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2021年8月10日 · 台灣自2020/7/1起，可至國稅局一站式查詢金融遺產. 實施日期：2020/7/1起。 申請資格：繼承人、遺囑執行人、遺產管理人。 申請地點：任一國稅局所屬分局或6都地方稅稽徵機關所屬分局，不限被繼承人戶籍地的國稅局。 所需文件：申請人身分證、被繼承人死亡證明書或 除戶證明 、與被繼承人關係證明文件。 若是委託他人申請，另檢附代理人身份證明文件及委託書。 所需時間：10個工作天回覆申請人。 收費方式：被繼承人第一次被調查原則上免收費，若需收費依各查詢單位收費為主。 親人過世的除戶證明如何申請？ 有哪些用途？ 需要申請幾份？ 金融遺產有哪些種類？ 使用海外券商投資股票、債券或購買海外保單，一定要讓家人知道. 海外銀行帳戶. 海外保單. 海外公司帳戶.
2023年2月22日 · 1. 家族自己聘請人做資產管理. 這種通常範圍就比較窄，大多是以投資管理為核心，主要會聘請投資專業的經理，有時候也會包括會計師、律師， 除非是非常有規模及歷史的大家族，否則人員規模一般不會太大，為家族事業進行服務，其他額外做到甚麼程度取決於想做多少事及花多少錢。 這類家族辦公室的型態跟開公司一樣，由聘僱者支付薪資獎金，跟一般的信託或基金不同，並不會根據管理的資金規模收取管理費。 若家族有其他專業服務的需求，如法律、慈善服務等，也可以將部分服務外包。 2. 委託專業機構代辦. 有些專業機構，會專門提供家族辦公室的外包託管服務， 這種方式服務範圍就會相當多元，如下圖，收費也會以管理費方式為主。
2023年3月29日 · 親人過世如何申請除戶死亡證明？ 要帶哪些證件？ 2023.03.29. 稅務與節稅. 最後更新：2023-05-24. 家屬過世後，會面臨安排殯葬儀式、後事處理、遺產繼承等相關流程。 而後事處理程序主要分為除戶、查詢、繼承、報稅、移轉登記等五大部分， 其中除戶申請是最急迫的，因為後續在保險給付、政府補助、遺產稅、遺產繼承等，都會用到除戶證明，需在家屬死亡後30天內到戶政事務所辦理。 這篇文章市場先生介紹除戶是什麼？ 除戶證明如何申請及該準備哪些資料？ 還有辦理除戶的注意事項。 本文市場先生會告訴你： 除戶是什麼? 誰有資格申請除戶證明？ 除戶要去哪裡辦？ 一定要在戶籍所在地嗎？ 除戶證明該申請幾份？ 建議最少申請8~10份. 除戶證明常見用途整理. 申請除戶證明要準備哪些證件？
- 投資人要如何預先安排自己的海外資產？
- 投資人過世，家屬要如何拿到遺產？
- 投資美股的海外遺產稅，要如何計算？
- 有4種帳戶可以預先解決美股遺產繼承的稅務問題
- 複委託就不用繳遺產稅嗎？Irs的官方規定
- 有可能避開美國聯邦遺產稅嗎？3個注意事項
- 美股投資 海外遺產稅務事前建議
以下市場先生會以放在美股券商中的美股資產為主， 海外資產處理有幾個大原則： 1. 釐清自己的身份 首先，要釐清自己是什麼樣的身份，並告訴家屬(繼承人)，主要區分成： 1. 美國稅務居民(Resident alien) 2. 非美國稅務居民(Non-Resident alien) 以一般的台灣投資人來說(不是美國人、沒有綠卡、沒有居住在美國)，都是屬於非美國稅務居民(Non-Resident alien)，也是這篇文章主要說明的對象。 2. 了解遺產稅與贈與稅(遺產稅英文：estate tax、遺產及贈與稅英文：estate and gift tax) 美國政府會對持有美國公司股票的人課遺產稅和贈與稅， 無論你是用美股券商或台灣券商複委託，都要負擔這些稅費，底下會有相關介紹。 (註冊於非美國的...
由於市場先生不是稅務律師，也沒有親自執行申請過，以下是就我查詢到的資料整理分享給大家，我想實際執行上還是有許多細節，如果金額較大，實務上建議找相關領域的律師協助處理。 如果投資人過世，讓家人取得遺產的流程如下： 1. 首先，你的家人需要知道你有遺產在海外，如果家人都不知道你有哪些資產放在哪，那自然也很難去調查。 2. 如果家人知道資產在哪，而且有權限轉移的話，就可以自己去轉移你的財產，這當然是最方便的事，因為國外機構並不知道帳戶本人是否已死亡。 但如果這步驟沒辦法進行，也許是家人不知道你的帳戶，或者知道了也無法匯回，那就要走到下一步去申請轉移。 3. 申請資產轉移，以股票來說，區分成用繼承人的帳戶繼承這些資產，或是變現取回。無論是哪一種，理論上都需要先繳交遺產稅及贈與稅 (這是理論上，實際請...
投資美股時，如果個人身故，家屬可以提出申請領回美股的資金， 依據美國稅法規定，非美國稅務居民的話，遺產稅(Federal estate tax)的免稅額(The exemption)為6萬美金(約180萬台幣)，如果你是美國稅務居民身分的話，免稅額會高出非常非常多(免稅額是 1206 萬美元，已婚的話是2412 萬美元，此為2022年公佈數據)。 超過的部分會採用累進稅率，目前是18%～40%，稅率與免稅額度每過一段時間都會調整 (例如我幾年前查詢的稅率最高只有到35%，近年政策變動又往上調升)。 非美國稅務居民的遺產稅 免稅額 與 稅率 計算： 1. 非美國公民會被記入遺產稅的內容包括：位於美國的不動產與有形資產、在美國發行的股票(無論是否透過美股券商購買) 2. 2021年非美國稅務居民...
談完上述申請遺產的步驟，相信對於許多台灣人來說，應該都不想去走這個複雜的流程，也不會想被課高額的遺產稅。 以下提供的是市場先生認為事先可以先做的準備，讓後續遇到的問題減到最少。 按照方便性和節稅可能的順序依序如下： 1. 使用聯名帳戶做投資 聯名帳戶通常是夫妻聯名，有些則是包含兒女，可以多人共為帳戶持有人。 聯名帳戶優點：稅務與繼承問題好解決 1. 其中一人遇到意外時其他人仍可以繼續操作帳戶，由於共為所有權人，因此無遺產稅或繼承贈與的問題。 2. 聯名帳戶中每個人都可以匯回資金，所以也沒有匯款問題。 聯名帳戶缺點：選擇少、遇紛爭時麻煩 1. 當聯名帳戶共同持有人遇到財務紛爭時，聯名帳戶的錢會比較難分清楚。 2. 儘管機率很小，但聯名帳戶持有人同時遭遇意外時，其他繼承人仍需要處理遺產稅問題。 ...
在美國國稅局(Internal Revenue Service, IRS)的網站有提到一段， 是關於哪些資產會計入需要課遺產稅，除了在美國的不動產和有形資產以外，還有以下這段： 翻譯意思是：根據美國法律或根據美國法律組建的公司股票，即使非美國稅務居民”在國外”持有持股憑證(certificates)或以被代理人的名義註冊持股憑證。 簡單來說，你買的是美股，那美國政府就有權課遺產稅，這點無論你用美股券商或台灣券商複委託都一樣，都要被美國政府課稅。 所以複委託買美股，一樣會遇到遺產稅問題。 當然，也有些類似的金融商品可以規避掉美股這一項，例如基金、CFDs、期貨，理應當都不會被算在美國股票的範圍內。
除非你主動申報，不然美國國稅局並不會知道另一個國家的某個人何時何地已經死亡…恩，應該不用講得更明白吧？ 換句話說，如果在申報之前，家屬有辦法自行轉移帳戶中的資產回本國，或匯到其他帳戶中，那就有可能可以避開遺產稅問題。 （如果你有美國公民身分就不建議這樣做，因為美國公民本來免稅額就很高） 但轉移別人券商帳戶的資金其實沒這麼容易，這裡要注意幾點： 1. 美股券商帳戶要匯出，只能匯回本人的帳戶，如果金額較大，有可能會電話做確認。 所以家屬如果接到電話但無法回答問題，很可能有出金失敗的情況。 要注意因為有國際反洗錢防治法，錢是不能直接匯到另一人帳戶名下的，資金只能在同名字的人帳戶間往來，這樣其實也比較安全。 建議方法：平常就讓關係密切的家人了解你的投資帳戶狀況。 2. 假如投資人已經死亡，他台灣的銀...
透過海外券商或複委託買賣美股前，建議要把遺產稅務的事情考慮進來， 市場先生有幾個重要的建議提供給投資人作參考： 1. 告訴家人自己海外投資狀況： 建議投資人透過海外券商投資美股時，一定要告訴家人自己美股的投資狀況， 這樣如果遇到意外時，可以方便處理。 (例如家人知道你有透過Firstrade、IB盈透證券之類的工具投資，以及有哪幾家境外銀行，有事時就能申請繼承人帳戶，做資產轉移的動作) 2. 不想面對太多稅務問題，有一定的年紀或資產以後，可考慮「複委託」： 投資美股可以選擇用海外券商或是複委託， 兩者都一樣要繳遺產稅，但是複委託是用台股券商下單操作， 課稅時是找台灣券商比較好處理，因為面對的是台灣的機構代為處理，中間手續比較方便。 所以，不想讓家人面對太多稅務問題，複委託也是可考慮的部分。 ...
2021年8月11日 · 所謂的「法定繼承人」是依照《民法》第1138條法定繼承人的順位進行分配，其順序如下： 配偶與直系血親均分：假如有理賠金100萬，配偶與4個小孩均健在，每人分得理賠金20萬。 配偶得1/2，父母均分另外1/2：假如有理賠金100萬，配偶與父母均健在，配偶分得50萬，父母各分得25萬。 配偶得1/2，兄弟姊妹均分另外1/2：假如有理賠金100萬，配偶與2兄姊均健在，配偶分得50萬，兄姊各分得25萬。 配偶得2/3，祖父母均分另外1/3：假如有理賠金100萬，配偶與祖父母均健在，配偶分得67萬，祖父母各分得16.67萬。 若所有的法定繼承人均離世，則其他親屬無法繼承遺產，將全數充公。 在投保時受益人可以填寫一人或多人，也不限於個人或機關團體，
2022年4月30日 · 當被繼承人死亡時，繼承人就要先進行 除戶登記 ，請國稅局查調所得財產，並依規定申報遺產稅，繳完遺產稅後取得遺產稅證明，會再調查一次是否有欠稅，如果確認遺產稅都繳納完畢，才能進行遺產過戶。 家屬過世的後事處理程序中，其中除戶申請是最急迫的， 可閱讀： 除戶是什麼？ 除戶申請流程及注意事項. 遺產稅 常見問答2：什麼人死亡要申報遺產稅？ 只要是居住中華民國境內的中華民國國民，死亡時有遺留下財產，政府就會根據他留在中華民國境內境外的全部遺產，來課徵遺產稅。 哪些人死亡要申報遺產稅呢？ 根據國稅局的資料顯示，下列對象死亡時，要依規定辦理遺產稅申報：
2023年7月19日 · 領取股東會紀念品的7個步驟. 2023.07.19. 股票投資. 最後更新：2023-11-20. 本文市場先生會告訴你： 股東會紀念品是什麼？ 領取股東會紀念品的7個步驟. 步驟1：紀念品發放資訊查詢. 步驟2：確認領取資格. 步驟3：買進股票. 步驟4：收到開會通知書. 步驟5：進行電子投票. 步驟6：確認領取條件. 步驟7：3種領取股東會紀念品的方式. 如何查詢股東會相關規定？ 股東會紀念品是什麼？ 領取股東會紀念品的7個步驟. 股代網 查看. 打電話到各券商的股務服務中心詢問. 打電話、或親自到各地的股務代理單位 (股代)詢問. 股票開戶與選擇券商教學. 股票開戶優惠券商推薦. 如果有意出席，就在出席通知書簽章 (正面) 如果想找人代領，就要在委託書蓋章 (背面) 如何申請永久補單？
