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  1. 2019年5月1日 · 2815. 有人曾問我,當我接觸到一位客戶,會提供給他(目標對象)理想的規劃優先順序為何? 是否有何評斷的基準? 先就大方向來說,談到人生理想的全險規劃,我會特別考量以下4個重點:第一、他們的收入;第二、他們對於生活水準的要求;第三、許下的承諾與必須履行的約定;第四、長遠的目標與夢想。 但面對客戶,我所建議的財務規劃優先順序,始終專注於收入為第一考量。 因為有了收入才能打下基礎,支撐我們想要追求的生活品質,同時完成未來的每一項期望。 再者,第二件重要的大事是承諾。 客戶許下的承諾以及各種約定,需要履行兌現,這時就需要保障履約執行。 我想每一個人都不會希望這些承諾必須延續讓下一代子孫來承擔。 最後,是目標計畫與長期的夢想規劃,請務必放在最後一個順位。

  2. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中,最常見也是最大觀念及認知落差,最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分:第一點是保障資產的收入,第二點是保障資產,其中資產又包含2種,一種是人力資源,一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  3. 2017年10月5日 · 1. 長壽 :現代人比過去任何一個時期都活得更久(不一定活得比較健康,但肯定活得更),平均壽命已到了80歲,有的甚至活到85歲,甚至更久。 60歲之後(退休年齡),是否有錢足以支撐未來二十年~三十年生活,還是為了生計,為了維持原有生活品質,必須繼續保持工作? 解決方案:請確保一定比例所得,用於創建保證每月的最低收入,保障不用再靠100%的收入來維持生計。 因此,即使靠著兼差或微薄的志工收入,也可以選擇用來享受生活。 2. 醫療保健費用 :我們知道人愈來愈長壽,也知道年紀愈來愈大時,無法永遠保持最佳健康。 你願意讓你的家人、朋友、還是社會為你負擔多少?

  4. 2020年6月1日 · 1.首先,與客戶分享基礎保險概念(圓形圖),透過人壽保險、醫療保險、重大疾病保險及意外保險,為人生無可避免的4大風險,提供解決方案。 2.客戶必須先做好蓋房子的地基,建議客戶先做好醫療保險,擁有基本住院治療保障。

  5. 2023年12月1日 · 依財政部最新函釋說明,個人在2016年1月1日以後繼承或受遺贈取得房屋、土地,出售時若適用房地合一課稅新制,在計算持有期間時,如屬連續繼承或受遺贈取得之房地,得將連續各次繼承或受遺贈之被繼承人或遺贈人持有期間合併計算。 舉例說明,某甲的父親2002年取得房地,2022年2月父親過世,房地由母親繼承,但2023年2月母親也過世,改由某甲繼承,某甲於2023年底出售該房地,原本房地持有期間為2023年2月至2023年底,因持有不到2年,適用稅率45%;惟經財政部最新核釋後,房地持有期間為2002年至2023年,持有超過10年,適用稅率15%。 如果各次持有期間符合自住條件,還可適用自住優惠稅率10%。

  6. 2023年11月1日 · 5大措施包括:限制換約轉售、私法人購買住宅許可制、重罰炒作行為、檢舉獎金制度、解約申報登錄。 一、限制換約轉售. 政府為了避免透過預售或新成換約轉售牟利並哄抬價格,規定簽訂預售或新建成買賣契約後,買受人除配偶、直系或二親等內旁系血親,或符合內政部公告的特殊情形,例如簽約後因非自願失業等重大事故,並經地方政府核准外,不得讓與或轉售第三人,建商也不得同意或協助契約讓與或轉售;違規者將按戶(棟)處罰50萬~300萬元。 二、私法人購買住宅許可制. 原則上私法人應該無居住需求,近年法人購屋的情形卻愈來愈普遍。

  7. 2019年3月1日 · 吳洲衛 新加坡大東方人壽保險營銷總監. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 3 月 1 日. 0. 1300. 新加坡的人口大約有600萬人,保險業務人員大約有3萬人(其中人壽保險公司業務人員1萬8,345人,獨立財務顧問公司顧問3,455人,銀行保險業務人員7,372人),也就是說,每200人就有1名保險業務人員。 如果對比美國1000:1、澳大利亞1200:1的比例,很多人可能會認為,新加坡的保險業務人員已經飽和。 其實不然,根據新加坡人壽保險協會二 一七年研究數據顯示,新加坡僅600萬人口,卻有3,550億新元的保障缺口,儘管保險保障在近五年已上升了17%,但還是無法填補缺口——五年缺口上升35%。 而保險科技的蓬勃發展給業務人員帶來很大的影響。

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