定期存款優惠 相關
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2020年5月1日 · 若想要留愛不留債,保險業務人員和財務顧問在為客戶計算「財產價值」時,也必須設想到客戶是否有能力面對財產價值遭遇到風險的時刻,將貸款額扣除可兌現現金的投資,如定期存款或信託基金、股票的所得差額,就是客戶必須投保的保障金額,作為貸款
2018年6月1日 · 1.分析消費情況:許多時候,我們買了不需要的商品,特別是在手機APP、網路購物等眾多優惠 活動的誘惑下,特別是為了滿足一些優惠的條件,無形讓我們支付了更多金錢購買了不符合需求也沒實際用處的商品。 當我們在做消費分析時,方以根據 ...
2024年2月1日 · 根據退休基金協會「2022退休理財大調查」中顯示,民眾認為應該準備的退休金平均約1,040萬元,退休金除了社會保險或政府政策提供外,尚需要個人額外準備,然而在退休金準備除選擇穩健理財工具外,更需要時間累積,應提早規劃並儲備好足夠的退休金,讓自己準備起來更輕鬆。 第二,維持身體健康,讓醫療保險協助看顧退休金。 民眾在準備退休生活時,大多都不會忘記要存錢或理財來準備,卻往往忽略了晚年高額醫療費用及長照費用支出,而這類最好的避險工具不外乎是保險商品,所以千萬別忘記也要規劃好醫療保障及長照保障。 此外,規劃時可以留意外溢保單這類的商品,將保險由「事後理賠」進而邁向「事前預防」的概念。 如國泰人壽就開發「FitBack健康吧」,讓客戶紀錄自身健康活動,並有機會享有外溢保單的保費優惠。
2022年6月1日 · 我們都必須承認一個事實:每個人都會死,有很高的機率會生病,也很可能厭煩了工作的一切而想提早退休。. 無論我們要面臨的是哪一種風險,最好都能夠預先做好準備,而保險則是這些準備中重要的一環。. 對於高資產者而言,他們有相當豐富的資產,確保 ...
2018年9月1日 · 第1項,18%優惠存款歸零。 在一九九五年之前的退撫舊制下,有計算到年資的軍公教人員,其公保給予的養老給付之優惠存款利率為18%,依照「公務人員退休資遣撫卹法」第三十六條規定,以二 一八年七月一日為起算點,至二 二 年十二月三十一日止,降為9 ...
2019年1月1日 · 最大的差異在於,投資型商品的投資部分會進行投資,民眾需要自行決定投資標的,也自負盈虧;而儲蓄型與年金型一般是繳交保費之後,由保險公司自行運用,並保證一定的獲利。 雖然商品繁多,但投資型商品大多屬於以下3種類型: 1.變額壽險: 繳費時間與金額固定,保額則會隨著投資標的之價值變化而有所變動。 再者,也能視客戶保障需求不同而調整保額。 2.變額萬能壽險: 具有繳費彈性,保額則隨著保費調整與投資標的損益而變化。 3.變額年金保險: 屬於遞延年金,並無壽險功能,所繳保費全部用以投資,遞延期滿之後可以一次領回或分年提領,保證給付年期則視各公司、各商品而有所不同。 或許民眾會有疑問:為什麼我不乾脆直接去買基金,再買壽險保障自己就好?
2022年9月1日 · 解析年輕世代保險觀念,成功銷售,請見以下文章:. 讀懂年輕人的心,成功銷售從瞭解年輕人的思維開始. 經營年輕世代,先從瞭解他們的保險觀念開始. 數字會說話,統計數據揭露年輕世代風險需求. 巧用比喻,用年輕人的語言跟他們談保險. 從年輕開始打好 ...