在保險規劃上，建議年輕單身族購買定期壽險、意外險及醫療險，由於該階段的年輕人剛出社會，扣除生活費用後每月的剩餘資金有限，這類民眾可將定期壽險列為第一順位的考量。 此外，當民眾開始成家立業，在醫療保單的規劃上也應有所調整，因若不幸罹患重大疾病、特定傷病或癌症，其帶來的醫療風險必定會成為家庭難以因應的費用支出。 所以，新婚族或已有孩子的家庭，此階段責任開始加重，建議應購買癌症險、重大疾病險、特定傷病險。 針對已有年紀的長者，因為未來出現的新型醫療設備趨多樣化，所以許多保單及險種皆有年齡上的限制，如有些保險公司醫療險只賣給60歲或65歲以下的民眾。
2023年10月1日 · 在與客戶保持定期聯繫的過程中，保險業務員要牢記2點：. 1．掌握與客戶聊天的話題，在聊天中挖掘加保需求。. 與客戶定期聯繫，一方面是為了保持彼此之間的溫度，另一方面是為了及時瞭解客戶的近況。. 因此保險業務員與客戶聯繫時，聊天的話題建議 ...
2024年2月1日 · 國泰人壽綜合企劃部經理劉宏泰強調，銀髮族在購買金融商品時，應注重於商品能否滿足自身需求，並藉由「需求」、「資金」、「風險」3個面向給出建議。 需求面 ：保險規劃的目的不外乎為做好「身、心、財」的健康與安全，銀髮族在購買金融商品時，應仔細思考購買的目的動機為何？ 是為了補強規劃、保本養老，抑或是資產傳承？ 不同目的，規劃方向都將有所差異。 而針對自身需求的規劃配置，就能透過保險商品構築「照顧身、關懷心、保障財」的防護網。 資金面 ：高齡者通常有較高的資產或有被動資金來源，但可能因退休沒有工作而無穩定薪資來源，應妥善依自身財務能力，安排規劃合適的額度與繳交費用，避免借錢或解約原金融商品來購買新的金融商品。
2023年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 1 月 1 日. 0. 425. 「疫情下，保戶注重保障，升息也將使商品價格下降，市場波動則讓定期定額的投資成為保戶相對安全的退休規劃。 」陳宏昇總經理預期未來壽險業仍將更注重保障型與投資型商品，三商美邦人壽亦會以成為保障型與投資型商品的銷售專家為目標。 向前瞭望可以洞燭機運，反思過往可以鑑古知今。 對臺灣保險業2022年的表現，三商美邦人壽總經理陳宏昇開門見山地表示：「過去市場長期低利率，壽險經營最大難題之一為利差損（註：即公司資金運用的實際報酬率低於當時跟客戶講好的利率），因此去年美國大幅升息，從長期角度來看有利於壽險發展，但具體效果卻需要時間累積才能反應在經營績效上。
