搜尋結果
2024年1月1日 · 雖然目前市場普遍預期2024年會降息，能夠減緩過去1、2年高利率所帶來的衝擊，為保險公司的財報表現帶來幫助，不過實際上降息的預期已有將近一年的時間，未來的市場前景仍未明，保險公司要做好因應市場利率持續波動的挑戰是相當不易的一件事。 可以確定的是，未來市場利率的不確性，加上因應即將接軌的IFRS 17及ICS 2.0，會對保險公司經營面造成影響，也會帶動保險商品結構轉型與調整。 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。
2018年9月1日 · 連結目標到期債券基金的保險商品，比較適合投資偏好較為穩健的準退休族群，不必擔心何時是投資進出場時間點，讓保戶參與投資海外債券市場且無需擔心短期市場震盪，在無信用風險的前提下，只要持有至到期日，即可賺取相對比較穩定的收益。
2023年11月1日 · 舉例來說：王先生今年55歲，預計退休，而他的資產淨值是1,000萬元新臺幣，他申購了一張保額1,000萬元，設定年配息6%的投資型保單，股市基金行情順勢上揚的時候，能穩當的每年配領60萬元；反之，空頭下挫動盪不安時，可選擇不領配息，且不論市場如何波動，1,000萬元的保額都不會受到影響。 隨著年紀愈來愈大，有一天撒手人寰時，王先生至少有1,000萬元的身價留給家人繼承。 也就是說，當他選擇好一份長期看漲抗跌的投資型保單，並轉移資金到這個帳戶的那一天開始，不僅守住了年輕時積攢的財富，每個月還有5萬元的生活費入帳。 優質養老快樂退休，得寄託在生活舒適、輕鬆理財的日子裡，因為那樣才能獲得真正的快樂，也才是通往養老退休最好的一條路。 祝福大家錢多事少樂活退休. 你誠摯的保險好朋友 上.
2023年10月1日 · 網路訂購：保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購：台北 (02)2792-8557｜台中 (04)2254-8325｜高雄 (07)222-3096 門市訂購：台北門市（台北市行愛路78巷28號2樓之1）｜台中門市（台中市市政北二路282號5樓之7）｜高雄門市（高雄市民生一路56號21樓
2023年8月1日 · 然而，殊不知每月所領取的利息，有可能來自於本金，長久下來使得帳戶淨值下滑，產生虧損之情形。 故『類全委投資型保單的全委帳戶單位淨值低於帳戶成立當日單位淨值 80%時，將不得提供資產撥回，且僅得以「現金撥回」方式設計商品。 』之規定，便是為了避免資產撥回機制損及本金。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第412期──
2018年8月1日 · 不同資產客戶所引用的工具及思維也不盡相同，通常高資產客戶通常會經歷3個過程：. 第1種是「創富有成」： 在創造財富的過程中，資產也逐漸在累積。. 在為客戶規劃財務目標時，目的是要讓客戶生活過得更好，因為賺錢若不去用它，充其量也只是表面上的 ...
2020年2月1日 · 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是：起步階段、碎片階段、區塊階段、整合階段、全方位階段。. 就每一個層級我的看法與解釋如下，請思考你現在處於哪一個階段？. 起步階段. 這是當每個人離開學校，步入社會開始就業的必經初始時期，這時我們的 ...
