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KYC 或KYC 检查是在开设账户时定期识别和验证客户身份的强制性过程。 换句话说，银行必须确保其客户是他们声称的真实身份。 如果客户未能满足最低 KYC 要求，银行可能会拒绝开设账户或停止业务关系。 正如前文所说，KYC 政策是银行和金融机构用于客户识别过程的强制性框架。 银行通常会制定包含以下四个关键要素的KYC 政策： Customer Identification Program（CIP） 客户身份识别程序（数据收集、身份识别、验证、政治公众人物/制裁名单检查）。 Customer Due Diligence（CDD） 风险评估和管理, 以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。 Enhanced Due Diligence（EDD）
KYC，即know-your-customer（了解你的客户），是2018年7月底，香港注册处对香港持牌秘书代理注册的香港公司要求的最新管理条例。 依据香港公司注册处关于《信托或公司服务提供商遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的指引》要求，需要所有持牌香港公司秘书服务提供商，对所有客户进行“KYC”尽职调查，确定注册香港公司的个人或团体并非“政治敏感人群”（其中包括战乱、毒品、政治不稳定的国家和地区、联合国通缉人员名单）。 现在香港政府为了防止洗黑钱，加大了审核香港公司所需要提交的资料，所以在新注册香港公司时需要提交KYC表格，同时，还需要对已有的香港公司进行资料收集。 统计所有已注册香港公司的客户的相关信息。
KYC是客户在金融机构开户时候，金融机构工作人员向客户索取的基本信息，主要是为了合规（比如反洗钱、制裁国家名单）的需要。DD是风险投资、私募股权基金在做投资前或者券商投行给客户做上市或并购之前所作的尽职调查。这种尽职调查也有管理咨询公司（麦肯锡、贝恩、科尔尼等）、四大会计师事务所（EY, KPMG, PwC, DTT）、专业的DD公司（BDA）、律师事务所 (Baker Mckinsie等)代为完成的DD。 DD内容包括但不局限于commercial DD, financial DD，legal DD等，主要是为了发现和规避企业的相关风险。 DD的深度和广度很多时候远超过KYC。 但是有时候，金融机构也称自己的KYC为DD。 编辑于 2020-08-01 23:18. 茉莉姐姐.
KYC：就是know your customer，意思就是了解你的客户，简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。 其次，较为完善的KYC组成部分有哪些？ 一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成： ① 客户识别 ： Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； ② 客户尽职调查： Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； ③ 深入尽职调查：
那为什么要做KYC呢？KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。所以金融行业，特别是银行，对KYC的需求可想而知。
2019年9月9日 · 通惠管理顾问. 谢邀。 很高兴回答您的问题。 香港公司的CRS和KYC是2018年港府颁布并实施的新规，旨在打击逃税漏税及海外高净值人群。 一、CRS. CRS即“共同申报准则”，是一种信息标准，用于在全球层面主动交换税收和金融信息，经合组织于2014年制定了这一标准。 设立该标准主要是为了应对这些跨境金融账户避税的行为，加强全球税收合作并提高税收的透明度。 截至2016年，共有83个国家签署了这项协议。 CRS旨在推动国与国之间自动交换税务信息，目前正循序渐进地在各国实施。 2018年初，香港“CRS”政策落地的消息喧嚣尘上，有香港公司及有海外配资的高净值人士都压力倍增，其实，CRS并不是洪水猛兽。 让我们先来看看CRS下公司的身份分类。
2023年12月12日 · KYC 全称 Know your customer ，即充分了解你的客户，是银行在为客户服务过程中，对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，也是银行预防风险的一种手段。 KYC 由哪些部分组成 ？ 客户识别. 即 Customer Identification Program（CIP），指对客户身份信息的收集、验证以及保存，包括根据已知信息核查客户是否为恐怖分子。 客户尽职调查. 即 Customer Due Diligence（CDD），鉴别和筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。 深入 尽职调查.
