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2024年2月1日 · 這與客戶的消費心理有關：相比在投保的第1、第2年退保，客戶在第3、第4年退保所產生的損失更大，因此大多數人在繳納了3、4期保費後，除了實在遇到特殊情況以外，鮮少主動退保。
2024年2月1日 · 銀髮族的財務規劃守則. 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞，為了此一目標，不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃，然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹，究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者 ...
2019年3月1日 · 成長要素：財富、消費力、生產力人口數 因為經濟的蓬勃發展，印尼民眾之財富也同步成長，根據The Star MY調查，二 一六年印尼民眾在新加坡私人銀行估計擁有2,000億的資產，占該島私人銀行資產的40％。
2019年3月1日 · 印尼的人口大約為2億5,500人，但華人的占比不到5％。. 印尼的保險業發展起步較早，已有超過一百年的歷史，但發展緩慢，至今投保率僅為7.5％，但單就華人而言，投保率已超過90％；同時，印尼整體的續保率很低，不到30％。. 究其原因，最重要的是 ...
2018年6月1日 · 社會新鮮人經過一整年的記帳、分析及調整消費後，基本上可以掌握個人一年度的消費情況。 由此可以根據記錄的情況來制定未來一年的年度預算，每月嚴格執行，省下不必要開支、增加儲蓄。
2023年1月1日 · 以保險業而言，近期分別修正「保險商品銷售前程序作業準則」及「保險業招攬及核保理賠辦法」等相關規定，包括對65歲以上消費者招攬保險時，須瞭解其是否具有辨識不利自身投保權益情形的能力，並於業務員招攬報告書中做成評估報告，將高齡消費者投保
2021年2月1日 · 保險的本質：保障. 提到保險的「本質」，就不得不提到馬斯洛需求理論（圖一），業務人員在與客戶進行保險需求分析時，必須與這個理論緊密相扣。. 當人們滿足基本生理需求之後，開始進階到免於恐懼的「安全需求」時，也就是業務人員能為客戶規劃保障 ...
