搜尋結果
2018年1月1日 · 臺灣受到人口急速高齡化、少子化，以及人口外移狀況嚴重的多重效應影響，造成M型化社會愈加顯著。 據創市際市場研究顧問調查，在1,100位受訪者中，有82.3％的人擔心自己未來老後將面臨長照需求；其中，有50.3％的人，家中正有長輩需要長期照顧，因此對這個問題特別在意。
2019年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 我們身為保險業務人員，身為財務顧問，經常接觸高資產客戶。 這些客戶對保險的期許往往不是為了預防意外與傷病花費，因為他們有充足的資產能夠應對，但是他們擁有的財富該如何傳承下去，或者當忽然離世時如何不讓後代造成經濟危機，是保險能夠帶給他們莫大幫助的功能。 要制定高資產客戶的財富傳承規劃，需考量哪一些因素及原則？ 先後順序的步驟又應怎麼安排？ 在討論與規劃財富傳承的過程中，哪一些背景與細節需要深入瞭解？ 如何正確為高資產客戶規劃財富傳承，考驗著財務顧問的能力。 財務比法律與稅務方面更值得重視.
2023年1月1日 · 首先，總體經濟的不確定性就會讓商品本身產生結構性的改變。 將商品連結到客戶需求，2022年上半年熱賣的美元保單，因為匯率變動，影響下半年美元保單新契約的銷售；從理財的角度來看，民眾有更多金融工具的選擇，如美元短期商品。 由此可知，保險銷售若從理財的角度切入，會發現現階段能夠施展的利基不多，但反觀如果是從保障的角度切入，就會產生銷售契機。 馬君碩以全球人壽的經驗值舉例，因為轉型將風險保障作為銷售主力，去年在保障型商品的銷售相較前年相對成長。 可能是民眾受到疫情的影響，開始重視個人風險保障；以及在百物齊漲的情況下，引發民眾思考醫療保障是否足夠？ 認知到必須對風險缺口予以補充。 馬君碩總結對新年度商品推展的看法與思維脈絡。
2022年4月1日 · 特輯內文. 臺灣老化速度「世界之最」 文 倪偉晟. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 4 月 1 日. 0. 3089. 從高齡社會到超高齡社會，臺灣預計只需花費7年的時間，人口老化速度堪稱世界之最，是什麼原因造成臺灣面臨「愈來愈老」的情況？ 未來又將帶來哪些影響及挑戰？ 21世紀的今天，當我們穿梭在熙攘的街道，或是搭乘交通運輸工具時，時常為了不錯過任何一條最新的訊息或消息，低著頭使用電子產品。 你是否已經很久沒有抬起頭，看看周圍的人群、留意環境的變化？ 此刻，你可能會突然驚覺，柱著拐杖、步履維艱的年長者變得更多了，青年父母帶著孩童出遊的場景變少了，而這些「現象」都代表著臺灣當前棘手的難題──人口老化速度不斷攀升。
2022年3月1日 · 胡碩勻. 信達聯合會計師事務所所長／臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問／IARFC國際認證財務顧問師協會講師，著有《節稅的布局》及《重複的力量》 2022年初有則新聞，根據證交所公告，「航海王」之一的長榮大股東張國華與其配偶，於今年初申報轉讓20萬6,900張持股，信託給國泰世華商業銀行財產專戶，轉讓市值高達290億8,000萬元。 市場人士推測，這是否跟節稅規劃與財產保全及傳承有關？ 由於信託財產具有獨立性，設計得好亦有節稅的效果，於是便有財經媒體來採訪諮詢我，到底為什麼股票信託能節稅，以及大概能節省多少稅金？ 信託 & 贈與稅. 契約信託依信託利益是否歸屬於委託人本身，可分為自益信託及他益信託：
2019年11月1日 · 一、章程得載明限制股份轉讓限制. 就股權轉讓限制，有別於一般股份有限公司股權自由轉讓，不得以章程禁止或限制之，閉鎖性公司章程可以訂定限制轉讓條款，這將可以保障家族公司之股權不會在未經其他股東（家族成員）的同意下流落至外人手裡。 二、特別股的種類多元. 閉鎖性股份有限公司能夠發行，如複數表決權股之特別股，或對特定事項否決之特別股（俗稱黃金股）、保障當選董事席次、限制或禁止當選董事監察人、轉讓限制等內容的特別股。 就控制權行使來說，家族企業在做傳承規劃時，第一代如果希望生前將部分股權分配給第二代，透過分年贈與股權，以及未來的公司股利由下一代獲配，如此便能節省未來遺產及贈與稅；然而，同時又希望不要因為股權已經轉移給下一代，卻讓自己喪失企業經營權。
2020年2月1日 · 1. 自一九九二年起至今每週談成3張新保單（3W）持續1,235週. 2. 國際龍獎IDA終身會員、美國百萬圓桌MDRT終身會員. 3. 二 八～二 一九年連續十二年榮獲國際龍獎IDA傑出業務金龍獎、銀龍獎等殊榮. 「我個人比較著重於服務客戶，一直認為獎項只是錦上添花。 」保德信國際人壽首席壽險顧問陳玉婷如是說，保德信國際人壽在臺灣長期推動美國百萬圓桌MDRT獎項，陳玉婷拿了約莫1／4世紀的MDRT。 直到聽到國際龍獎IDA創會主席梁天龍和她討論，作為3W的優越紀錄者，除了代表公司和自己之外，也代表著華人和臺灣，這是很特別且極富意義的成功標誌；加上許多學員在尋找學習對象時，會以國際獎項為依據，樂於分享的陳玉婷從此多添一項IDA會員的榮譽。 以下以第一人稱論述： 7S成功要素，缺一不可.
