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2024年3月1日 · 真實數據＋關鍵故事＝ 提升成交率的關鍵法則. 文 許仲博. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2024 年 3 月 1 日. 0. 5945. 分享資訊可以說是保險業務員的日常，數據能夠佐證保險業務員的論點，而故事則能喚醒客戶的風險意識。.
2017年2月1日 · 由於過去在舊的資產評價下，歸類比較有彈性，因為投資人通常只重視當期損益，所以保險公司也希望損益好看一些，就會把股票放在備供出售，而非放在交易目的，股票會有波動，未實現的利益或損失，就不會進到損益表內，而是會放在OCI（其他綜合損益）。 目的就是希望能夠透過這種方式，運用歸類的彈性，把資產放在對公司有利的地方，讓損益表的數字可以比較好看。 但在IFRS9新制架構之下，跟舊制最大的不同，是其已經沒有了自動歸類的彈性，而是利用2個嚴格的標準來評估——現金流量測試、經營模式測試，來決定是用市價來評價，還是成本來評價。 通過這2項標準，就可用成本來評價，不會受到市場波動影響，損益數字就會穩定一些，否則就必須用市價來評估。
2018年4月1日 · 根據壽險公會公布的統計數據，二 一八年壽險業總保費收入達3,390億元，比二 一七年度2,999億元增加13％，其中投資型商品初年度保費相較於二 一七年同期提高了186.2％，相當亮眼。 面對這一波商機，許志誠認為，因受到新臺幣升值的影響，投資型商品買氣回溫，只要觀念正確，並加強資產配置的概念及國際財經投資等知識，就更有本錢為客戶的資產做規劃。 變額、萬能、壽險. 一般民眾對於投資型保單概念模糊，常會以其它投資項目作類比；也有的業務人員對於投資型的保單觀念瞭解不夠透徹，或是為了不想造成客戶的混淆，容易只針對投報率的部分解說，使得業務人員對客戶銷售了投資型保單，卻沒有切中客戶真實的需求，成了客戶的財務負擔。
2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2022年3月1日 · 我曾問：「不覺得這樣子的投資回報率太慢、太少嗎？」她回答這是一般中等收入可以負擔得起的投資，也是相對沒有壓力的理財方式、積少成多的累積存款，對夫妻倆是都沒有時間看股市交易的上班族而言，還有什麼投資比買保險更簡單容易的？
2020年2月1日 · 古人云：「小富靠勤，大富靠命。. 」我相信藉由勤奮與上進我們的財富會與日俱增，畢竟「天道酬勤」是亙古不變的真理，透過這些年來的經歷，我將人生財富累積的發展做了整理（如圖一），供大家參考。. 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是 ...
2024年4月1日 · 經由醫院的檢查，這才知道原來孩子罹患白血病（血癌），並且預計住院治療1個月，並且在血管、肚子、脊髓進行化療，一天要吃4顆標靶藥。 血癌的治療必須長期住院，為此，A太太辭去原先的工作，經常出入醫院照顧兒子，從起初的長時間住院，到每週住院2天，所有的艱辛過程，A太太始終 ...
