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2024年3月29日 · 研究團隊有三點主要發現： 完全多元化的投資組合，有時會擊敗其他兩類投資組合（即全股票、60/40）； 但自1976年以來，在大約 87% 的滾動10年期中，60/40比全股票具有 更高的風險調整回報 。 自聯儲局2022年開始加息以來，債券與美股的相關性有所上升，但 仍低於大多數其他主要資產類別 。 多元化投資仍有其價值. 但高利率改變遊戲規則. 承接上述第三點，報告點出一幕更宏觀的圖景：過去20年來，多個資產類別與全股票基準的相關性有所上升。 再者，美國與世界其他已開發市場之間的相關性仍然很高，亦引發了投資者對國際多元化的長期價值的質疑... 與股票的相關性有所上升的資產，包括公司債、全球債券、高收益債券、市政債券、房地產投資信託基金和通脹保值國債等。
2023年8月24日 · 「財務自由、提早退休」是每位打工仔女的目標和夢想，但大家數人以為這就是終極目標，因此往往沒有考慮再下一步，原來提早退休對他們的生活造成影響。 來自歐洲工商管理學院（INSEAD）的教授Bala Vissa和副教授Winnie Jiang最新發表一項研究，發現實現財務自由後的生活並不像人們想像的幸福，反而會面對不同挑戰。 這項研究通過採訪已實現財務獨立的成功企業家，發現許多人在日常生活中都遇到了矛盾的情緒，儘管他們感受到快樂和自由的感覺，但他們亦面臨著空虛和焦慮的感覺。 例如當被問到「你在做甚麼？ 」的時候。 其實，跟刻板印象相反，提早退休後的生活並不只有「躺平」，實現財務自由的人往往會繼續工作，選擇從事自己感興趣的活動和項目，從中尋找到生活的目的和意義。
2020年1月30日 · 為了享受安穩的退休生活，有三點必須留意。 一是盡早展開計劃，二是備有足夠儲蓄，三是明智地投資。 不過，富達國際近期調查發現，香港打工仔在上述三點都遇到挑戰。 三大退休挑戰. 調查結果顯示，59%的受訪者認為退休計劃過於複雜，因此遲遲未開始準備，也不知如何處理。 而認為自己無法實現退休目標的受訪者當中，有三分一表示沒有足夠的金錢進行儲蓄是一個主要障礙。 其中在20至34歲的年輕組別中，他們會優先考慮將儲蓄投放於物業或其他財務需要，而不是退休儲備。 每人對投資風險的接受程度不一樣，但有時過度規避風險或會阻礙退休準備。 年輕人距離退休年齡較遠，擁有較長投資期的優勢，一般而言承受風險的能力也相對較強，在投資組合中可持有較高比例的股票資產，藉此增加取得潛在回報的機會。
2020年9月18日 · William Bengen分析75年美國金融市場的數據，通過有系統的分析，例如將退休存款的投資比例全數買入債券，或25%股票75%債券，或股票債券各一半，或75%股票25%債券，或全數買入股票等5個組合，看到它們的回報多寡。 結論是4.2%最好。 若有些國家或地方可能連這些退休存款也要交稅的話，便需要4.5%；若不用交稅的話，4.1%便夠。 簡單的說，就是每年花費的金額是退休存款的4%。 不過有一點要留意，退休帳戶不能是純現金帳戶，否則一樣會花光儲蓄。 例子1︰假設退休後一個月要用3萬，一年共提取36萬元，即要有36萬元÷4%，即900萬的退休存款。 例子2︰假設退休後一個月要用4萬，一年共提取48萬元，即要有48萬元÷4%，即1,200萬的退休存款。
2019年2月21日 · 為甚麼是4.2%？ 而不是3.5%或5%？ William Bengen分析75年美國金融市場的數據，通過有系統的分析，例如將退休存款的投資比例全數買入債券，或25%股票75%債券，或股票債券一半一半，或75%股票25%債券，或全數買入股票等5個組合，看到它們的回報多寡。 結論是4.2%最好。 若有些國家或地方可能連這些退休存款也要交稅的話，便需要4.5%；若不用交稅的話，4.1%便夠。 簡單的說，就是每年花費的金額是退休存款的4%。 假設退休後一個月要用3萬，一年共提取36萬元，即要有36萬元÷4%，即900萬的退休存款。 假設退休後一個月要用4萬，一年共提取48萬元，即要有48萬元÷4%，即1,200萬的退休存款。 欄名 : 理財學堂. 相關文章. 最新專欄文章 更多.
2023年7月30日 · 「自從投身社會以來，我一直確保自己存錢、開始為退休而儲蓄。 」來自新加坡的Thomas，先後參加過當地的中央公積金（Central Provident Fund，簡稱CPF）計劃及香港的強積金制度（MPF），認為這些退休制度為大眾提供一個有系統的儲蓄方式。 不要試圖把握市場時機 留意分散投資風險. 在3S策略當中，Thomas直言最困難是保持參與：「我們作為投資者，應該要做到低買高賣，惟大多數散戶往往於升市時湧入，在跌市時離場。 有見及此，最好的辦法就是不要試圖把握市場時機，而是保持投資。 」他又提醒，當大家保持投資的時候，要留意分散投資風險。
2020年6月5日 · 除了儲蓄之外，Patrick Sir深明投資的重要性，早期已經有投資基金及股票的習慣，他會透過閱讀財經書籍、地產及財經新聞來學習投資知識，並把這些知識應用在投資股票上。 Patrick Sir坦言買股票是全靠自己眼光，雖然試過蝕錢，但他認為是自己沒有耐性所致，在買入初期見股價有少許下跌就離場，結果一年後該股票錄得明顯升幅。 【延伸閱讀】 從上門補習走到幕前 Patrick Sir細說創業路. 難求最低位入市 「寧買當頭起」 面對今次「疫」市，不少投資者不敢輕易入市。 Patrick Sir則認為機會難得，前陣子股市下跌更是非常好的入市時機。 Patrick Sir表示，投資股票並非看短期回報，而是着重該公司的長綫發展，即使股價有短期波動對他的影響亦不大。
