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2023年10月1日 · 但保險不同，他認為保險規劃運用更接近他想要達成的財富傳承及節稅目標。 因此每次到各家銀行逛了一圈之後，他都會回過頭詢問我相關的保險問題，並請我提供意見，以期找到符合他家族需求的險種，其中當然包括短年期的儲蓄險。
2020年6月1日 · 目前民眾在申報所得稅時，每人每年可列舉的人身保險費扣除額為2萬4,000元，若能將扣除額提高，相信將有助於民眾提升保險保障之意願，而當民眾的保障增加，對已邁入高齡社會的臺灣來說，社會成本的支出就會降低。 甚至也能夠針對民眾在年金險、長照險等在抗老風險上的支出，額外增列一些扣除額，進而促進民眾更加重視保障型商品，以及幫助民眾更正面來面對風險。 －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第374期.
2020年5月1日 · 2020 年 5 月 1 日. 0. 1557. 儘管主管機關調整壽險死亡保障門檻，淡化保險的儲蓄功能，但社會大眾對於儲蓄型商品的需求和消費行為一直都在，也是不爭的事實，因此在行銷上對於客戶儲蓄資金該如何應用，背後的真實需求需要保險業務人員挖掘並規劃。 人壽保險＝時間＋金錢＋合約. 掌握5大概念需求，讓客戶需求促進成交. ： 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第373期.
2024年4月1日 · 富邦人壽富台通訊處處經理劉延倫指出，在40～50歲的人生階段中，普遍可以看見2種生命樣態：其一，有子女的正要籌措高等教育的學費，而且還需贍養父母，照顧老人家健康起居，2種責任不可謂不大，正是被稱為三明治族的世代；而部分民眾也會選擇在此時，選擇配置第2間房或更換住宅，從而為房貸繼續努力。 其二，單身貴族的夥伴們，確立了不會因為伴侶而改變生活，以自己的生活習慣和興趣，打造了個性化的宅邸，花了不少積蓄，也為了房貸在職場持續付出。 而人們在50～60歲的生命階段中，除了上一輩的父母日漸年邁，可能出現醫療和長期照護的需求，下一輩的子女也可能因為婚姻需求，亟需自己的金援。 然而，自己逐漸衰老的身體狀況，還能支持多久？ 「收入是否足夠支應子女和父母的需求？ 退休金累積足夠了嗎？
2020年6月1日 · 2020 年 6 月 1 日. 1487. 0. 從過去到現在，大眾早已養成儲蓄、不浪費的習慣， 錢也偏好用在看得到、摸得著的地方， 同時也影響了對保險的觀念。 因為偏好而產生了「儲蓄險」這個平易近人、一目瞭然的商品； 因為偏好而有了「保本」、「還本」的商品特性； 也因為偏好，「保障」這個待風險發生才得以彰顯，平時卻是看不到、摸不著的價值往往被人們忽略。 隨著儲蓄險的轉型，為臺灣保險業帶來了新氣象： 保險商品的設計將更重視保障本質；業務人員將更注重消費者的需求； 而民眾的保險觀念也將得以更正確、更全面。 從儲蓄險轉型看民眾保險觀念. 從儲蓄險銷售，看消費者理財3迷思.
2019年10月1日 · 財團法人保險事業發展中心董事長桂先農在2019國際龍獎IDA年會IFOF國際金融前瞻論壇中指出，目前壽險業面臨的變革有以下4個：1.經濟成長遲緩，長期低利率；2.保險監理及會計準則趨嚴；3.金融科技浪潮衝擊；4.高齡化人口結構變遷。 其中，經濟成長遲緩，長期低利率可總結出3大現象： 現象1，根據IHS Markit與IMF估計，未來全球先進經濟體成長將遲緩。 其中以美元、歐元區、日本等區域尤為明顯；大陸二 一九年之成長率，也是自九 年代以來，成長最遲緩的時期，過去成長8％的榮景不再出現，逐漸走入新常態（見表一、表二）。 現象2，各國皆採寬鬆利率政策。
2024年1月1日 · 因應接軌新制：調整商品結構及投資策略，執行資產負債管理策略. 2023年美國聯準會持續升息，使客戶將目光轉向其他高利定存商品，對於銀保商品（如投資型保險與儲蓄險）造成排擠效應，導致銀保通路明顯萎縮；此外，在投資型保單新制上路後，對於投資型 ...
