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2023年1月17日 · 什麼是KYC？ KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
2024年7月26日 · 1.KYC 是什麼？. KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶) 根據香港證監會《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》第 4 章及《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守准則》5.12 的相關規定。. 開立公司戶口前銀行需對每一位客戶進行 KYC 審查及核實客戶身份 ...
所謂的KYC，即「認識你的客戶」 (Know Your Customer)，是一套國際金融界實行的規範，旨在確認客戶的身份信息。 它源起於1998年由巴塞爾銀行監管委員會通過的反洗錢聲明，要求金融機構在提供服務前，必須收集並核實客戶的個人資料，如身份證件、出生日期及住址等。 KYC程序不僅有助於確認客戶的合法身份，還是金融機構防範和打擊洗錢活動的關鍵工具。 通過持續監控客戶的交易行為，金融機構能夠識別並阻止潛在的非法交易，從而減少洗錢和資助恐怖主義的風險。 KYC的基本概念. KYC是金融機構用來驗證客戶身份的過程，目的是為了確保客戶的身份真實性，並了解其財務行為，以防範洗錢和資助恐怖主義等非法活動。 這一程序要求客戶提供詳細的個人資料，包括但不限於姓名、地址、出生日期和身份證明文件。
2024年6月26日 · KYC 是「Know Your Customer」的縮寫，中文意為「了解你的客戶」。 這是一種驗證客戶身份的程序，通常由金融機構或其他受監管的行業實施，旨在防止洗錢、恐怖主義資金流動以及其他金融犯罪。
Know Your Customer (KYC)—and why it’s important. Globally there has been an exponential increase in money laundering and terrorist financing activities, and COVID-19 has only abetted this surge.
KYC stands for Know Your Customer, a process financial institutions use to verify identity and assess their customers' risk. KYC helps in risk management and fraud prevention by reducing anonymous transactions, detecting suspicious activities, complying with AML laws, and building trust and reputation.
KYC stands for know your customer and is based on regulated businesses, such as financial institutions and financial services companies, knowing who their customers are and understanding what risks they pose to their business.
