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2021年5月28日 · 安全邊際 (Margin of Safety)是股票價值與股票價格的差距，也是評估內在價值犯錯時減少風險的方法。. 以安全邊際留有20%為例，股票內在價值並 × 20%就是安全邊際大小，而股票內在價值 × 80%，就能算出可以買進的價格。. 評估股票價值要保守評估，不能太樂觀高估 ...
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- 風險溢酬如何計算？
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- 風險溢酬會有哪些問題？
- 快速重點整理：風險溢酬是什麼意思？
風險溢酬：要承擔額外風險所多出來的報酬。無風險報酬：也稱無風險利率，代表較無需承擔風險，例如：政府債券風險溢酬的計算方式很簡單，把標的預期報酬減掉無風險利率就可以計算出來。 在計算風險溢時要先確定好3個主要概念： 1. 市場風險溢酬：投資人願意接受的最低金額，如果一項投資的報酬率低於這個，投資人就不會投資，這也被稱為門檻報酬率。 2. 預期報酬率：這是用來確定溢價的投資工具中，過往投資業績的衡量標準，價值的計算是基於過去的表現，大多數會使用S&P 500 指數計算過去市場表現的基準。 3. 無風險報酬率：通常會用政府公債的報酬率代表無風險報酬率，因為這種債券的違約機率低。 舉例來說，假設S&P 500 指數前一年的報酬率為8%，而目前短期政府公債的利率為2%。 那麼風險溢酬 = 8% – 2% = 2%， 這是投資人希望透過進行投資、承擔S&P500的風險後，所賺取超過無風險報酬的溢酬(額外...
以債券來說，利率風險、信用風險，是債券最大的兩項風險，其他則有流動性風險、轉換風險等等， 可能導致的結果是債券利息付不出來，或者債券違約導致本金無法償還。 當你在利率、信用上承擔額外風險，就可以要求、或者有機會得到更高的報酬率。 債券風險溢酬： 1. 相同存續期間之下，信用評等較低(違約風險較高)，風險溢酬會大於信用評等較高者。 2. 相同信用評等等級，存續期間較長(利率風險較大)的風險溢酬通常會大於存續期間較短者。 3. 內含選擇權的債券，風險溢酬假設通常會大於未含選擇權的債券。 4. 流動性較小的債券，風險溢酬會大於流動性較大的債券。
股票主要風險來源，來自於企業本身的經營不確定性，最壞情況下可能導致倒閉使得投入的本金完全虧損， 另外股票價格波動也是一種風險，股票一般價格波動也比債券劇烈許多。 債券可以根據配息來衡量報酬，但股票一般較難精確的衡量未來報酬，過去報酬也不等於未來報酬， 因此在報酬計算上實際上風險溢酬只是概念，或者事後諸葛，並無法預先做到太精確的評估。 股票市場的風險溢酬： 1. 不穩定的小公司估價通常較低(無論用哪種估價法)，反之穩定的大公司預期報酬較高。 2. 基本面較差的企業，風險溢酬通常比較高。 3. 流動性較差、價格波動較劇烈的股票，通常也有比較高的風險溢酬。
保險公司承保風險來收取保費，因此在定價時會考慮到風險溢酬的影響， 希望能訂出最適合該保險之保險費用，但是每個人可以接受的風險溢酬程度不同， 如果是有較高風險的人，在保費的支付上會花較高的費用，來承擔發生風險時能得到的確定所得。但如果可能因風險讓所得折損，那他們不會想要購買這份保險。 保險的風險溢酬： 1. 越健康的人通常風險越低、保費較低，反之身體狀況不佳的人，可能被要求較高的保費，甚至被拒保。這也是保險公司為了承擔額外風險，所要求的風險溢酬概念 (對保險人來說就是保費)。 2. 越長期的保單，保費通常越昂貴。終身型的保單，由於必須承擔被保險人不確定活多久的風險，因此會要求更高的費用。 3. 發生機率越高的事件，保險保費通常就越昂貴。
銀行貸款的風險溢酬是指資金借貸出去後，借款人不屨約或是屨約不完成，讓銀行遭受到損失的風險，這樣會有較高發生債務違約的風險， 所以銀行會拒絕貨款或是將能借到的總金額下調，並且要求借款人需要支付較高的利息、更短的還款期， 這樣的作法是間接提高了融資成本，所以這個額外增加的差額，就是銀行貸款的風險溢酬。 銀行貸款的風險溢酬，是用貸款利率減去政府公債的利率，在某些國家這種利差可能是負值，表示市場認為其最佳企業客戶的風險低於政府。 銀行貸款的風險溢酬： 1. 償債能力越差的人，會被要求更昂貴的利息。反之，工作穩定的職業(如公務員、百大企業員工)，貸款利率通常比較低。 2. 過去有不良紀錄的人，貸款利率會更加昂貴，甚至被拒絕貸款。
風險無法被精確的衡量 實際上，風險溢酬與其說是精確的數據計算，不如說它是一個概念，但難以精確衡量計算。 例如：股價波動，學術上會用標準差拿來衡量波動風險，但選取不同時間段的波動計算結果都不相同，也無法拿來衡量公司倒閉可能。 風險溢酬並無法精準定義出風險，尤其是風險越高就越難以正確計算合理報酬。 在某一單方面擁有定價權的市場，有可能出現風險報酬極度不對稱的狀況(例如：權證、保險、銀行貸款)。 舉例來說， 保險公司擁有定價權，在保險公司很難去精確衡量某些風險時，它會傾向盡可能地高估風險，導致保費高昂， 而保戶如果要承保就必須接受這樣的定價，這也是風險溢酬可能存在的問題。 有些未來的報酬很好衡量，例如定存之後收多少利息、債券之後賺多少利息。 但有些很難精確衡量，例如股價之後上漲多少、公司未來成長多...
風險溢酬(Risk Premium)又可以稱為風險貼水，是指投資人對投資風險要求較高報酬率，以彌補投資人對高風險的承受。通常風險溢酬會以無風險報酬(Risk-Free Return)來對比，高於無風險利率的報酬，代表額外增加的報酬率，就是風險溢酬(Risk Premium)。無風險報酬也稱無風險利率，代表較無需承擔風險，例如：政府債券。債券、股票、保險、銀行貸款都會衡量風險溢酬，但風險溢酬其實無法精準定義出風險，尤其是風險越高就越難以正確計算合理報酬，有時會導致價格快速波動，在某一方擁有定價權的市場，更會出現風險報酬極度不對稱的狀況(例如：保險公司)。2014年10月5日 · 單一筆交易的風險. 2. 整個帳戶的風險. 單一筆交易的風險有3種. 1. 價格衝擊和跳空： 可停損，不可控制虧損幅度。. 價格衝擊，指極短時間內價格發生大幅變化，讓停損單無法在預期的點為執行。. 突破類的策略尤其容易遇到價格衝擊。. 跳空，則是收盤到隔日 ...
2021年5月12日 · 投資風險是指投資發生虧損的可能情形，系統性風險是指大盤風險，無法透過分散投資來消除風險；而非系統性風險就是個股風險，可以用資產配置來消除風險。這篇文章市場先生介紹投資的風險是什麼意思？如何降低風險？常用來衡量風險的指標(夏普率、Beta值、Alpha值)
2023年5月18日 · 一般人都聽過避險，卻又不太了解真正的意思及迷思，例如認為做了避險就是沒有損失的疑慮，或是遇到股市大跌當下，就趕緊部份出場減少虧損。在規劃避險時，需要付出什麼代價？真的沒風險嗎？報酬比較高？在這篇文章中，市場先生會詳細說明避險是什麼意思，及提醒讀者怎麼適當的規劃避險 ...
2021年8月14日 · 2021.08.14. 風險管理. 風險溢酬 (Risk Premium)又稱為風險貼水，是投資學裡的一個專有名詞，和它相對應的是無風險報酬 (Risk-Free Return)，這兩種風險存在機會成本的比較關係， 也就是說人們在面對相同風險之下，會選報酬高的選項，所以如果你要承擔高風險，就會 ...
2020年9月24日 · 美國在1995年就出現第一家純網銀Security First Network Bank ， 台灣到2021年首家純網銀才開張成立，目前台灣共有三家公司擁有純網銀執照，分別是樂天、LINE BANK、及將來銀行。 以將來銀行舉例，公司組成的前三大股東分別是中華電信、兆豐銀行 ...
