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2020年12月1日 · 趙瑾瑜曾在一次訪談中,發現準客戶對父母、哥哥的生日完全一片空白,可以想見這位客戶與家人間的關係並不融洽,這類準客戶通常不願意投保壽險,他們根本不想留下任何東西給家人,此類客戶通常只重視儲蓄險,但是趙瑾瑜想了想,還是提醒這位客戶:「若有一天你發生風險,不管是住院或失能情況,您覺得誰會去醫院照顧你? 這位小姐臉色瞬間蒼白,她清楚自己一旦發生意外,家人未必會在病床前照顧自己,若餘生因為意外或疾病受困於病床上,當積蓄用盡,那該是多可怕的一件事? 她仔細一想,能長久照顧失能的自己,確實只有「保險」,後來就向趙瑾瑜投保了醫療險與失能險。 趙瑾瑜認為,透過「需求分析表」可以更加洞察客戶心中的真實需求,因此她會詢問每一位只想理財的準客戶:「『老、病、死、殘』,您自己最懼怕哪一個狀況發生?
2020年1月1日 · 即將在二 二五年上路的IFRS 17新版會計公報改變了保險業收入及費用的認列方式計算,充分反應保險商品為長期負債特性,負債計算也更貼近資產變動,財報更為透明,讓投資人透過財報清楚瞭解各公司經營狀況。. 遠雄人壽總經理趙學欣表示,由於各類型的保險 ...
2021年2月1日 · 陳揮美不諱言,自己51歲進入新光人壽前,原本就是儲蓄險愛好者,甚至當年她只買短年期保單,她回憶過去笑言:「我那時真的不買保障型保險,保單全都是為了儲蓄。 「但一件事情改變了我。 」2020年7月,陳揮美的29歲姪女,同時亦是她在鹿港通訊處的同事於上班途中發生車禍,不幸香消玉殞。 在此意外前,沒人想過死神會與她有所關聯,當姪女退出她的生命旅程,遺留給家人的愛,就是那份為自己投保的保險金。 當陳揮美凝視著家人們因「白髮人送黑髮人」,悲痛到暫時失去工作能力,但保險金仍能讓缺憾的家庭維持正常運作,她忽然明白「保險真正的意義,是轉嫁尚未發生的風險。 喚醒每一位客戶的「愛與責任」
2019年5月1日 · 劉昶德認為,雖然最早的重大傷病險在二 一四年底就已經推出,但是商品真正普及其實就在這兩年而已,許多民眾甚至剛入保險業的業務人員對它都還不夠熟悉,但是因為理賠條件明確易懂,保障範圍廣,未來必然是面對重病重傷風險主推的險種。 面對環境的變化及賠率的增加,重大傷病險必然會隨之調整,推陳出新。 雖然推出時間不長,理賠案例還不算多,但是廣大的保障範圍使得將來理賠率恐將居高不下,雖然保險公司已經將保費調高加以因應,但是未來的進一步調漲應該還是難以避免,民眾若欲投保,最好能夠在30歲前盡早購買,用最低的價格買到最完整且長久的保障。 --更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第361期. 劉昶德. 現職:富邦人壽高秉通訊處處經理. 榮譽紀錄: 1.
2020年9月1日 · 7549. 鑑於黃俊文副社長過往在壽險行業長達三十八年的經歷,其在業務線上之所見、所聞、所為之經驗,藉由本專欄分享:心態建立、現況趨勢、組織發展、展業技巧、從業體悟等,都化為文字給第一線的從業人員與團隊領導人參考。 前些日子聽廣播節目,主持人趙少康先生談起他在年輕時的業務經歷及當時培養出的能力,讓我想起過去還在保險公司任職時,常提到的一段話:「任何的工作歷練都多少會培養出能力,只是有些能力在離開原職場後就很少再派上用場;而有些工作所培養的能力可以帶著走,能讓自己終身受用,其中保險業務工作歷練所養成的能力,就是最具代表性的。 我也常跟新人說:「我不確定你在保險業務這行業會待多久,但我能確定的是,只要你在這行業努力過,你一定可以培養出這些終身受用的能力! 」綜合我多年的從業經驗與心得,其中包括:
2020年1月1日 · 近兩年國際局勢變化快速, 美中貿易戰尚未穩定,英國脫歐事件影響難料, 全球主要金融市場持續低利率; 臺灣保險業亦面臨IFRS 17及ICS接軌在即、 高齡社會帶來的效應, 種種時局或政策、制度上的變化, 以及金融保險科技發展的收放拿捏與掌握。
2024年1月1日 · 「2023年,臺灣保險業面臨許多挑戰,考驗每一家公司的永續韌性與創新轉型。 」提及過去保險業的表現,遠雄人壽總經理趙學欣直言,過去一年,是充滿挑戰的一年。 2023年,整體金融環境受到美國聯準會強勢升息影響,出現臺美利差擴大的情況,連帶使得避險工具成本升高,考慮到壽險公司資金主要投資於海外市場,淨值及損益皆受匯率波動影響。 且在美國利率不斷升高狀態下,比起購買美元保單,客戶更傾向將資金從保險移轉至債券、定存等標的,造成保單解約情形出現,連帶使得壽險業陷入保費收入衰退。 此外,隨著醫療科技日益進步,新型態醫療技術項目增加,客戶所需要的醫療險樣態也有所不同,因此在醫療險商品設計與大眾醫療保險規劃方面,變革步伐正加速往前。