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2023年3月1日 · 買保險的作用可以是簡易的一張郵政儲金簿，也可以是專款專用的一套理財工程。 客戶年繳保費從1萬元，到躉繳幾百萬元到幾千萬元不等的額度，我們都曾見過。 真可謂是「一筆保費一個故事」，客戶因背景不同，各自需求亦不相同，優良的業務員會協助客戶量身訂製保險規劃。 買保險應以3大原則為基準：第1、基本保障。 第2、儲蓄理財。 第3、資產傳承。 按此順序作為規劃之流程：「基本保障」猶如一張防護網，能照顧全家人最基本的生活需求；「儲蓄理財」著眼於保單現金價值複利滾存；「資產傳承」則為預留稅源規劃籌謀。 記得，保險不是有買就好，更不是買愈多就愈好，客戶問：「我很有錢，想要為孩子購買最好的醫療險，住院日額1萬元有何不可？ 」業務員回覆：「因其道德風險的顧慮，金管會曾修法針對醫療給付，規範保險公司制定限額。
2018年6月1日 · 3.由於社會新鮮人自律能力較弱，可以找身邊年齡相仿、有志於存錢的朋友一起設立目標。 有一起努力的同伴會更容易堅持下去，最終實現存錢目標。 此外，善意提醒每一個社會新鮮人都應該準備六個月生活費，以防失業時可以維持生活；同時購買意外險或定期險也能預防風險，避免影響存錢計畫 ...
2018年5月1日 · 責任期客戶的拒絕理由往往是：「我已經買過保險了」、「先把計畫書留下，我再考慮考慮」。 3.退休準備期客戶。當業務人員去見一個退休準備期的客戶，要考慮對方可能拒絕保險的因素： 客戶是否有正確的財務觀念，對自己的退休生活費用有清醒的認知。
2023年10月1日 · 在遭到拒絕之後，每每尋思拒絕的理由，我發現客戶並不是不需要保險，而是還不明白為什麼自己要買保險，也還不明白保險的意義與功能。. 「關愛」是從事保險工作中最珍貴的「禮物」。. 事實上，在人生中的每一個階段都需要對應的保險價值。. 因為有保險 ...
2020年2月1日 · 敬愛的客戶朋友，您好： 近期為數不少客戶被新聞報導及業務人員提醒保險相關訊息，有人好奇地問我：「為何這幾年常聽到停售、調漲保費？這是你們保險公司的行銷手法嗎？有些商品看起來並沒有什麼不同，卻是被業務人員說得今年不買，好像就要世界末日了！
2018年8月1日 · 最好的商品：有些民眾以為買保險如同購買精品，直接就開口要「最好的商品」，卻不知買保險如同對症下藥，保險業務人員規劃保險必須依客戶的需求量身訂做，只有最適合，沒有「最好的保險商品」這一說。 更多內容請見《Advisers財務顧問》352期
2024年4月1日 · 2021年內政部透過住宅所有權登記資料庫進行大數據分析，針對單一所有權人住宅進行全國總歸戶統計後公布其發現結果，其中多房自然人（佔擁屋自然人的1.46%）平均持有5.45宅，多房法人（占擁屋法人的11.96%）平均持有25.35宅。 不動產所有權人可區分為自然人或法人，其交易與持有方式也適用不同的稅率。 購買不動產時，究竟要以法人來持有不動產，還是個人持有較能節稅？ 這要視每個個案不同來分析。 以一般情況來說，如購買住宅用房屋，通常為個人持有，較能享用各種自住優惠稅率；而在購買非自住房屋時，考量的因素就因每人的背景、目的及資產配置，而有很大的差異。 而且，在平均地權條例修正後，私法人的購屋受到限制，已不是想用法人購買就能夠買的。 不動產交易所得稅.
