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2024年3月1日 · 保險規劃是保險業務員的本職專業，若粗略以保單功能為例，對沒有企業的地主客戶而言，主要的傳承就是分配複數的不動產，然而各不動產價值不同、適用的所得稅新舊制也可能不同，可運用保單指定受益人差額找補、繼承不動產預留稅源；對於企業主而言，同樣能運用在多數子女中選擇接班人，其中非為接班人的子女能用較少的股權搭配指定受益人的保單而達到公平的傳承規劃，乃至於結合股權信託或是閉鎖性公司的運用。 由此可知，保單規劃用在財富傳承，要非常清楚客戶的訴求，才能在保單上賦予明確的意義。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第419期.
2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2020年12月1日 · 中國人壽崧峰通訊處處經理張啓峯自16歲便步入社會，原先是在補教業工作，而後才加入保險業。 展業初期張啓峯也是專注於自身業績，但與此同時他也一邊觀察績優前輩是如何增員，而增員對象又是因為什麼原因離去。 到了2011年5月張才發展第一位夥伴，而2017年8月成處至今，崧峰通訊處的人力資源一直是穩定成長，並沒有組織發展中常見的「人力灌水」，人數急速成長後也急遽萎縮的情況發生，這歸功於張一直從事與「人」相關的行業。 而他也發現，問題背後其實都是「人」的問題，只要重視溝通時的語言及感受，問題其實都會迎刃而解。 增員前先家訪，讓夥伴及其家人安心.
「一個常見的雙薪家庭，是由父母雙方共同支撐一個家，但要是其中一人發生事故，重量不就會全部壓到另一個人身上？ 」而保險的作用猶如再為這個家庭多添上柱子，當家庭的任何一個支柱倒下時，能夠繼續支撐家庭的存續與正常運作。 對許多人而言，不管聽再多的故事，都沒有當事故發生在自己身上時來得深刻，對於安聯人壽韻鼎通訊處區經理陳家柔來說更是如此。 她自二 一四年加入安聯人壽起，只處理了幾次小事故的理賠，卻沒想到二 一六年迎來的第一個重大疾病理賠案例竟然是自己，透過為自己辦理理賠的經驗，讓她更瞭解客戶的感受。 自己成第一起重疾理賠案例，親身體認保險的價值.
2023年3月1日 · 595. 不管任何行業，從來都不缺乏優秀者，但如果要論能夠堅持績優的人，數量就被篩選掉許多，大浪淘沙，能夠堅持到最後的才是真正贏家。 但是該如何堅持一件事情長達10年，甚至更久？ 香港友邦保險區域總監容思瀚從2012年入行開始，已經連續10年獲得國際龍獎IDA，並且從最初的傑出業務銅龍獎一路成長到傑出業務金龍獎。 容思瀚表示，若要整理出一個堅持10年獲獎的關鍵，他認為在於信念。 Why、What、How，決定從業的3大觀念. 容思瀚認為，信念並不只是一句話，而是一個理念、一份價值觀，他從3個方面進行詮釋： Why──為什麼要從事保險業？ 為了什麼而努力成長？
2017年4月5日 · 所謂空巢期是指年齡54～75歲，未和子女同住，剩父母兩人在家，容易缺乏自我價值感，也容易產生心理和生理上的疾病。 根據業界針對退休族的一項最新調查，臺灣已退休族平均退休年齡約60.55歲，平均「工作退休金」163萬元，僅占退休後二十年的生活需求487萬元的3成。 且退休族有6成處於「空巢期」，沒有與子女同住，子女可能已經在外求學，或者是各自嫁娶不與父母同住。 這現象不僅出現於臺灣，鄰近國的日本、香港、大陸等國也都有高達5成以上退休族現在也都深受空巢期所困，甚至有些國家擁有高達10％的獨居者。 隨著未婚人口、頂客族的增加及少子化趨勢加劇，空巢期現況在未來只會愈來愈嚴重。
2023年6月1日 · 香港保誠保險區域總監張耀光表示，疫情對香港保險業帶來最深重的影響，當屬邊境關卡因防疫而封閉，使得大陸客戶無法前往香港。 香港的保險業務員，其客戶往往有不少比例來自於中國大陸，有些團隊的陸客占比甚至高達9成。 張耀光團隊的陸客比例雖然沒到9成，但也達到了7成多，這在香港保誠保險是相當普遍的情況，封關對他們銷售的影響十分巨大。 但儘管面對如此困境，張耀光依然在2022年帶領團隊成功獲得CIA500世界華人保險500強團隊桂冠獎，關鍵何在？ 他是如何做到的？ 克服逆境應建立核心價值觀：正向思維與正面心態. 張耀光認為，面對逆境最重要的核心價值觀在於「正向思維，正面心態」，這不只是疫情下扭轉局勢的關鍵，更是面對所有逆境時必須具備的心態。
