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2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2018年5月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 關於「為什麼『不』購買人壽保險？ 」這個問題，請先看以下6點： 1.你「不介意」你的家人掙扎。 2.你的收入對家庭並「不重要」。 3.你的家人「應該負債」。 4.遺產稅？ 你「不在乎」是否把房子賣掉來支付那些稅務。 5.你的配偶在你死後「應該」工作。 6.沒有人應該記住你，因為你不重要。 如果上述任一理由都沒有的話，你就應該 購買保險！ 當我初次與客戶見面的時候，首要任務是想辦法理解他們相信的保險是什麼？ 其中有一個特別好的方法：透過探討實際案例來檢示，好比我會談到在服務其他家庭時，幫助他們確認內心深處，到底是什麼令他們感到擔心與害怕？
2020年5月1日 · 選取行業內比較具有代表性的數10家壽險公司作樣本，綜合分析各公司的會計報表和主要產品，簡要計算得出各公司負債端年化成本水平。 根據負債端年化成本水平，將壽險公司大致劃分為4％、5％、6％、8％等4類，以下分別探討這4類公司的經營特點。
2018年3月15日 · 1.瞭解客戶的保險觀念. 拿到準客戶名單後，首先要做的事情就是瞭解準客戶的保險觀念如何。 良好的保險觀念是購買保險的前提。 瞭解準客戶保險觀念最好的方法是提問：「你買過保險嗎？ 」當客戶回答說：「買過。 」那恭喜你，說明他具備一定的保險觀念，是一個優質的準客戶。 在銷售中，業務人員往往聽到這句就打退堂鼓，「他都買保險了，那我還有機會嗎？ 」其實這是不用擔心的。 當聽到客戶說「買過保險」之後，業務人員接著要瞭解準客戶買過什麼保險，或者可以為準客戶做保單健檢，銷售的機遇就藏在客戶買過的保單上面。 當客戶回答說：「沒有買過。 」那我們還不能從客戶的回答中看出客戶的保險觀念如何，可以接著問， 「在我的經驗中，像你這樣見識廣博又成就高的大老闆，應該會買很多保險的，為什麼會一張都沒買呢？
2023年3月1日 · - 2023 年 3 月 1 日. 0. 2659. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。
2019年11月1日 · 2019 年 11 月 1 日. 0. 1655. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近壽險市場上儲蓄險風聲鶴唳，主管機關對儲蓄險的政策打壓力度愈來愈強，不管是漲價，抑或是必須搭配一些死亡保障，推行保障型商品似乎已成為現在的主流！ 當然這也是正確的，過去我們總認為臺灣民眾的基礎死亡保障太低，因而主管機關在二 一七年二月推出了偏政策型性質的商業保險，即為小額終老保險。 最近投保規定又放寬，原本限定一人只能購買一張的小額終老保險，今年下半年開始將開放每人可買2張，且保額從30萬元提高到50萬元。 市場上很多業務人員也都在推廣並銷售此商品，起因於政策上的推動，主管機關期許對民眾的保障能夠覆蓋率更強，因而面對中高齡對象的核保會比較寬鬆，甚至不需要體檢，除非必要不然皆會承保。
2020年11月1日 · 投資型保單在業界愈來愈盛行，本次受訪的2位績優業務人員皆不約而同地表示：「在這個低利率的時代，投資型保單將會愈來愈重要。. 投資型商品愈來愈盛行，據壽險公會最新統計資料，9月投資型保單初年度保費收入345億4,700萬元，今年首次超越單月傳統型 ...
