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  1. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中,最常見也是最大觀念及認知落差,最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分:第一點是保障資產的收入,第二點是保障資產,其中資產又包含2種,一種是人力資源,一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  2. 2019年7月1日 · 在與Sanjay輔導家族(Mentoring family)會員分享交流時,時常遇到許多人詢問我,什麼是傳承規劃?他們通常會問我以下問題: 1.為什麼我們應該瞭解傳承規劃? 2.要如何做傳承規劃? 3.如何才能做到傳承規劃? 4.我想做更大件的Case,如何才能提升?

  3. 2020年5月1日 · 但就在大家一致不理解謝國煇的決定時有一人堅定選擇支持他那就是他當時的女友現在的妻子——香港宏利保險區域總監梁美樺如今三十五年悄然流逝。 在兩人及其他合夥人的共同努力下,他們創辦的SV宏星集團人力已逾1,500人,這對於保險業已有逾百年發展歷史的香港而言,實屬不易。 更難能可貴的是,就是這樣一對夫妻,不僅已連續兩年成為CIA500世界華人保險500強團隊雙冠級會員、更連續五年達成國際龍獎IDA百人團隊,攜手創建一支壽險業的傳奇隊伍,一支王者之師。 聚夥伴之心,逐最高榮譽. 世人言:「夫妻同心,其利斷金。 」意思是夫妻為共同目標而努力奮鬥,倘若心在一處,任何困難險阻都能越過。 而《淮南子.兵略訓》也曾言:「千人同心,則得千人之力;萬人異心,則無一人之用。

  4. 2018年1月1日 · 桑傑 Sanjay R. Tolani. ★阿拉伯聯合大公國及新加坡Goodwill World執行長. ★三代保險世家:目前全球擁有7家跨國金融服務公司及40名助理. ★榮獲3屆國際龍獎IDA傑出業務白金獎. ★19歲成為百萬圓桌MDRT最年輕的會員,共獲得15屆MDRT成為榮譽會員,其中2屆為COT,11屆為TOT ...

  5. 2023年10月1日 · 2023 年 10 月 1 日. 0. 275. 1974年,我初入保險業,遭遇了每一個保險從業人員都曾遭遇的挑戰,銷售保險時總是拒絕大於成交。 在遭到拒絕之後,每每尋思拒絕的理由,我發現客戶並不是不需要保險,而是還不明白為什麼自己要買保險,也還不明白保險的意義與功能。 「關愛」是從事保險工作中最珍貴的「禮物」。 事實上,在人生中的每一個階段都需要對應的保險價值。 因為有保險,我們更能夠兌現對子女、伴侶、父母許下的諾言,乃至於保障晚年生活安居無憂。 然而,大多時候人們並沒有用心思考人生每個階段的不確定和風險,乃至於一天過了一天,始終沒有意識到保險的重要性。 所以在銷售的時候,保險從業人員更多時候是在面對人性的挑戰。

  6. 2022年2月1日 · 0. 想要獲得客戶青睞尤其是在眾多同業環伺之下拔得頭籌專業固然優先而重要但是在大家都相差不大的情況下勢必要具備獨一無二的附加價值打造自己的個人品牌才能夠吸引客戶的注意安聯人壽展盛通訊處業務經理張巧靜認為業務人員並非都是保險科系出身又或者是從事其他行業後才轉換跑道而來但是進入保險業後原先擁有的專業並不會就這樣白費而是會從另一個角度成為從業的助力。 把獨特的背景與專業,展現在客戶眼中. 張巧靜本身是護理出身,轉行從事保險以前,在醫院當了11年的護理師。 這些年的經驗,不但讓她對醫護相關知識十分瞭解,更因為經歷太多的病例與各種悲歡離合,讓她十分重視醫療保障的理賠,透過實際生命故事的分享,讓客戶瞭解投保醫療險的重要性與必要性,以及正確規劃醫療保障的種種細節。

  7. 2018年5月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務,客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位,2018年拿到金融保險博士學位. 關於「為什麼『不』購買人壽保險? 」這個問題,請先看以下6點: 1.你「不介意」你的家人掙扎。 2.你的收入對家庭並「不重要」。 3.你的家人「應該負債」。 4.遺產稅? 你「不在乎」是否把房子賣掉來支付那些稅務。 5.你的配偶在你死後「應該」工作。 6.沒有人應該記住你,因為你不重要。 如果上述任一理由都沒有的話,你就應該 購買保險! 當我初次與客戶見面的時候,首要任務是想辦法理解他們相信的保險是什麼? 其中有一個特別好的方法:透過探討實際案例來檢示,好比我會談到在服務其他家庭時,幫助他們確認內心深處,到底是什麼令他們感到擔心與害怕?