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2024年2月1日 · 保額繼續率：通常用來評估壽險公司的危險保額變動狀況及清償能力狀況，是一項反映公司經營能力的指標。 根據期繳的特徵不同，繼續率還可以進一步細分，如分為13個月繼續率、25個月繼續率等。 有些保險公司統計的是14個月、26個月的繼續率，而非13個月、25個月。 差別在於各家公司保單繳費的寬限期（有的客戶在保單繳費日雖然沒有成功繳費，但會在寬限期內補上。 而在統計繼續率時，也會將這部分保費統計進去）不一，有的是30天、有的是60天。 如果寬限期是30天，則繼續率的統計時間為13個月；如果寬限期是60天，則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析，不管是13個月還是14個月的繼續率，本質上差別不大。
2023年12月1日 · 2023 年 12 月 1 日. 0. 255. 敬愛的客戶朋友：. 年末感觸總是特別多。. 回顧過去30年來，我追求成功致富的目標一直很明確，也為自己設定5個階段，這個過程如今回想可以總結為：學富，創富，聚富，享富，傳富。. 而保險，始終在我的計畫中扮演極重要的份量 ...
2020年3月1日 · 2020 年 3 月 1 日. 0. 1070. 這個庚子新年，因為新型冠狀肺炎 （後簡稱新冠肺炎） 關係，顯得比較不好過。 直到雜誌送印之二月二十四日為止，全球確診病例已經達到了7萬9,361人，死亡2,618人，疫情包括30個國家地區與國際運輸工具。 除大陸以外，日本鑽石公主號郵輪有619起確診病例，韓國763例、日本147例、新加坡89例及香港74例，臺灣則是28例。 每到天災人禍之時，經濟總不免連帶受到打擊，再加上直接受災其中的人，實在是幾家歡喜幾家愁，即使歸類為「歡喜」的那些人，其實也只是慶幸沒有受到太多影響罷了。 好在臺灣的防疫觀念與措施都十分嚴謹，這才讓我們能夠保持正常生活。 其實，現在反而是我們重新思考，保險究竟能夠為民眾帶來什麼幫助的好時機。
2020年5月1日 · 保險計畫書是業務人員依據客戶需求製作的保險方案，幫助他們訂作抵禦風險的保護傘。 說到底，這份保險方案最終是屬於客戶的，客戶意見占據了最大的部分，只有客戶覺得滿意了，業務人員才能更進一步。 這也意味著業務人員必須充分聽取客戶的意見，他們的預算是多少、希望優先配置哪種保障……等，都要在製作保險計畫書時審慎考慮。 客戶的意見或許不全都正確，這時業務人員要與客戶預先溝通，達成共識，切忌固執己見，將自己的建議強加給客戶，否則會讓客戶感到不被尊重，失去成交的可能。 淬煉3. 製作簡要保險計畫書，讓客戶一目瞭然. 客戶並非專業的保險人員，他們可能從未接觸過保險，或者對保險還處於一知半解的狀態；有些客戶也因為工作原因，與保險業務人員見面的時間非常短暫。
2024年2月1日 · 2024 年 2 月 1 日. 0. 115. 保險為人類提供了一種 平等 ，生病了，無論是 貧窮 還是 富有 ，都有能力尋求 適當的治療 。 真正 愛的禮物 是現在開一張 小額支票 存在保險公司裡，而不是將來開一張 巨額支票 給國稅局。 完善保險計畫不但可以守護家庭的 幸福美滿 ，還能 開拓視野 ，落實旅遊計畫與夢想，讓我們盡早 享受旅行的美好 。 透過 人壽保險 ，可以建立更穩固的 經濟風險屏障 。 當你因 風險 而喪失工作能力，最需要 援助 的時候， 保險 將協助您 跳出困境 。 下一篇文章.
2024年4月1日 · - 2024 年 4 月 1 日. 0. 852. 家庭、事業、夢想、退休， 每個人的一生當中必然會隨著不同的階段面臨到不同的課題， 這些人生課題都會與財務規劃、風險規劃息息相關。 從專業、績優的保險業務員視角， 看身處在不同階段下，最應看重的規劃重點， 引領全年齡層從財務及風險考量出發， 搭建幸福人生軌道。 踩在保險基石上勾勒夢想藍圖. 財務規劃最常遇到「時間」的風險. 人到中年，該做出什麼財務與保險規劃？ 60歲後的人生，要怎麼做出財務、保險規劃才會順利？ 如何活用 《經營「財」「保」，夢想提早》？ 上一篇文章 掌握趨勢，瞭解醫療險未來發展脈絡. 下一篇文章 保險與人生.
2020年5月1日 · 一、一個完整的保險計畫. 一個完整的保險計畫，包含醫療保險、疾病保險、終身保險到教育保險，最後才是談到儲蓄投資： 1.醫療保險：萬一需要住院治療，就有能力支付治療費用。 2.疾病保險：通稱重大疾病保險，如果不幸罹患疾病，可以有一筆立即現金，為自己進行長期治療。 3.終身保險：一旦風險或意外發生，一家之主喪失工作能力，可以有一筆現金留給家人繼續生活下去。 4.教育保險：提前為子女計畫並準備教育費用，即使發生任何事情，依舊可以提供孩子們一個能夠安心讀書的成長環境。 5.儲蓄投資：當個人與家庭擁有完整保障後，開始學習投資、累積財富，作為將來退休的準備金。 二、替代收入計畫. 業務人員必須讓客戶有所瞭解，一個家庭最重要的收入來源是多麼重要。
