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  1. 2024年2月1日 · 319. 於公,讓保戶得到長久的保障;於私,讓業務員與公司得到持續性的收入。 繼續率一直是所有保險公司與團隊十分重視的指標,但是繼續率有不同的定義,業務員與團隊應該遵循哪種繼續率指標? 又該如何簡單計算自己的繼續率? 繼續率是一個反映客戶在第一年投保後後面的年份是否仍繼續繳納保費的指標又俗稱為續保率」。 繼續率愈高,代表行銷員銷售的保單品質相對較好,大體可分為保費繼續率、保單件數繼續率、保額繼續率3種類別。 具體來說,這3項指標各有不同: 保費繼續率:最常被提及、備受保險公司關注,是保險公司用來擬定業務計畫、評估公司經營狀況的重要指標。 保單件數繼續率:通常用於考核保險從業人員簽成的保單的品質,以及評估保險行銷團隊永續發展的能力。

  2. 2024年2月1日 · 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞,為了此一目標,不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃,然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹,究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者進行退休規劃? 又該如何在規劃時避免發生消費爭議? 近5年,財團法人金融消費評議中心(下稱評議中心)保險爭議案件呈現逐年上升的趨勢,2023年在Q3人壽保險相關之申訴暨評議案件統計時就有約1,600件,相較去年同期累計約1,400件;此外,根據評議中心統計,銀髮族在所有保險爭議案件中,申請人數也有明顯成長。 評議中心評議主任委員兼任總經理羅俊瑋認為,這樣的趨勢不見得代表保險銷售出現問題,更有可能的是消費者意識抬頭,使得民眾更願意到評議中心申請評議。 銀髮族購買金融商品的注意事項有哪些?

  3. 2022年2月1日 · 事實上在2020年全球網路寬頻的流量大幅成長了51%想必2021年的使用量將會提升得更高。 數位化的生活習慣成為常態,已經改變了經濟運作模式,自然使得消費者能快速適應保險行銷的線上通路,也加速線上通路的成長,未來對消費者而言,保險業將能提供更全方位的服務。 就全球市場來說,如果一個地區有著健全的數位化基礎設施,有較高的數位普及度,即可預見保費收入的成長也會較高。 對保險公司而言,如果有強大的數據分析能力以及良好的數位購買平臺,能協助客戶更便捷、順暢地購買保單,必然會有更大的市場競爭優勢。 主管機關因應疫情之彈性措施.

  4. 2018年4月1日 · 通常缺乏預算計畫,是導致許多單身人士最後流落負債的原因。所以,單身朋友們在購買保險及做財務規劃時,有3件重要的事需要做到: 第一、確保擁有適額的健康保險。當你收到醫藥費帳單時,健保可以保全你的積蓄與資產。 第二、擁有足額的所得替代保障。

  5. 2024年3月1日 · 數據和故事何者重要?. 該如何使用故事和數據輔助銷售?. 杜拜保險大師以高資產客戶的資產傳承需求為例,說明兩者的重要性,並點出喚醒客戶傳承意識的訣竅。. 回憶經營高資產客戶經驗,杜拜保險銷售大師桑傑說,曾有一名客戶在他講完故事後告訴他 ...

  6. 2022年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 1 月 1 日. 0. 739. 民眾在這2年經過疫情的衝擊後,防疫意識大幅增加。 對「需求面」來說,間接喚醒民眾對醫療險等商品的需求,而就「供給面」來看,多家保險公司亦快速針對法定傳染病推出防疫保單等因應措施,以及提供各項紓困保單貸款優惠等因應措施,滿足保戶的保障及資金運用需求,凸顯出保險安定社會的功能。 全球疫情爆發後,臺灣相較其他國家防疫成效佳,整體經濟面反而逆勢成長且股市活絡,不過2021年5至7月份,疫情升溫至三級警戒,在業務人員無法與保戶接觸,銷售難度增加的情況下,導致6月份業務人員通路僅貢獻175億元新契約保費,創下金融海嘯後的單月新低紀錄,連帶使業務人員在疫情期間嚴重流失。

  7. 2020年5月1日 · 一、一個完整的保險計畫. 一個完整的保險計畫,包含醫療保險、疾病保險、終身保險到教育保險,最後才是談到儲蓄投資: 1.醫療保險:萬一需要住院治療,就有能力支付治療費用。 2.疾病保險:通稱重大疾病保險,如果不幸罹患疾病,可以有一筆立即現金,為自己進行長期治療。 3.終身保險:一旦風險或意外發生,一家之主喪失工作能力,可以有一筆現金留給家人繼續生活下去。 4.教育保險:提前為子女計畫並準備教育費用,即使發生任何事情,依舊可以提供孩子們一個能夠安心讀書的成長環境。 5.儲蓄投資:當個人與家庭擁有完整保障後,開始學習投資、累積財富,作為將來退休的準備金。 二、替代收入計畫. 業務人員必須讓客戶有所瞭解,一個家庭最重要的收入來源是多麼重要。

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