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2023年8月1日 · 第1點，在面談前，業務員務必要先對客戶做足功課。 到底客戶生活狀況如何？ 家庭成員有誰？ 目前有何明顯需求？ 保單是否有缺口？ 當業務員找到客戶的行銷切入點之後，才能找到適合客戶的故事。 黃菀淇舉例，若是客戶經濟能力很好，自身財力已足以補足醫療上的風險缺口，再和對方不斷談保障型保險，就有可能讓對方興致缺缺，此時建議業務員從傳承、預留稅源等相關案例進行分享。 第2點，透過新聞媒體，瞭解客戶現在關注的時事。 時事新聞具有一定的熱度，更有可能是大家茶餘飯後的話題，若保險業務員從中切入保險視角或者其他個案，也將使聆聽的客戶更有感。 黃菀淇補充，由於時事具備話題性，和客戶談起來不會有強行切入保單內容的生硬感，容易為客戶所接受。 銷售故事. 瞭解客戶背景 ：
2023年1月1日 · 0. 1133. 回顧2022、展望2023，保險業將持續面對疫情、科技、環境及人口老化的多項挑戰，國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。 回顧2022年，這一年對於國泰人壽來說格外重要：不僅是陪伴臺灣走過一甲子的重要里程碑，也訂下全新「E.P.S.」的策略藍圖，從友善高齡（Elder Friendly）、保障優先（Protection First）與永續實踐（Sustainability）之面向，迎接未來環境在「疫情、科技、環境、人口老化」的挑戰，鼓勵每位國泰夥伴「你比你想的勇敢」，保持數位創新、永續經營的態度。 國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。
2023年11月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 11 月 1 日. 0. 568. 布幕前，舞臺燈照耀在劉孟德身上，顯得神采奕奕。 在掌聲送往迎來之間，他娓娓訴說起從前職場生涯、考取證照，以及退休後學習挑戰新事物時的那些笑料，為即來的脫口秀練習著。 從容自信的態度，讓年過76歲的他看起來年輕了10歲。 你會如何定義「退休」二字？ 有人煩惱自己年老力衰，沒有體力度過每天漫長的時光；也有人擔心自己失去方向，整日在躺椅上看街上熙來攘往。 在劉孟德身上，時間彷彿凍結了，還停留在那個青春熱血的年代，總有做不完的新鮮事，對每一天都有無窮的嚮往。 綜覽歷程，劉孟德將老後生活劃分為「志願服務」和「終身學習」2大項。
2020年4月1日 · 3228. 客戶轉介紹是壽險事業要永續經營的關鍵之一，保險業務人員初入行，可能是開發緣故客戶或陌生客戶，但在經營一段時間後，客戶來源大宗必須仰賴客戶的推薦介紹，壽險之路才會走得穩當。 新加坡友邦保險副總監鍾逸銓，其原先的專業是與保險毫無關係的土木工程，再加上新加坡是個語言相當多元的國家，這邊的人會說英語、華語，甚至是各地的方言，語言能力很差的他，被人稱為「語言殘廢」。 進入社會的人生並非一帆風順，他笑稱成功人士背後通常都有辛酸的故事，並引用了孟子的話：「天將降大任於斯人也，必先苦其心志，勞其筋骨，餓其體膚。 」他在原先公司擔任工地的工程師並不順利，因緣際會下他參加了一個新加坡的選秀節目「才華洋溢出新秀」，最終沒被簽約，且為了參加比賽而時常請假的他最後被公司辭退。
2023年6月1日 · 首先，準增員對象必須要對保險業有一定的瞭解，明白保險業的情況，並且具備決心與堅持的毅力，因為保險業是充滿挑戰且重視自律主動的行業，如果缺乏決心與毅力，很快就會因為逆境而流失。 另外，則是看準增員對象的人脈，是否能夠在入行初期帶來可經營的既有市場。 這項條件並非強制要求，但是如果具備可開發人脈的話，對於前一項條件的評估要求可以適度降低。 張耀光強調，這並不是為了業績而妥協，而是因為具備人脈條件時，從業的堅定心態更容易培養。 透過人脈經營，這些準增員對象能夠更早獲得業績，充足的收入與成就感會推動他們更加認同保險業，並且在成交中不斷累積自信與從業決心，而決心又會推動他們持續成長進步，再獲得更多業績與市場，形成良性循環。 不過自疫情愈發嚴峻後，張耀光增員時便更加偏重於前1項條件。
2018年7月1日 · 臺灣人口老化速度世界第一，長者退休後現金不足的問題日益加重，政府也面臨長者退休金不足壓力，加上少子化雙重影響，家庭更是無力承擔上一代生活費用。 然而，長者的高自有住宅率及都會區高房價因素，若能透過新型態房產貸款「逆向抵押貸款」，將長者所擁有「固定資產」轉換為「流動性資產」，「以房養老」的方式可以改善長者現金不足的問題。 若還能參考國外模式結合商業年金保險，讓長者不僅「有家安老、生活無憂」，更能保障到百年歸老。 何謂「以房養老」？ 許多民眾窮極一生積蓄購屋，年老時才驚覺手頭現金不足以支付日常生活所需，或許是有房並不符合社會救助的資格，即使擁有讓人稱羨的都會房子，但手頭現金卻不足以應付生活。
2021年2月1日 · 袁媛. 國際龍獎IDA終身榮譽大使（臺灣） IDA年資15年. 分享主題：客戶為先，專業銷售創造高績效. 數位時代之下，很多人的思考模式都變得與IT有點接近，往往認為行銷就像程式運作一樣，輸入什麼就必定能得到什麼，卻忽略了保險是與人關係密切的行業，而人極為多變。 聆聽客戶的聲音，瞭解客戶的需求，找到客戶的問題，提供適切而足額的保障，這是每一位業務人員都需要重視的大學問。 曾春燕. 國際龍獎IDA終身榮譽大使（臺灣） IDA年資15年.
