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2018年11月1日 · 對此，陳長慶以FAIR關鍵要點舉例，提出了5大重點，分別為：1.提升財務顧問的技能、2.提升財務顧問公司的素質、3.打造財務諮詢為專屬服務、4.降低分銷成本、5.提倡公平交易化。 具體要求見圖一。 如此，雖然對保險業與保險業務人員帶來了一定程度的挑戰，但在符合要求、提升專業與能力提升的同時，也提升了與AI或數位科技抗衡的能力。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第355期.
2018年9月1日 · 除了公積金與強積金外，香港特區政府也正在商討研議「長者年金」制度，希望退休民眾能將積蓄交給政府，每月取回一筆錢做為生活費，確保這筆退休金不會因為遭到詐騙等原因而消失。 但吳宏洲表示，以現行公布的月領比例來說，65歲退休的民眾至少要活到90歲才能領回本，而且必須年滿65歲後才能使用，無法提早準備，並不為香港民眾所看好。 善用保險，留愛不留債. 吳宏洲曾為一位客戶規劃壽險保單，這位客戶是4口單薪家庭的唯一收入來源，每月收入約為12萬元港幣。 單薪家庭最大的缺點在於，一旦家庭經濟支柱遭逢風險，收入立刻就會斷絕，經常坐飛機的他更是高風險族群，因此吳宏洲勸他投保人壽保險，「你希望給你的家庭留下愛，還是留下債？ 這位客戶考慮之後答應投保，於是吳宏洲為其規劃了保額1,000萬美元的儲蓄型壽險，五年繳清。
2018年9月1日 · 軍公教年金改革的3大關注. 而對於這次軍公教年金改革的內容，民眾最為關心的主要是攸關40多萬戶的3項變動： 第1項，18％優惠存款歸零。 在一九九五年之前的退撫舊制下，有計算到年資的軍公教人員，其公保給予的養老給付之優惠存款利率為18％，依照「公務人員退休資遣撫卹法」第三十六條規定，以二 一八年七月一日為起算點，至二 二 年十二月三十一日止，降為9％，而自二 二一年一月一日起，年利率為零。 第2項，所得替代率的調降。 依照「公務人員退休資遣撫卹法施行細則」的附表，在年金改革之前，領取月退俸的所得替代率最高是在職時月俸的90％，而年金改革後，自二 一八年七月一日起算，最高則降為75％，日後逐年調降1.5％，以十年為期，再調降15％。 第3項，退休支領年齡延至65歲。
2018年4月1日 · 面對人口結構性轉變，老年人口快速成長，將產生因退休後的安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求。. 而能因應高齡社會風險的年金險和長照險，其推出數十年之久，如今民眾的投保情況如何？. 根據金管會統計，截至二 一七年底，商業年金險 ...
2018年3月23日 · 個人的退休金大致分成政府提供、企業提供以及個人儲蓄3個主要來源，而雇主提供的退休金又分成先預估退休後所需金額再提撥的「確定給付制」，以及每個月或每年依一定薪資比例提撥給監理機構保管的「確定提撥制」，這兩種退休金的計算方式究竟 ...
2019年10月1日 · 觀察近八年變動趨勢，請領老年年金給付平均年齡逐年微幅下降，至二 一六年減少2.5歲；平均投保年資則逐年微幅增加，至二 一六年增加三‧四年；平均投保薪資及平均給付金額均逐年增加，至二 一六年分別增加6,299元及3,734元。. 公保被保險人以35～54 ...
2018年8月1日 · 身兼國家年金改革委員會委員與銘傳大學風險管理與保險學系系主任邵靄如表示，軍公教年金改革的主要緣由有3： 1.財務性因素：
