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2022年9月1日 · 「投資型保單」不僅是您抗通膨的最佳利器，還是防範風險的祕密花園。 但在正式投入之前，請先瞭解它的操作方式，知悉它是保險附帶投資基金，所以與傳統儲蓄險不同的是，投資型保單不保證獲利，而我之所以仍要推薦它，便是因為看重它的保障價值，亦即──投資人的身價。 但凡你投資股票或者是單筆購買基金，投資標的物只呈現你當下的價值，也不保證未來一定獲利，更有可能是虧損的。 但投資型保單卻是可先預設一個價值（保單面額等同身價），讓你面對風險時有一定程度的金錢補償效能。 比方說，30歲的投資人在第一年度投入投資型保單總費用只繳納6萬元，卻於第二年度不幸身故，即使當時基金投資報酬率的部位表現不佳，依然可以獲得公司150萬元的身故理賠保險金，這樣的功能唯有此類保單能夠符合。
2020年5月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 當臺灣與其他許多國家一樣，推出政令限制儲蓄型商品，我是十分贊同的，因為保險的意義在於保障，而法令讓民眾回歸並提高保險保障，才是真正發揮保險的意義與價值。 而很多人都喜歡買投資型商品！ 事實上，它一直以來都是世界上銷售很好的商品，不只是臺灣，即使是在香港與新加坡等市場同樣十分熱銷，這很正常但我要提醒，投資型商品的風險還是由民眾自己承擔，可說是一種金融商品，若要協助客戶兼顧人身風險，還是需要其他險種來兼顧與補充。 保險公司該做的是轉移風險. 所以，我不太會鼓勵客戶只選擇投資型商品。
2018年2月1日 · 1.開始定期儲蓄，愈早愈好，最好是在得到第一份工作的時候就開始，盡量存下所有賺到的至少20％。 2.避免用抵押貸款購買不動產，因為這需要花費大量的收入，除非你有策略地計畫還清貸款。 現金流是非常重要的，雖然房子在資產負債表上歸類於資產方，但負債和責任也會同步增加。 3.意外情況會打亂你所有的計畫，透過定期財務檢視，確保你有能力面對與處理這些風險。 4.避免購買汽車，除非是日常用車。 5.確保一直把錢存入年金，一旦退休之後，馬上可以有收入。 退休後的收入是一種資產，退休後的資產卻可能成為負債。 6.先從收入中扣除要存的積蓄，然後才開始花錢。 非不得已，不要輕易貸款和製造負債，除非這是你能想到擺脫困境的唯一出路。 不必要的貸款會降低你的現金流，甚至影響心情平靜，有時到了你無法想像的程度。
2019年10月1日 · 一、金融投資25％. 回臺資金必須存入外匯存款的專戶，於扣除稅款金額後的25％額度內可從事金融投資。 根據金管會公告《境外資金匯回金融投資管理運用辦法》，可投資的金融商品包括：債券（含政府債券、公募公司債、金融債、國際債券）、股票（上市、上櫃、興櫃）、投信基金、期貨ETF、指數投資證券（ETN）、上市櫃認售權證、期貨或選擇權交易。 個人方面，可在匯回資金的3％額度內投資保障型及高齡化的保險商品。 投資國內保險商品以匯回資金3％為限. 保障型及高齡化保險商品以下列為限： ．傳統型分期給付即期年金保險. ．利率變動型分期給付即期年金保險. ．無生存保險金且符合一定保障比例的傳統人壽保險. ．健康保險（不含生存保險金） ．傷害保險（不含生存保險金） ．長期照顧保險. ．實物給付型保險.
2019年8月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 如果你問我在財務規劃領域中，我最弱的部分是什麼？ 毫無疑問的，我肯定會告訴你，退休規劃是我的頭號弱點之一。 初任財務顧問時，我記得為了把退休規劃作好，無所不用其極地想盡辦法……事實上，當我為客戶進行退休規劃時，所遇到的挑戰，明顯的比其他部分的財務規劃更為困難。 這是因為客戶對於退休規劃，常常有觀念上的迷思，不理解真實的狀況，使得溝通會談較不容易。 客戶對退休規劃的迷思. 首先，許多富有的客戶相信，退休規劃就是投資很多不動產，然後靠著收租金生活。
2022年5月1日 · 好的投資型保單規劃有「三贏」. 過往從事保險時，李雪琴以傳統型的保單銷售為主，但是在市場打滾多年後，慢慢發現自己的銷售模式需要改變。. 她認為，一個好的壽險顧問不應該自我設限，要勇敢地踏出自己的舒適圈。. 安聯人壽高雄卓越區部蘭馥通訊處 ...
2018年4月1日 · 許多投資者很努力地想要尋找一些固定收益的投資項目，許志誠也提到了投資基金所應注意的「前收型」與「後收型」基金，這點會因為不同做法投資者而有所不同。
