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  1. 2024年1月1日 · 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數,目前整個產業所面臨問題的核心,與2002年前後市場利率大幅降低,並長期持續維持低利率有高度相關,保險公司為填補過往利差損,經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構,當壽險業開始習慣長期低利率的環境時,在2022年美國聯準會啟動暴力升息後,立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險,也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升,對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境,利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品,保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益,弭補高利保單所造成的利差損失,但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。

  2. 2023年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 1 月 1 日. 0. 1133. 回顧2022、展望2023,保險業將持續面對疫情、科技、環境及人口老化的多項挑戰,國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向,分享國泰人壽在2022年的轉變,以及壽險業在2023年迎來的機會。 回顧2022年,這一年對於國泰人壽來說格外重要:不僅是陪伴臺灣走過一甲子的重要里程碑,也訂下全新「E.P.S.」的策略藍圖,從友善高齡(Elder Friendly)、保障優先(Protection First)與永續實踐(Sustainability)之面向,迎接未來環境在「疫情、科技、環境、人口老化」的挑戰,鼓勵每位國泰夥伴「你比你想的勇敢」,保持數位創新、永續經營的態度。

  3. 2020年2月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 2 月 1 日. 0. 1596. 想要讓客戶市場晉級,開發企業客戶是關鍵。 年輕又連續七屆達到國際龍獎IDA會員的黃緯升,成功開拓企業客戶的藍海市場,透過6個成功關鍵,開發超過300個企業客戶,成為開發企業客戶的銷售高手。 想要讓客戶市場晉級,開啟高端市場是關鍵的做法,尤其較少人開發的企業保險更是藍海市場。 來自馬來西亞大東方人壽的組經理黃緯升,年輕且連續七屆榮獲國際龍獎IDA,透過建立個人特色引起企業客戶的注意,以6個關鍵悉心經營與開發,至今累積超過300位企業客戶。 清楚定位建立個人特色,引起企業客戶注意. 黃緯升在英國大學主修金融系,擁有財務規劃師(RFP)資格。

  4. 2022年6月1日 · 4586. 胡碩勻. 信達聯合會計師事務所所長/臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問/IARFC國際認證財務顧問師協會講師,著有《節稅的布局》及《重複的力量》 綜合所得稅申報可以使用手機來報稅,相較於去年(2021年)的手機報稅服務,今年(2022年)新增「編修功能」,另增加「行動支付、電子支付帳戶繳稅方式」及24小時可以回答綜所稅問題的智能客服,以線上或電話預約報稅服務,使報稅變得更加簡便。 從手機報稅愈來愈科技化來看,可以想見國稅局的查稅工具也同時愈來愈科技及智慧化,納稅義務人應更謹慎小心。 隨著國際經濟環境快速變化,財政部為了能跟上科技發展腳步,追求課稅效率化,準備透過完備稅法並掌握稅源,以遏止逃漏稅。

  5. 2023年6月1日 · 正向思維 ,意思是不要因為逆境而輕易放棄,即使面對再多的困難,要告訴自己一定有解決的辦法,逆境不會長久存在,必然有恢復的一天。 只要看清楚這點,逆境所帶來的心理壓力就會減少,進而讓業務員能夠開始思考如何面對逆境、突破困局。 正面心態 ,則是更進一步地積極思考,逆境之下還有什麼可做的事情、還有哪些可以嘗試的作法。 如疫情造成邊境封關,讓香港保險業務員暫時無法經營大陸客戶市場,那麼還有哪些市場可以開發? 如何去開發? 有什麼可以嘗試的新做法? 所以,最可怕的其實不是逆境,而是遇到逆境就輕易放棄的自己,只要願意面對逆境,總會找到適合的方法解決,更何況業務員並不是孤軍奮戰,還有團隊的力量可以借助。

  6. 2019年1月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 1 月 1 日. 0. 972. 伴隨科技快速發展,近年網路投保通路崛起,傳統業務人員通路的銷售模式將面臨挑戰,不過兩者仍具部分差異性。 現行網路保險通路主要提供較簡單的商品,但大部分的保險商品普遍具有複雜性與長年期的特性,所以仍須由第一線業務人員針對客戶的多元需求,提供顧問式行銷服務,協助擬訂解決問題的策略,逐步引導客戶做適切規劃,而非僅以商品銷售為導向。 這也意味著,傳統業務人員通路仍是難以被取代的角色。 畢竟保險業是「以人為本」不會被科技取代的溫暖產業,保險業應持續強化業務人員的專業能力並結合科技工具,提供具有溫度的顧問式服務。

  7. 2019年5月8日 · 這關鍵在於你懂不懂得把保險的「溫度」散布到更多的地方,再把自己銷售出去的同時,也要把保險和其意義銷售出去。 她以自己的做法為例:每次和客戶見面,康孟錚都會拍照上傳到Facebook,並搭配有溫度的文字,讓客戶瞭解──保險,其實就是這麼簡單。 需求分析+情境引導. 臺灣的保險市場相對成熟,但還是會遇到對保險有負面觀感的客戶,業務人員若想要扭轉客戶對保險的負面印象,其實在銷售時,便要從基本的需求分析開始扎根。 而向客戶講解建議書前,康孟錚表示,自己會從人生的4大風險著手,並結合情境引導,讓客戶重新思考保險的意義。 她每次都會先問客戶一個問題,引導客戶進入情境:「您在買保險之前,您知道您要怕什麼嗎?

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