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2023年10月1日 · ETF（Exchange Traded Fund）股票型指數基金. ETF近年成為民眾熱門投資標的，也是懶人小資族最愛的投資標的，臺股各式ETF不斷推出，其中又以高股息更是受到青睞。 因ETF配息來源不同，課稅方式也會有所差異，但因ETF本質也是一種基金，因此課稅概念與基金大同小異。 ＊投資標的為「境內」： ．資本利得：出售ETF成分股所賺取的價差與出售股票的價差一樣，不須課徵所得稅。 （自2016年起境內證券交易所得稅是停徵的） ．分配股利或盈餘所得：應併入股利所得內計算，依照股利所得相關規定課稅。 提醒，臺股ETF配息雖然叫「息」，仍屬於股利，申報每年綜合所得稅時也要併入計算。 （境內股利所得見下面國內股票說明）。
2022年4月1日 · 投資必然有賺有賠，以基金與ETF等金融商品作為投資標的的投資型商品自然也不例外。為了將風險控制在客戶能夠接受的範圍，金管會要求保險公司在銷售投資型商品時，必須先進行風險承受度評估，評估客戶該購買風險在什麼程度的商品。
2024年8月1日 · 分散風險，是所有投資工具的共同規劃觀念. 通常來說，謝孟宏並不會否定客戶的決定，只是幫他們補充自己沒有想到的細節，如果保險在其中具有優勢，便用保險幫助客戶解決問題。 唯有一種決定，是謝孟宏會大力勸諫客戶改變心意的，那就是將所有資金集中在同一個標的上的行為。 不要把雞蛋放在同一個籃子裡，這是小學生都聽過的投資基本觀念，但是客戶在進行投資的時候，往往會因為思維慣性或觀念錯誤等原因，而打算將資金全部投入同一個標的，那是十分危險的。 他補充，即使是像知名的「臺灣50」基金（即所謂的0050）那樣，以臺灣前50大企業為投資標的，但因為這些標的都屬於同一個市場，因此仍算是較為單一的投資行為。 這當然是很好的投資標的，但要是把資金梭哈進去，仍不利於分散風險。
2024年3月1日 · 2026年臺灣保險業將與國際接軌，開始實行國際會計制度（IFRS 17）及新一代清償能力制度（ICS 2.0），目的在於改善現行會計制度和清償能力制度未能及時反應市場資訊對保險公司帶來的影響，以及未能實際反映公司風險曝險之缺點。. 假設保險公司收了保戶100元 ...
2023年11月1日 · 有人在年輕時就使用股票、ETF、基金、債券等金融商品來累積資金，透過固定的複利來達成退休目標。 那麼保險商品與之相比有何特色，在客戶的退休規劃中起到什麼作用？
2024年8月1日 · 從理財偏好的角度可將人劃分為3類，分別是風險趨避者、風險中立者與風險愛好者，而大部分的人都是風險趨避者，且會隨著年齡增加而更加謹慎小心，因此儘管與客戶開啟聊天的話題是理財甚至聚焦在投資，只要話題延伸到安全性及穩健，客戶對保險的
2019年1月1日 · 以保險業來說，能夠同時提供保障，又兼具理財功能的投資型商品，就成為民眾眼中炙手可熱的選擇。. 根據財團法人保險事業發展中心統計，從二 一三年起至二 一七年，投資型商品總保費收入成長幅度達到25.76％，新契約件數成長幅度也達到了33.9％，顯見 ...
