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投資成為首選的退休後被動收入來源： 55% 受訪者增加投資和定期存款 ，以應對經濟波動 受訪者認為中產的資產值比去年增長了 8% ，遠超實際平均值，顯示了明顯的落差。
鑑於人民幣收益工具現時並無定期交易及活躍的二手市場，投資於以人民幣計值的產品或存在流動資金風險。 人民幣收益工具的買價和賣價的差價可能很大，因此，投資者可能承擔重大的交易及變現成本及可能因此而招致虧損。 以下「風險披露」部分將列出其他風險因素，詳情請參閱有關部分。 債券／存款證／高息投資存款／保本投資存款／股票掛鈎投資產品及基金並不相等於定期存款。 高息投資存款／保本投資存款／股票掛鈎投資產品／存款證不屬於受保障存款及不會受香港的存款保障計劃所保障。 高息投資存款及股票掛鈎投資產品並不保本。 風險披露. 債券／存款證風險披露. 債券／存款證主要提供中長期的投資，並不是短線投機的工具。
FinFit測試. FinFit調查重點撮要. FinFit四大範疇. 分數微跌，但有新贏家冒起. 2022年，疫症令經濟環境仍處於不利情況，香港人難以維持健康理財習慣，以致財政健康狀況略為轉差。 雖然恒生指數全年下跌15.5% 1 ，但並非所有人都有財政損失，去年部分人士甚至逆勢反勝，表現優於通脹率 2 。 經濟放緩下，仍有不少人表現如此出眾，他們有甚麼成功因素？ 有甚麼地方值得借鏡？ 不妨先看一看數據分析。 「逆市大贏家」優勢一覽. 2%或以上. 去年流動資產的回報率達. 86% 大贏家屬財政非常健康或中等健康 3. 時刻兩手準備 雙倍保障. 一般大贏家並不同意「以不變應萬變」的財富管理概念，務求以第二收入輔助主要收入來源，通常會透過多元投資，尋求更大增長動力。
為緊貼中產客戶的心態與需求，滙豐卓越理財在2022年5月對1,000名香港人進行調查。 報告顯示，他們普遍認為中產一般持有平均港幣590萬元流動資產，當中更指出受到社會及各因素影響，「中產」們的財富管理取態正在不斷演化，形成新趨勢。 對於中產. 教育下一代，才是重心所在. 培育成長，更培養成材. 中產父母為子女至少預留. 港幣. 385萬元. 作海外教育資金，前往英國、加拿大、澳洲等地留學。 升學前途，海外鋪路. 35% 中產父母計劃送子女往外國升學，主要認為海外有更好的教育制度、香港課程壓力過大，以及能享有較低的兌換率。 行完畢業禮，準備送大禮. 2/3中產父母會在子女畢業後給予他們約. 港幣. 140萬元. 主要作置業之用。
汇丰卓越理财 | 2023新中产报告 | 香港汇丰. 基于去年的洞察，汇丰卓越理财再次对香港中产进行调查*，以进一步了解最新香港中产的观点。 汇丰卓越理财2023新中产报告深入探讨中产的理财目标及变化。 主要发现香港中产： 受环球局势和其他因素影响，中产在财富管理上所展现的新取向。 17%中产的下一代在18岁前已拥有一套物业，父母们也准备在他们毕业后为其购入面积达400尺的物业. 有意为子女置业的中产父母中， 每四个受访者就有一个 计划在子女18岁或之前购入。 富可过三代？ 54%受访者把子孙纳入理财规划. 虽然财富传承的观念根深蒂固，但只有 25% 受访者确切实行。 94% 受访者希望留下现金资产给子女， 54%受访者更会考虑到子孙 。
香港人在以下幾方面表現下降：維持儲蓄習慣；利用金融產品為財富增值；監察個人開支。 支出增加，儲蓄下降. 57% 比2021年減少4% 受訪者有定期儲蓄習慣（比2021年減少4%）。 利率上升，導致每月按揭貸款及個人貸款還款額增加，繼而令存款減少。 更多衝動消費，監察能力減弱. 59% 整體減少3% 於「財政不健康」人士中，減少6% 受訪者購物前會充分考慮。 75%
尋求潛在被動收入，增加現金流 主要優勢： • 定期派發非保證股息，直接存入 客戶指定的銀行戶口 • 或可獲得潛在被動收入，毋須 繳付提取款項費用及收費 資本累積型投資選擇 符合客戶目標： 尋求投資回報直接反映於價格之上 主要優勢：
