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銀行戶口凍結6大常見原因. 戶口有可疑交易或洗黑錢嫌疑. 有時候，銀行會因為客戶戶口內有不尋常交易，而將戶口凍結以進行調查，其中反洗黑錢（AML， Anti-Money Laundering）是銀行必然嚴厲執行的措施。 觸發銀行AML調查的可疑戶口活動通常包括不明來歷資金頻繁地進行戶口、大額交易，以及與其他可疑甚至黑錢戶口有資金往來。 此外，如客戶使用或接收金錢模式與過往有極大分別，例如忽然經常與不同國家的海外戶口有資金往來，亦可引起銀行注意。 另外，香港的銀行並未正式認可加密貨幣交易，再加上 加密貨幣 被不少犯罪份子用作洗黑錢，故相關交易往往被銀行認為是可疑。
“凍結戶口”是一種銀行對於特定戶口採取的臨時性安全措施，此舉會限制客戶對戶口進行交易或提款。銀行可能因為多種原因來凍結戶口，包括懷疑洗錢活動、涉及犯罪行為、戶口長期閒置、無法聯絡到戶口持有人，或者申報的銀行賬戶用途與實際不符等。
2023年11月24日 · 但事實上，銀行不會輕易對戶口進行凍結，而是出於對資金流動的監管和保護的考量。銀行戶口對個人和企業至關重要，是財務運作的核心。讓我們深入探討一下造成銀行戶口凍結的原因，這將有助於您更好地理解這個問題。
你有曾經試過突然被銀行凍結戶口嗎？ 很多人對銀行凍結賬戶大感疑惑，出必有因，銀行是不會無故凍結你的賬戶，由於銀行戶口對企業來講太重要，本文分享銀行凍結戶口原因，大家要留意啊！
2024年2月18日 · 銀行戶口被凍結常見原因. 1. 私人戶口用於商業用途. 銀行在開立戶口時，客戶一般需要填寫戶口用途，例如儲蓄、投資等。 然而，一些中小企業老闆常常使用個人戶口進行商業交易，雖然銀行可能不會立即查證，但如果銀行進行調查並發現此情況，客戶可能被視為違反協議，銀行有權要求客戶解釋所有可疑款項用途，甚至終止其戶口服務。 因此，從事商業活動時最好開立商業銀行戶口來管理資金。 2. 與敏感地區有資金往來. 銀行戶口與高危敏感國家有款項往來，特別是涉及戰亂、被國際組織制裁的國家，如伊朗、北韓、敘利亞、古巴等。 銀行會為了規避風險而關閉帳戶。 一般而言，如果客戶能提供相關證明文件，證明帳戶並不涉及高風險或犯罪活動，就可以解凍帳戶。 3. 帳戶長期不使用.
2022年4月29日 · 這是因為凍結帳戶不一定是針對已經被起訴或定罪的犯嫌或被告，而是法官、檢察官或警察視實際情況需要，就可以先行通報銀行凍結帳戶。 例如網路買賣經常引發的糾紛，在賣家已經出了貨卻沒收到錢，或買家付了錢卻沒收到貨的情況，如果案件當事人以詐欺案向警局報案，而且警察也認為個案並非單純交易糾紛而涉嫌詐欺，就有可能啟動凍結帳戶程序。 另一種常見的狀況，則是銀行帳戶被盜用作為人頭帳戶等犯罪使用。 三、帳戶被凍結該怎麼辦？ 警示帳戶的警示期限最長可以長達3年 [7] 。 在交易電子化、網路化的現代，不論是被列為警示帳戶或衍生管制帳戶，都將嚴重影響帳戶所有人的生活與權益。 如果帳戶被凍結了，帳戶所有人可以採取以下方式因應： （一）申請解除警示帳戶與衍生管制帳戶.
2022年8月15日 · 銀行定期會檢查戶口持有人的資料是否正確有效，或會就某些可疑交易致電查證，如果銀行發現多次未能聯絡戶口持有人，或戶口持有人多次未能回覆銀行查詢，銀行也有機會凍結相關戶口。 所以作為銀行客戶，最好都定期檢查自己的個人資料是否正確有效，定時更新。 在這種情況下凍結，只需到銀行更新資料，一般情況都可以「解凍」。 戶口用途與申報時不同....
