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2021年6月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2021 年 6 月 1 日. 588. 0. 「我戰勝了所有對手，卻輸給了時代。 」大潤發創始人黃明端曾在2008年大潤發被網路巨獸阿里巴巴集團收購時，黯然地說道。 他明明已做到零售業界翹楚，卻輸給網路世代的習慣。 業務人員的處境何嘗不是如此？ 隨著金融環境的演進，業務人員間的競爭已不僅侷限於保險商品，愈來愈多的業務人員需要更廣泛的金融與財務知識來因應客戶的需求。 前陣子臺股牛市沖天，一路奔向歷史高點，全民陷入狂歡，瘋股票的盛況一如1990年代臺股最狂熱的那個時代。 身為財務顧問，如何幫助客戶達成理財目標？ 財務顧問若能擁有良好的理財知識，能使客戶的損失降到最低，客戶就會成為財務顧問最忠心的粉絲。
2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 441. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2022年4月1日 · 0. 744. 2025年，也就是3年後， 臺灣將從高齡社會邁入超高齡社會。 和其他國家相比， 臺灣老化的速度明顯快上許多， 堪稱「世界之最」。 人口結構的轉變， 將造成臺灣在「勞動力缺乏」下同時面臨「高扶養負擔」， 而面對充滿挑戰的未來， 你是否曾想過退休及老後生活是什麼模樣？ 「做好準備」，是應對風險最好的方式， 美好的退休生活，就從現在開始規劃。 更多內容請見以下連結： 臺灣老化速度「世界之最」 超高齡社會宏觀談. 從4迷思、4風險看退休規劃. 5大觀念做好退休規劃. 「守成」不夠聰明，有錢就要趕快規劃！
2022年1月1日 · 3695. 新冠肺炎疫情為全世界蒙上一層充滿未知的霧霾，身處不確定的環境，任誰都無法準確地預期病毒風險何時能真正趨緩至結束，也因此喚醒了更多民眾對於資產風險配置及財富傳承的重視。 對於一般民眾來說，要如何做好家族的財富傳承？ 當中又有哪些觀念和要點是需要特別注意的？ 誠邦企管顧問有限公司副總經理李傑克以專業財務顧問師的角度，為民眾做出解析。 ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀. 將「財富」、「傳承」分開來看，並考慮「人性」的問題. 談到家族的財富傳承，李傑克表示，應把這4個字拆成兩個部分來看，分為「財富」和「傳承」。 財富 ，包含2大類，一類是財產（家產），另一類為事業（家業），之所以會區分為2類，是因為兩者的內涵截然不同。 財產可以作為運用及擁有，事業則是作為經營，當中牽涉到股權。
2020年7月1日 · 1622. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 追根究柢是一種思考方法，也是一種工作方式，用來尋找事實真相，也用來探索工作的奧祕，更是每一個人探索人生的方式。 每一件事情的背後，都有其發生的近因與遠因，如果不追根究柢，就無法知道事實的真相。 做每一件事，也都可以有不同層次的結果，如果不追根究柢，不可能知道極致的成果會是什麼樣貌。 追根究柢可以說是人生萬用的工作方法。 數十年前，我剛入新聞界不久，有一次台塑集團的創辦人王永慶請記者們吃飯，酒酣耳熱之際，我隨口問了一句話：「為什麼能把台塑經營得這麼好呢？ 「台塑經營就只有4個字：追根究柢。 」這是我第一次接觸追根究柢之道，完全無法理解王永慶的意思！ 「我們做任何事都追根究柢。
2019年10月1日 · 臺灣高齡化速度如此之快，可以歸結出以下4個現象：1.不婚、離婚的比率逐漸升高，2.生育率低落，3.老年夫妻相互照顧或老年鰥寡孤獨狀況更趨明顯，4.亞健康的老年人口比率居高不下。 上述4個社會現象與高齡化互為因果！ 每個人都會老去，但在這些與老去相伴隨著的現象未來愈趨顯著的情形下，我們該建立什麼樣的認知、祭出哪一些舉措？ 提高生育率. 從家庭需求出發的獎勵生育. 根據內政部統計，比較19個國家的離婚率，臺灣名列第五，且二 一八年生育率及結婚對數亦是創下從二 一二年以來的新低，對此現象，退休基金協會理事長王儷玲表示，高離婚率及不婚是影響生育率最直接的原因。
2020年1月1日 · 臺灣實施未分配盈餘加徵營所稅的爭議已久，目的是為降低營利事業藉由保留公司盈餘，致使高所得的個人股東規避綜合所得稅，因此，為減少此種規避稅負的誘因，實施未分配盈餘課徵營所稅制度，促使營利事業應正常分派盈餘（股利）。 然而，考量營利事業若將盈餘進行實質投資，不具股東規避租稅誘因之情況，為了提升生產技術、產品或勞務品質，將《產業創新條例》修正案增訂第二十三條之三規定，為配合此項修法，財政部於二 一九年十月二日公告《公司或有限合夥事業實質投資適用未分配盈餘減除及申請退稅辦法》草案，以下介紹公告草案的相關重點。 一、適用對象. ＊公司組織或有限合夥事業。 二、適用3大要件. ＊二 一八年未分配盈餘開始適用。 ＊企業盈餘發生次年起三年內從事實質投資。
